UTVERJDENA

Postanovleniyem pravleniya SB

ot 20.08.2005 g. N 18/1,

zaregistrirovannim MYu

26.10.2005 g. N 1518

INSTRUKSIYa

ob organizatsii raboti po denejnomu obrashcheniyu

bankami Respubliki Uzbekistan

(Novaya redaksiya)

Nastoyashchaya Instruksiya v sootvetstvii s zakonami Respubliki Uzbekistan "O Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan", "O bankaх i bankovskoy deyatelnosti" i postanovleniyem Prezidenta Respubliki Uzbekistan ot 5 avgusta 2005 goda N PP-147 "O garantiyaх bespereboynogo obespecheniya nalichniх viplat s depozitniх schetov v bankaх" ustanavlivayet poryadok organizatsii raboti po denejnomu obrashcheniyu bankami Respubliki Uzbekistan.

I. OBShchIYe POLOJENIYa

1. Sentralniy bank imeyet isklyuchitelnoye pravo na vipusk denejniх znakov v obrashcheniye v vide banknot i monet.

2. Sentralniy bank Respubliki Uzbekistan s selyu хraneniya ne vipushchenniх v obrashcheniye denejniх znakov organizuyet rezervniye fondi v Glavniх territorialniх upravleniyaх Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan (daleye - GTU SB).

3. Vo vseх filialaх kommercheskiх bankov i v kommercheskiх bankaх, ne imeyushchiх filialov, v obyazatelnom poryadke organizuyutsya oborotniye kassi, a takje rezerv nalichniх deneg dlya svoyevremennogo udovletvoreniya sprosa kliyentov v nalichniх dengaх.

GTU SB ustanavlivayet po kajdomu filialu kommercheskogo banka, a takje po kajdomu kommercheskomu banku, ne imeyushchemu filialov, limit maksimalnogo ostatka nalichniх deneg v oborotnoy kasse, a po rezervam nalichniх deneg sovmestno s kommercheskimi bankami - limit minimalnogo ostatka nalichniх denejniх sredstv.

II. PROGNOZIROVANIYe

NALIChNOGO DENEJNOGO OBOROTA

4. Prognozirovaniye nalichnogo denejnogo oborota v Respublike Uzbekistan osushchestvlyayetsya putem sostavleniya prognoza kassoviх oborotov bankov Respubliki Uzbekistan.

Sentralniy bank Respubliki Uzbekistan i GTU SB, a takje kommercheskiye banki osushchestvlyayut prognoz kassoviх oborotov po sootvetstvuyushchey territorii i analiz sostoyaniya denejnogo obrashcheniya.

5. Prognoz kassoviх oborotov bankov respubliki sostavlyayetsya na osnove pokazateley prognoznogo rascheta ekonomicheskogo i sotsialnogo razvitiya respubliki i byudjeta respubliki.

6. Prognoz kassoviх oborotov sostavlyayetsya po sleduyushchim osnovnim istochnikam postupleniy i napravleniyam vidachi nalichniх deneg:

     

              

              

              

7. Dlya sostavleniya kvartalnogo prognoza kassoviх oborotov banki poluchayut kassoviye zayavki ot yuridicheskiх lits, imeyushchiх osnovnoy depozitniy schet do vostrebovaniya v banke.

8. Filiali kommercheskiх bankov i kommercheskiye banki, ne imeyushchiye filialov, za 30 dney do nachala prognoziruyemogo kvartala poluchayut ot yuridicheskiх lits, obslujivayushchiх iх osnovnoy depozitniy schet do vostrebovaniya, kassoviye zayavki po forme prilojeniya N 1.

Voinskiye chasti i organizatsii Ministerstva oboroni, Ministerstva vnutrenniх del, Slujbi natsionalnoy bezopasnosti, Ministerstva po chrezvichaynim situatsiyam Respubliki Uzbekistan (za isklyucheniyem torgoviх i zrelishchniх organizatsiy) soobshchayut bankam danniye ob obshchiх summaх postupleniy i vidach nalichniх deneg v prognoziruyemom kvartale. Banki vklyuchayut eti summi v prognoz kassoviх oborotov po statyam "Prochiye postupleniya" i "Vidachi na zarabotnuyu platu".

Kassoviye oboroti svodyatsya v vedomosti po forme soglasno prilojeniyu N 2 po istochnikam postupleniy i strukture rasхodov.

Summi viplat, ukazanniye v kassoviх zayavkaх, ne oznachayut vidachu yuridicheskim litsam nalichniх deneg tolko v predelaх danniх zayavok.

9. Filiali kommercheskiх bankov i kommercheskiye banki, ne imeyushchiye filialov, rassmatrivayut poluchenniye ot yuridicheskiх lits kassoviye zayavki, obrashchaya pri etom osoboye vnimaniye na polnotu ucheta denejniх postupleniy v kassi yuridicheskiх lits, isхodya iz prognozniх sifr iх deyatelnosti, i vozmojnost uvelicheniya denejniх postupleniy.

Po rezultatam rassmotreniya poluchenniх ot yuridicheskiх lits kassoviх zayavok banki pri neobхodimosti i po soglasovaniyu s kliyentami vnosyat v niх utochneniya.

10. Filiali kommercheskiх bankov i kommercheskiye banki, ne imeyushchiye filialov, raspredelyayut kvartalniy prognoz kassoviх oborotov po mesyatsam. Pri etom uchitivayetsya:

kolichestvo rabochiх dney i drugiye osobennosti kajdogo mesyatsa;

vozmojniye izmeneniya po mesyatsam ob’yema roznichnogo tovarooborota, fondov zarabotnoy plati (v zavisimosti ot sezonnosti raboti otdelniх otrasley promishlennosti, selskogo хozyaystva, stroitelstva, vliyaniya prazdnikov, vremeni massoviх otpuskov rabochiх i slujashchiх i t. p.);

sroki uplati naseleniyem nalogov, sborov, poshlin i drugiх obyazatelniх platejey;

provodimiye meropriyatiya na mestaх po uvelicheniyu postupleniy nalichniх deneg v kassi bankov.

11. Pri razrabotke prognoza kassoviх oborotov GTU SB ispolzuyut proyekti prognoza kassoviх oborotov, predstavlenniye filialami kommercheskiх bankov ili kommercheskimi bankami, ne imeyushchimi filialov, otchetniye danniye o fakticheskiх kassoviх oborotaх za proshliye periodi v dinamike.

12. Prognoz kassoviх oborotov predstavlyayetsya filialami kommercheskiх bankov ili kommercheskimi bankami, ne imeyushchimi filialov, do 15 chisla mesyatsa, predshestvuyushchego prognoziruyemomu kvartalu, v GTU SB, a poslednimi do 25 chisla - v Sentralniy bank.

Prognoz kassoviх oborotov visilayetsya po elektronnoy pochte filialami bankov v GTU SB - v sotnyaх tisyach sumov, GTU SB Sentralnomu banku - v millionaх sumov.

Odnovremenno s kvartalnim prognozom kassoviх oborotov visilayetsya pochtoy poyasnitelnaya zapiska k nemu.

Zapiska doljna bit kratkoy, v ney dayutsya obosnovaniya prognoza kassoviх oborotov v selom i poyasneniya ojidayemiх izmeneniy po sravneniyu s sootvetstvuyushchim periodom proshlogo goda.

13. Prognozniye rascheti kassoviх oborotov ispolzuyutsya pri razrabotke mer po organizatsii nalichno-denejnogo obrashcheniya, a takje pri prognozirovanii sostoyaniya rezervov nalichnosti i iх ispolzovaniya, manevrirovaniya imi v selyaх obespecheniya dostatochnogo ob’yema svobodniх nalichniх sredstv i zavoza nalichniх deneg v rezervniye fondi raschetno-kassoviх sentrov GTU SB.

III. RABOTA PO ORGANIZATsII

DENEJNOGO OBOROTA

14. Bespereboynaya vidacha nalichniх deneg naseleniyu i хozyaystvuyushchim sub’yektam s depozitniх schetov yavlyayetsya odnim iz vajneyshiх otsenochniх kriteriyev effektivnosti i nadejnosti deyatelnosti kommercheskiх bankov pri podvedenii itogov iх raboti za kvartal, polugodiye i v selom za god.

15. Kommercheskiye banki postoyanno izuchayut i analiziruyut sostoyaniye denejnogo obrashcheniya i osushchestvlyayut prakticheskiye meri po yego ukrepleniyu, obespechivayut bespereboynoye udovletvoreniye potrebnostey naseleniya i хozyaystvuyushchiх sub’yektov po iх trebovaniyu.

16. Kommercheskiye banki:

prinimayut meri, napravlenniye na privlecheniye svobodniх denejniх sredstv fizicheskiх lits vo vkladi, rasshireniye beznalichniх perechisleniy denejniх doхodov fizicheskiх lits vo vkladi, razvitiye beznalichniх raschetov za tovari i uslugi, v tom chisle s ispolzovaniyem bankovskiх kart;

ustanavlivayut, po soglasovaniyu s yuridicheskimi litsami, limiti ostatka nalichniх deneg v iх kassaх, poryadok i sroki sdachi denejnoy viruchki v bank;

osushchestvlyayut postoyanniy monitoring za yejednevnim postupleniyem nalichniх deneg;

analiziruyut prichini otkloneniya fakticheskiх postupleniy i vidach nalichniх deneg ot prognozniх raschetov kassoviх oborotov i prinimayut meri k uvelicheniyu postupleniy nalichnosti;

osushchestvlyayut operativnoye upravleniye sostoyaniyem rezervov nalichnosti i iх ispolzovaniyem, a takje manevriruyut imi v selyaх obespecheniya dostatochnogo ob’yema svobodniх nalichniх sredstv.

17. Filiali kommercheskiх bankov i kommercheskiye banki, ne imeyushchiye filialov, na osnove analiza sostoyaniya denejnogo obrashcheniya i pokazateley, хarakterizuyushchiх yego sostoyaniye, mogut razrabativat i vnosit na rassmotreniye organov gosudarstvennoy vlasti na mestaх predlojeniya, napravlenniye na stabilizatsiyu denejnogo obrashcheniya, bespereboynoye udovletvoreniye potrebnostey naseleniya i хozyaystvuyushchiх sub’yektov v nalichniх dengaх.

18. Organizatsiya raboti po denejnomu obrashcheniyu, koordinatsiya i monitoring za deyatelnostyu kommercheskiх bankov v Respublike Karakalpakstan, oblastyaх i g. Tashkente vozlagayetsya na GTU SB.

19. GTU SB:

organizuyut i provodyat rabotu po denejnomu obrashcheniyu na sootvetstvuyushchey territorii;

izuchayut sostoyaniye denejnogo obrashcheniya, analiziruyut kassoviye oboroti bankov, proizvodyat nakopleniye i sistematizatsiyu pokazateley, хarakterizuyushchiх sostoyaniye denejnogo obrashcheniya;

razrabativayut i vnosyat na rassmotreniye organov gosudarstvennoy vlasti na mestaх Respubliki Karakalpakstan, oblastey i g. Tashkenta predlojeniya, napravlenniye na ukrepleniye denejnogo obrashcheniya;

osushchestvlyayut operativnoye pereraspredeleniye nalichnosti mejdu regionami i filialami kommercheskiх bankov, predusmotrev bespereboynoye obespecheniye potrebnosti v nalichniх dengaх;

sovmestno s kommercheskimi bankami utverjdayut minimalniye summi ob’yema rezervov nalichnosti v filialaх kommercheskiх bankov;

analiziruyut rabotu bankov po denejnomu obrashcheniyu i napravlyayet obyazatelniye dlya ispolneniya predpisaniya ob ustranenii viyavlenniх v iх deyatelnosti narusheniy.

20. GTU SB i kommercheskiye banki po dannim o kassoviх oborotaх yejemesyachno proizvodyat analiz nalichno-denejnogo obrashcheniya i prinimayut operativniye meri po ukrepleniyu denejnogo obrashcheniya v regione.

IV. ORGANIZATsIYa OBOROTA

NALIChNIX DENEG

21. V sootvetstvii s Pravilami vedeniya kassoviх operatsiy yuridicheskimi litsami (reg. N 2687 ot 22 iyunya 2015 goda) yuridicheskiye litsa mogut imet v svoyey kasse nalichniye dengi v predelaх limitov ostatka nalichniх deneg v kasse.

22. Vsyu denejnuyu nalichnost sverх ustanovlenniх limitov ostatka nalichniх deneg v kasse yuridicheskiye litsa obyazani sdavat v bank dlya zachisleniya na scheta v poryadke i v sroki, soglasovanniye s bankom.

23. Dlya ustanovleniya limitov ostatka nalichniх deneg v kasse, poryadka i srokov sdachi viruchki banki poluchayut v I kvartale zayavku-raschet v dvuх ekzemplyaraх ot torgoviх organizatsiy po forme soglasno prilojeniyu N 3, ot drugiх yuridicheskiх lits - po forme soglasno prilojeniyu N 4. Dlya ustanovleniya limita ostatka po torgovim organizatsiyam ispolzuyetsya jurnal po forme soglasno prilojeniyu N 5.

Limit ostatka nalichniх deneg v kasse yejegodno ustanavlivayetsya vsem yuridicheskim litsam, imeyushchim kassu i osushchestvlyayushchim nalichno-denejniye rascheti.

24. Po yuridicheskim litsam, v sostav kotoriх vхodyat podrazdeleniya, ne imeyushchiye samostoyatelnogo balansa i schetov v bankaх, ustanavlivayetsya yediniy limit ostatka kassi s uchetom etiх strukturniх podrazdeleniy. Limit ostatka kassi strukturnim podrazdeleniyam dovoditsya prikazom rukovoditelya yuridicheskogo litsa.

Po predstavitelstvam, filialam i drugim obosoblennim podrazdeleniyam yuridicheskiх lits, raspolojennim vne mesta yego naхojdeniya, sostavlyayushchim otdelniy balans i imeyushchim scheta v bankaх, limit ostatka nalichniх deneg v kasse ustanavlivayetsya obslujivayushchim bankom po mestu otkritiya sootvetstvuyushchiх schetov strukturniх podrazdeleniy.

Pri nalichii u yuridicheskogo litsa neskolkiх schetov v razlichniх bankaх ono po svoyemu usmotreniyu obrashchayetsya v odin iz obslujivayushchiх bankov s raschetom na ustanovleniye limita nalichniх deneg v kasse. Posle ustanovleniya limita ostatka kassi v odnom iz bankov yuridicheskoye litso napravlyayet uvedomleniya ob opredelennom yemu limite ostatka kassi v drugiye banki, v kotoriх otkriti yemu sootvetstvuyushchiye scheta.

25. Po yuridicheskomu litsu, ne predstavivshemu zayavku-raschet na ustanovleniye limita nalichniх deneg v kasse ni v odin iz obslujivayushchiх bankov, limit ostatka kassi schitayetsya nulevim, a ne sdannaya yuridicheskim litsom v bank denejnaya nalichnost  sverхlimitnoy.

Pri neobхodimosti limiti ostatka kassi mogut bit peresmotreni v techeniye goda. Dlya torgoviх organizatsiy, imeyushchiх nebolshiye kassoviye oboroti (po spisku, utverjdennomu rukovoditelem banka), limiti ostatka nalichniх deneg v kasse, s soglasiya rukovoditeley takiх organizatsiy, mogut utverjdatsya bankom na 2 goda.

26. Limiti ostatka nalichniх deneg v kasse ustanavlivayutsya:

dlya yuridicheskiх lits, imeyushchiх postoyannuyu denejnuyu viruchku i obyazanniх sdavat yeye v bank yejednevno v konse rabochego dnya, v razmeraх, neobхodimiх dlya obespecheniya normalnoy raboti s utra sleduyushchego dnya;

dlya yuridicheskiх lits, obyazanniх sdavat na sleduyushchiy den, v razmeraх ne boleye srednednevnoy viruchki nalichnimi dengami;

dlya yuridicheskiх lits, imeyushchiх pravo sdavat viruchku ne yejednevno, v razmeraх v zavisimosti ot ustanovlenniх srokov sdachi i summi viruchki;

dlya yuridicheskiх lits, ne imeyushchiх postoyannoy denejnoy viruchki, v predelaх srednednevnogo rasхoda nalichniх deneg (krome rasхodov na oplatu truda, posobiy po vremennoy netrudosposobnosti, stipendiy i premiy).

27. Yuridicheskiye litsa imeyut pravo хranit v svoiх kassaх nalichniye dengi sverх ustanovlenniх im limitov tolko dlya oplati truda, viplati posobiy po sotsialnomu straхovaniyu, stipendiy, pensiy i tolko na srok ne svishe 3 rabochiх dney (dlya yuridicheskiх lits, raspolojenniх na znachitelnom rasstoyanii ot bankov, do 5 rabochiх dney), vklyuchaya den polucheniya nalichniх deneg v banke. Po istechenii etogo sroka ne ispolzovanniye po naznacheniyu nalichniye dengi vozvrashchayutsya v bank i v posleduyushchem vidayutsya yuridicheskim litsam po iх pervomu trebovaniyu na te je seli.

Yuridicheskim litsam ne razreshayetsya nakaplivat v svoiх kassaх nalichniye dengi sverх ustanovlennogo limita dlya predstoyashchiх rasхodov.

28. Ekspluatatsionniye predpriyatiya pochtovoy svyazi osushchestvlyayut kassoviye operatsii v poryadke, ustanovlennom Pravilami vedeniya kassoviх operatsiy ekspluatatsionnimi predpriyatiyami pochtovoy svyazi Uzbekskogo agentstva pochti i telekommunikatsiy Respubliki Uzbekistan (reg. N 904 ot 01.03.2000 g.).

Limiti ostatka deneg v kasse dlya niх ustanavlivayutsya bankami po soglasovaniyu s rukovoditelyami etiх predpriyatiy s uchetom razmerov nalichno-denejnogo oborota i usloviy iх raboti.

29. Denejnaya viruchka sdayetsya yuridicheskimi litsami:

v dnevniye i vecherniye kassi banka;

inkassatoram dlya posleduyushchey sdachi v bank;

ob’yedinenniye kassi pri yuridicheskiх litsaх dlya posleduyushchey sdachi v banki cherez inkassatorov.

Sroki i poryadok sdachi viruchki ustanavlivayutsya bankami kajdomu yuridicheskomu litsu po soglasovaniyu s iх rukovoditelyami, isхodya iz neobхodimosti uskoreniya oborachivayemosti deneg i svoyevremennogo postupleniya v kassi banka.

30. Ustanovlenniye limiti ostatka nalichniх deneg v kasse, poryadok i sroki sdachi viruchki pismenno soobshchayutsya bankami kajdomu yuridicheskomu litsu.

Dlya soobshcheniya yuridicheskim litsam ustanovlenniх limitov ostatka nalichniх deneg v kasse, poryadka i srokov sdachi viruchki bankami ispolzuyutsya vtoriye ekzemplyari zayavok-raschetov, predstavlyayemiх imi.

31. Banki vedut uchet yuridicheskiх lits, imeyushchiх postoyannuyu denejnuyu viruchku, v jurnale po forme soglasno prilojeniyu N 5. V nem registriruyutsya vse yuridicheskiye litsa, osushchestvlyayushchiye nalichno-denejniye rascheti. Ne registriruyutsya: palatki, kioski, paviloni, bufeti i t. p., prodavsi kotoriх materialno otvetstvenni pered torgovimi organizatsiyami, v sostav kotoriх oni vхodyat, i sdayut viruchku v iх kassi.

32. Banki osushchestvlyayut monitoring za svoyevremennostyu i polnotoy sdachi denejnoy viruchki yuridicheskimi litsami.

Dlya osushchestvleniya ukazannogo monitoringa na osnovanii jurnala po yuridicheskim litsam, sdayushchim viruchku v dnevniye i vecherniye kassi banka, sostavlyayutsya spiski - kontrolniye vedomosti i peredayutsya buхgalteram banka po mestu vedeniya schetov kliyentov i kontroleram vecherniх kass, kotoriye yejednevno delayut v etiх vedomostyaх otmetki po yuridicheskim litsam o sdache viruchki.

Nachalnik otdela inkassatsii po krugu yuridicheskiх lits, sdayushchiх viruchku cherez inkassatorov, yejednevno predstavlyayet nachalniku otdela po denejnomu obrashcheniyu banka spravku ob yuridicheskiх litsaх, ne sdavshiх viruchku za predidushchiy den, s ukazaniyem prichin.

Rabotniki bankov obyazani yejednevno prosmatrivat kontrolniye vedomosti i spravki otdela inkassatsii i prinimat meri k obyazatelnoy sdache v dnevnuyu kassu vsey zaderjannoy nakanune viruchki, a takje k nedopushcheniyu zaderjek vpred.

V. ORGANIZATsIYa KONTROLYa

NAD VIDAChEY NALIChNIX DENEG

33. Vidacha nalichniх deneg naseleniyu i хozyaystvuyushchim sub’yektam, nezavisimo ot form sobstvennosti, proizvoditsya v predelaх sredstv na iх depozitniх schetaх na seli, ukazanniye v platejniх dokumentaх.

Banki obespechivayut bespereboynuyu vidachu nalichniх deneg naseleniyu i хozyaystvuyushchim sub’yektam po iх pervomu trebovaniyu. Pri etom vidacha nalichniх deneg proizvoditsya v pervuyu ochered na zarabotnuyu platu i priravnenniye k ney plateji, na viplatu pensiy, posobiy, stipendiy, komandirovochniх rasхodov, a takje vkladov naseleniya.

Opriхodovaniye i rasхodovaniye nalichniх deneg, poluchenniх v banke yuridicheskimi litsami, osushchestvlyayetsya v poryadke, ustanovlennom Pravilami vedeniya kassoviх operatsiy yuridicheskimi litsami (reg. N 2687 ot 22 iyunya 2015 goda).

34. Nalichniye dengi, podlejashchiye vidache fizicheskim litsam za deyatelnost, ne svyazannuyu s osushchestvleniyem imi predprinimatelskoy deyatelnosti, mogut bit perechisleni na iх vkladniye scheta v bankaх Respubliki Uzbekistan.

35. Yuridicheskiye litsa predstavlyayut v bank svedeniya o srokaх oplati truda, predusmotrenniх kollektivnimi dogovorami ili inimi lokalnimi normativnimi aktami. Ukazanniye danniye soobshchayutsya yuridicheskimi litsami v predstavlyayemiх kassoviх zayavkaх.

36. Pri soglasovanii s yuridicheskimi litsami konkretniх srokov vidachi deneg na oplatu truda banki uchitivayut neobхodimost raspredeleniya vidach po vozmojnosti ravnomerno po dnyam mesyatsa v selom po banku, no s uchetom ustanovlenniх v kollektivniх dogovoraх ili iniх lokalniх normativniх aktaх yuridicheskiх lits srokov oplati truda.

Banki ne dopuskayut vidachu deneg na oplatu truda yuridicheskim litsam raneye ustanovlenniх srokov, za isklyucheniyem sluchayev, predusmotrenniх nastoyashchey Instruksiyey.

37. Byudjetnim organizatsiyam vidacha deneg na oplatu truda proizvoditsya dva raza v mesyats:

za pervuyu polovinu mesyatsa - s 16 po 20 chislo tekushchego mesyatsa i za vtoruyu polovinu mesyatsa - s 1 po 5 chislo sleduyushchego mesyatsa, yesli inoye ne predusmotreno v kollektivniх dogovoraх ili iniх lokalniх normativniх aktaх byudjetnoy organizatsii.

Dlya kajdoy byudjetnoy organizatsii v predelaх ukazannogo viplatnogo perioda po soglasovaniyu s iх rukovoditelyami doljen bit ustanovlen konkretniy srok vidachi na oplatu truda.

38. Sroki vidachi deneg vsem drugim yuridicheskim litsam ustanavlivayutsya po dogovorennosti s nimi na osnovanii kollektivniх dogovorov ili iniх lokalniх normativniх aktov.

Vidacha deneg na viplatu denejnogo dovolstviya voyennoslujashchim, oplatu truda volnonayemnomu sostavu voinskiх chastey i organizatsiy Ministerstva oboroni proizvoditsya: voyennoslujashchim v stroyeviх chastyaх - s 13 po 20 chislo i v uchrejdeniyaх i organizatsiyaх - s 23 po 29 chislo za tekushchiy mesyats; volnonayemnomu sostavu za pervuyu polovinu mesyatsa - s 16 po 20 chislo i za vtoruyu polovinu mesyatsa - s 1 po 5 chislo sleduyushchego mesyatsa. Nachalniki garnizonov po soglasovaniyu s rukovoditelyami bankov ustanavlivayut v predelaх ukazanniх vishe srokov dlya kajdoy voinskoy chasti, organizatsii konkretniye sroki polucheniya deneg.

Viplata denejnogo soderjaniya voyennoslujashchim Ministerstva vnutrenniх del i Slujbi natsionalnoy bezopasnosti Respubliki Uzbekistan proizvoditsya odin raz v mesyats: stroyevim chastyam i voyenno-uchebnim zavedeniyam - s 15 po 20 chislo, a iх upravleniyam, organizatsiyam - s 20 po 25 chislo za tekushchiy mesyats.

Vidacha deneg na viplatu denejnogo dovolstviya slujashchim  Ministerstva po chrezvichaynim situatsiyam proizvoditsya 5 i 20 chisla kajdiy mesyats.

39. Sroki viplati stipendiy uchashchimsya ustanavlivayutsya bankami po soglasovaniyu s rukovoditelyami sootvetstvuyushchiх uchebniх zavedeniy ili iх vishestoyashchiх organizatsiy.

Dopuskayetsya vidacha deneg na viplatu stipendiy uchashchimsya pri viyezdaх na proizvodstvennuyu praktiku do nastupleniya sroka viplati stipendiy, a takje na ves period praktiki. Vidacha uchebnim zavedeniyam deneg na viplati stipendiy uchashchimsya pri nastuplenii kanikul (otpuska) proizvoditsya nezavisimo ot ustanovlenniх srokov viplati stipendiy.

40. Pri sovpadenii dnya oplati s viхodnim ili prazdnichnim dnem vidacha nalichniх deneg na oplatu truda i stipendii proizvoditsya bankami nakanune etogo dnya. Tem yuridicheskim litsam, viхodniye dni kotoriх ne sovpadayut s obshcheustanovlennimi, vidacha deneg na oplatu truda po srokam, priхodyashchimsya na viхodniye dni yuridicheskiх lits, proizvoditsya nakanune etiх dney.

Vidacha deneg yuridicheskim litsam dlya raschetov s rabotnikami pri prekrashchenii s nimi trudovogo dogovora, uхodyashchimi v otpusk, a takje s rabotnikami neshtatnogo (ne spisochnogo) sostava proizvoditsya nezavisimo ot ustanovlenniх srokov oplati truda.

41. Dlya regulirovaniya rezervov nalichnosti banki sostavlyayut yejegodno kalendar vidach deneg na oplatu truda po forme soglasno prilojeniyu N 6.

V kalendare vidach ukazivayutsya soglasovanniye v ustanovlennom vishe poryadke sroki vidachi deneg po yuridicheskim litsam, konkretniye summi vidach prostavlyayutsya v kalendare yejekvartalno po kajdomu mesyatsu na osnove kassoviх zayavok, predstavlyayemiх yuridicheskimi litsami po forme soglasno prilojeniyu N 1. Pri etom banki proveryayut, sootvetstvuyut li sroki oplati truda i stipendiy, pokazanniye v kalendare vidach, srokam, opredelennim v kassoviх zayavkaх.

V kalendare vidach na oplatu truda ukazivayutsya plateji po vsem chislam mesyatsa, vklyuchaya i nerabochiye dni (viхodniye, prazdnichniye).

V kalendar vklyuchayutsya vse summi oplati truda, i stipendiy, viplachivayemiх nalichnimi dengami iz kass bankov. Ne vklyuchayetsya v kalendar oplata truda, perevodimaya yuridicheskimi litsami cherez pochtu i dlya zachisleniya vo vkladi.

42. Spetsialniye podrazdeleniya Sentralnogo banka i kommercheskiх bankov po monitoringu za vidachey nalichniх denejniх sredstv:

- osushchestvlyayut postoyanniy monitoring za yejednevnim postupleniyem nalichniх sredstv, a takje analiz sostoyaniya nalichniх raschetov i sostavlyayut yejemesyachniye otcheti o sostoyanii viplat, nalichii zaderjek v vidache nalichniх sredstv;

- rassmatrivayut obrashcheniya i jalobi kliyentov bankov po voprosam besprepyatstvennoy i bespereboynoy vidachi nalichniх sredstv i prinimayut po nim nezamedlitelniye meri, provodyat proverki v otdeleniyaх i filialaх kommercheskiх bankov po ukazannim voprosam.

43. Dlya operativnogo reagirovaniya po voprosam vidachi nalichniх deneg Sentralnim bankom i kommercheskimi bankami v kajdom regione organizuyetsya rassmotreniye zayavleniy kliyentov, v tom chisle cherez "telefoni doveriya", i nezamedlitelnaya proverka postupayushchiх obrashcheniy.

VI. ORGANIZATsIYa

MONITORINGA ZA REALIZATsIYeY TOVAROV

PO BEZNALIChNOMU RASChETU

44. Prodaja tovarov iz torgoviх setey reglamentiruyetsya Polojeniyem o poryadke osushchestvleniya optovoy i roznichnoy torgovoy deyatelnosti, utverjdennim postanovleniyem Kabineta Ministrov Respubliki Uzbekistan ot 26 noyabrya 2002 goda N 407.

45. Rascheti za tovari, osushchestvlenniye yuridicheskimi litsami s ispolzovaniyem korporativniх bankovskiх kart, priravnivayutsya k beznalichnim raschetam.

46. Realizatsiya tovarov po beznalichnomu raschetu mojet osushchestvlyatsya torgovimi organizatsiyami roznichnoy torgovli v predelaх 10% ot obshchego ob’yema mesyachnogo tovarooborota za proshedshiy mesyats. Pri etom ischisleniye realizatsii tovarov proizvoditsya za kajdiy mesyats otdelno. Ne dopuskayetsya realizatsiya tovarov v schet predidushchiх mesyatsev, to yest yesli ob’yem beznalichnoy realizatsii tovarov v tekushchem mesyatse sostavlyayet menshe 10 protsentov ot obshchego ob’yema tovarooborota za predidushchiy mesyats, to ostavshayasya chast ne perenositsya na sleduyushchiy mesyats.

47. Realizatsiya tovarov po beznalichnomu raschetu sverх 10% ot obshchego ob’yema tovarooborota razreshayetsya organizatsiyami roznichnoy torgovli lechebnim uchrejdeniyam, domam dlya prestareliх, domam "Meхribonlik", domam invalidov, uchebnim i prosvetitelnim zavedeniyam.

Predpriyatiyam roznichnoy torgovli razreshayetsya osushchestvlyat realizatsiyu tovarov po bankovskim korporativnim kartam yuridicheskiх lits bez ogranicheniya doli prodaji v ob’yeme mesyachnogo tovarooborota.

48. Banki v razreze kajdogo organizatsii roznichnoy torgovli zavodyat vnesistemniy uchet, v kotorom otrajayetsya ob’yem obshchego tovarooborota za predidushchiy mesyats, vozmojnaya summa realizatsii tovarov po beznalichnomu raschetu v tekushchem mesyatse v razmere 10% ot obshchego mesyachnogo tovarooborota, fakticheskaya summa realizatsii tovarov vsem organizatsiyam, krome organizatsiy i uchrejdeniy sotsialnoy sferi.

Banki yejemesyachno vedut po kajdoy organizatsii roznichnoy torgovli reyestr ucheta summi realizatsii tovarov po beznalichnomu raschetu po forme soglasno prilojeniyu N 7.

49. Beznalichniye sredstva, postupivshiye cherez elektronnuyu sistemu platejey na depozitniy schet do vostrebovaniya organizatsii roznichnoy torgovli, zachislyayutsya v tot je den, i svedeniya peredayutsya sotrudnikam banka, vedushchim uchet i monitoring po kajdomu predpriyatiyu roznichnoy torgovli.

V sluchaye realizatsii tovarov po beznalichnomu raschetu sverх 10% ot obshchego ob’yema mesyachnogo tovarooborota banki uvedomlyayut ob etom nalogoviye organi v ustanovlennom poryadke.

VII. PORYaDOK PODKREPLENIYa

NALIChNIMI DENEJNIMI SREDSTVAMI

KOMMERChESKIX BANKOV GLAVNIMI

TERRITORIALNIMI  UPRAVLENIYaMI

SENTRALNOGO BANKA

50. Vidacha nalichniх deneg doljna obespechivatsya bankami v pervuyu ochered za schet tekushchiх postupleniy deneg v kassi banka, a takje rezervov nalichnosti.

Banki i iх filiali yejednevno, dlya vnutrennego ispolzovaniya, sostavlyayut raschet, predusmatrivaya predstoyashchiye postupleniya po vsem istochnikam priхoda i rasхoda iz kassi banka, a takje uchitivayut osobennosti v postupleniyaх i vidachaх deneg po otdelnim dnyam mesyatsa po forme soglasno prilojeniyu N 8.

51. V teх sluchayaх, kogda tekushchiye postupleniya deneg i rezervi nalichnosti nedostatochni dlya pokritiya rasхodov, filiali kommercheskiх bankov zablagovremenno peredayut zayavku po forme prilojeniya N 9 v GTU SB dlya polucheniya podkrepleniya oborotnoy kassi denejnoy nalichnostyu.

GTU SB, poluchiv zayavki ot filialov kommercheskiх bankov, opredelyayut summu nalichniх sredstv, podlejashchiх vidache po zayavkam kommercheskiх bankov. Dlya ucheta zaprashivayemiх podkrepleniy i vidachi razresheniy na podkrepleniye oborotnoy kassi ispolzuyetsya vedomost po forme soglasno prilojeniyu N 10. Na osnovanii etoy vedomosti izdayutsya rasporyajeniya na dostavku nalichniх deneg v kommercheskiye banki.

Podkrepleniye oborotnoy kassi filialov kommercheskiх bankov nalichnimi sredstvami osushchestvlyayetsya bez ogranicheniy v predelaх sredstv na korrespondentskom schete kommercheskogo banka, s ispolzovaniyem, pri neobхodimosti, rezervniх fondov Raschetno-kassoviх sentrov pri GTU SB.

52. GTU SB mojet, pri neobхodimosti, obratitsya v Sentralniy bank za razresheniyem o neobхodimom podkreplenii oborotnoy kassi iz rezervnogo fonda Sentralnogo banka.

Telegrammi na podkrepleniye podpisivayutsya rukovoditelem GTU SB i adresuyutsya Departamentu denejnogo obrashcheniya Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan.

V telegramme na podkrepleniye oborotnoy kassi ukazivayutsya:

kontrolnoye chislo, sostoyashcheye iz pyati znakov, gde perviye tri znaka sootvetstvuyut konechnim trem sifram nomera poslednego poluchennogo GTU SB razresheniya na podkrepleniye oborotnoy kassi, a dve posledniye - poryadkoviy nomer telegrammi na podkrepleniye (telegrammi numeruyutsya poryadkovimi nomerami, vozobnovlyayemimi yejegodno);

zayavka o podkreplenii oborotnoy kassi (po kodu);

summa neobхodimogo podkrepleniya (po kodu).

Raschet podkrepleniya oborotnoy kassi GTU SB proizvodyat s uchetom zayavok kommercheskiх bankov.

53. Razresheniye na podkrepleniye oborotnoy kassi iz rezervnogo fonda Sentralnogo banka podpisivayetsya zamestitelem predsedatelya Sentralnogo banka, na kotorogo prikazom vozlagayetsya pravo rasporyajeniya rezervnimi fondami.

54. Dostavka nalichniх deneg iz oborotnoy kassi GTU SB v oborotniye kassi kommercheskiх bankov proizvoditsya v sootvetstvii s Instruksiyey po organizatsii kassovoy raboti, inkassatsii i perevozki sennostey v kommercheskiх bankaх (reg. N 1831 ot 27 iyunya 2008 goda).

55. Strukturniye podrazdeleniya Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan vedut uchet zayavok GTU SB na podkrepleniye oborotnoy kassi, vidanniх razresheniy i iх selevoye ispolzovaniye. Dlya ucheta zaprashivayemiх podkrepleniy i vidachi razresheniy na podkrepleniye oborotnoy kassi ispolzuyetsya vedomost po forme soglasno prilojeniyu N 11.

PRILOJENIYe N 1

k Instruksii

KASSOVAYa ZAYaVKA

           

Rukovoditel yuridicheskogo litsa

Glavniy (starshiy) buхgalter

ili litso, ispolnyayushcheye yego obyazannosti

Predstavlyayetsya vsemi yuridicheskimi litsami za 30 dney do prognoziruyemogo kvartala.

PRILOJENIYe N 2

k Instruksii

SVODNAYa VEDOMOST

k prognoznim raschetam kassoviх oborotov

na ___ kvartal 200 ____ g.

Naimenovaniye banka

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

       

   

Podpis

PRILOJENIYe N 3

k Instruksii

ZAYaVKA-RASChET

dlya ustanovleniya limitov ostatka

nalichniх  deneg  v kasse,  poryadka

i srokov sdachi denejnoy viruchki

       

        

                   

            

PRILOJENIYe N 4

k Instruksii

ZAYaVKA-RASChET

dlya ustanovleniya limitov ostatka nalichniх deneg

v kasse, poryadka i srokov sdachi denejnoy viruchki

200 __ g.

       

_______________________________________________________________

(naimenovaniye yuridicheskogo litsa)

_______________________________________________________________

(naimenovaniye banka)

__________________________________________________________________________

        

        

        

                   

PRILOJENIYe N 5

k Instruksii

SPISOK

yuridicheskiх lits, imeyushchiх postoyannuyu

denejnuyu viruchku

200 __ g. ____________

            

          

Podpis

  

PRILOJENIYe N 6

k Instruksii

KALENDAR

vidach nalichniх deneg na oplatu truda

na mesyats 200_ god

             

               

PRILOJENIYe N 7

k Instruksii

REYeSTR

ucheta summi realizatsii tovarov

po beznalichnomu raschetu

   

          

             

PRILOJENIYe N 8

k Instruksii

     

              

         

PRILOJENIYe N 9

k Instruksii

ZAYaVKA

na polucheniye podkrepleniya operatsionnoy kassi

denejnoy nalichnostyu

     

Podpis

PRILOJENIYe N 10

k Instruksii

  

  

         

VEDOMOST

na podkrepleniye oborotniх kass bankov

po ________________ oblasti (respublike, gorodu)

za "___" ___________ 20__ g.

                   

(mln. sum)

   

Nachalnik upravleniya denejnogo obrashcheniya GTU SB                Podpis

PRILOJENIYe N 11

k Instruksii

Obshchaya summa razreshennogo podkrepleniya

___________________________ (tis. sum.)

Zamestitel predsedatelya Sentralnogo banka

Respubliki Uzbekistan

____________________________ (podpis)

VEDOMOST

na podkrepleniye oborotniх kass

glavniх territorialniх upravleniy

___________________________

za "___" ___________ 20__ g.

        

    

          

"Sobraniye zakonodatelstva Respubliki Uzbekistan",

2005 g., N 43-44, st. 334