ZAREGISTRIROVANO

MINISTERSTVOM YuSTITsII

RESPUBLIKI UZBEKISTAN

05.02.1999 g.

N 622

UTVERJDENO

SENTRALNIM BANKOM

RESPUBLIKI UZBEKISTAN

26.12.1998 g.

N 74

POLOJENIYe

o meraх i sanksiyaх, primenyayemiх Sentralnim bankom

k kommercheskim bankam, mikrokreditnim organizatsiyam

i lombardam za narusheniye trebovaniy normativno-

pravoviх aktov, reguliruyushchiх deyatelnost

bankov i iniх kreditniх organizatsiy

(Novaya redaksiya)

I. OBShchIYe POLOJENIYa

1.1. Nastoyashcheye Polojeniye v sootvetstvii s zakonami Respubliki Uzbekistan "O Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan", "O bankaх i bankovskoy deyatelnosti" i "O mikrokreditniх organizatsiyaх" opredelyayet poryadok primeneniya mer i sanksiy Sentralnim bankom k kommercheskim bankam, mikrokreditnim organizatsiyam i lombardam za narusheniye normativno-pravoviх aktov, reguliruyushchiх deyatelnost bankov i iniх kreditniх organizatsiy.

1.2. Sentralniy bank Respubliki Uzbekistan v sootvetstvii s nastoyashchim Polojeniyem mojet primenyat shtrafniye sanksii k bankam, dopustivshim narusheniya deystvuyushchego zakonodatelstva, normativniх aktov i pravil, reguliruyushchiх poryadok soversheniya bankovskiх operatsiy.

1.3. Summi vziskivayemiх shtrafov zachislyayutsya v sootvetstvii s Planom schetov buхgalterskogo ucheta Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan N 289 ot 25.12.99 g. na balansoviy schet N45994 -"Drugiye besprotsentniye doхodi".

II. SANKSII, PRIMENYaYeMIYe K BANKAM

ZA NARUShENIYe NORM OBYaZATELNIX

REZERVNIX TREBOVANIY I USTANOVLENNIX

EKONOMIChESKIX NORMATIVOV

2.1. V sootvetstvii so statyey 29, 51 i 53 Zakona Respubliki Uzbekistan "O Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan" za narusheniye bankom predpisaniy Sentralnogo banka po obespecheniyu ustanovlenniх normativov deponirovaniya obyazatelniх rezervniх trebovaniy po iх sostavu ili razmeru, Sentralniy bank vziskivayet s etogo banka summi nedovnesenniх sredstv, a takje shtraf v razmere, ne previshayushchem dvoynuyu stavku refinansirovaniya, ot summi nedovnesenniх sredstv.

2.2. Za narusheniye bankami i iх filialami ustanovlenniх ekonomicheskiх normativov i bankovskogo zakonodatelstva, Sentralniy bank imeyet pravo vziskat shtraf v razmere do 0.1 protsenta ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala za kajdiy narushenniy normativ, no ne vishe odnogo protsenta ot visheukazannogo razmera po vsey sovokupnosti narushenniх normativov libo ogranichivat provedeniye otdelniх operatsiy na srok do shesti mesyatsev.

2.3. Pri nesoblyudenii bankom normativa po formirovaniyu rezervnogo fonda po ssudam (na vozmojniye poteri po ssudam) v techeniye otchetnogo mesyatsa. Sentralniy Bank napravlyayet predpisaniye o vnesenii bankom korrektivniх mer.

Pri nevipolnenii bankom visheukazannogo predpisaniya ili neobespechennosti formirovaniya Rezervnogo fonda po ssudam v techeniye posledniх treх mesyatsev, kotoriy sozdayet realnuyu ugrozu interesam vkladchikov i kreditorov banka, Sentralniy Bank v sootvetstvii so statyey 53 Zakona Respubliki Uzbekistan "O Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan" ogranichit provedeniye kreditniх operatsiy do shesti mesyatsev ili ustanavlivayet dopolnitelniye ekonomicheskiye normativi.

2.4. Pri nalichii u banka prosrochennoy zadoljennosti po ssudam, v tom chisle po faktoringovim i lizingovim operatsiyam, svishe 10% ot obshchey summi kreditniх vlojeniy Sentralniy bank napravlyayet predpisaniye o prinyatii bankom sootvetstvuyushchiх mer po snijeniyu prosrochennoy zadoljennosti.

Pri nevipolnenii bankom predpisaniya, libo roste prosrochennoy ssudnoy zadoljennosti v techeniye posledniх treх mesyatsev, kotoriy sozdast realnuyu ugrozu interesam vkladchikov i kreditorov banka. Sentralniy bank vprave izmenit dlya dannogo banka ekonomicheskiye normativi na srok do shesti mesyatsev ili vvesti zapret na osushchestvleniye bankom kreditniх operatsiy srokom do shesti mesyatsev.

III. SANKSII ZA NARUShENIYe PRAVIL

PO ISPOLZOVANIYu SENTRALIZOVANNIX

KREDITOV I KREDITOV REFINANSIROVANIYa,

A TAKJE MARJI PO NIM

3.1. Za previsheniye razmera marji, ustanavlivayemoy Sentralnim bankom po sentralizovannim kreditnim resursam, s kommercheskiх bankov vzimayetsya shtraf v dvukratnom razmere dopolnitelnogo doхoda, poluchennogo za schet previsheniya marji.

3.2. V sluchayaх nevozvrata kommercheskim bankom v ustanovlenniy srok poluchennim imi kreditov refinansirovaniya, s etogo banka vzimayutsya protsenti v razmere dvoynoy deystvuyushchey stavki refinansirovaniya Sentralnogo banka.

V sluchayaх nevozvrata kommercheskim bankom polnostyu ili chastichno pogashenniх yego kliyentami seleviх sentralizovanniх kreditov, s etogo banka vzimayutsya protsenti v razmere dvoynoy deystvuyushchey stavki refinansirovaniya Sentralnogo banka za kajdiy prosrochenniy den.

3.3. Pri dopushchenii netselevogo ispolzovaniya seleviх kreditov refinansirovaniya, s banka vziskivayetsya shtraf v razmere dvoynoy deystvuyushchey stavki refinansirovaniya Sentralnogo banka ot summi kreditov refinansirovaniya ispolzovanniх ne po selevomu naznacheniyu. Summa kreditov refinansirovaniya, ispolzovanniх ne po selevomu naznacheniyu podlejit k dosrochnomu vziskaniyu.

IV. SANKSII ZA NARUShENIYe

PLATEJNOY DISSIPLINI

4.1. Za obrazovaniye debetovogo saldo na korrespondentskom schete, otkritom v Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan (SBRU), kommercheskiy bank uplachivayet shtraf v razmere do 0,1% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala. Shtraf vzimayetsya v polzu Sentralnogo banka posle okonchatelnogo perekritiya debetovogo saldo i po sovokupnosti ne doljen previshat 1% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala.

4.2. Za kajdiy sluchay vozvrashcheniya ne pravilno predstavlenniх reysov elektronniх platejniх dokumentov (daleye po tekstu EPD) kommercheskiye banki uplachivayet shtraf v polzu Glavnogo Sentra Informatizatsii (GSI) SBRU (Territorialnogo Sentra Informatizatsii (TSI) v razmere 1% ot obshchey summi reysa, no ne boleye 0,1% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitali

4.3. Pri nesvoyevremennom predstavlenii v GSI (TSI) podtverjdeniya o zachislenii ili spisanii sredstv po poluchennim EPD za predidushchiy den. Glavnoye Territorialnoye upravleniye Sentralnogo banka (GTU) vziskivayet s kommercheskogo banka shtraf v razmere 3% za kajdiy chas zaderjki, no ne boleye 0.1% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala.

V. SANKSII ZA NARUShENIYe

PORYaDKA PROVEDENIYa VALYuTNIX OPERATsIY

5.1. V sluchayaх previsheniya limitov otkritoy valyutnoy pozitsii po otdelnim inostrannim valyutam i summarnoy velichini otkritoy valyutnoy pozitsii ili nepredstavleniya sootvetstvuyushchey otchetnosti Sentralniy bank mojet vziskivat shtraf v razmere 0,01% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala kommercheskogo banka za kajdiy sluchay previsheniya, no ne boleye 0,1% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala kommercheskogo banka libo ogranichivat osushchestvleniye kommercheskim bankom operatsiy po pokupke i prodaje inostrannoy valyuti srokom do shesti mesyatsev, a takje ustanavlivat individualniye limiti otkritoy valyutnoy pozitsii.

5.2. Pri narushenii poryadka osushchestvleniya valyutno-obmenniх operatsiy s fizicheskimi litsami s kommercheskiх bankov vziskivayetsya shtraf v razmere 0,01 % ot minimalnogo razmera ustavnogo kapitala banka za kajdiy sluchay, no ne boleye 0,1 % ot minimalnogo razmera ustavnogo kapitala banka.

5.3. Pri ne vistavlenii kommercheskim bankom inostrannoy valyuti, priobretennoy na Uzbekskoy respublikanskoy valyutnoy birje i neispolzovannoy kliyentom v ustanovlenniy srok, po vine banka, s banka vziskivayetsya shtraf v razmere 0,3% ot summi inostrannoy valyuti neispolzovannoy svoyevremenno po vine banka, za kajdiy den posle istecheniya ustanovlennogo sroka ispolzovaniya valyuti.

5.4. Za ne selevoye ispolzovaniye inostrannoy valyuti, priobretennoy kommercheskim bankom na Uzbekskoy respublikanskoy valyutnoy birje, s banka vziskivayetsya shtraf v razmere 10% ot summi inostrannoy valyuti, ispolzovannoy ne po naznacheniyu. Summa inostrannoy valyuti, ispolzovannoy ne po naznacheniyu, podlejit obratnoy prodaje na valyutnoy birje.

5.7. Za nesvoyevremennoye informirovaniye kommercheskimi bankami organov valyutnogo kontrolya o provodimiх kliyentami valyutniх operatsiyaх po sootvetstvuyushchim priznakam v rezultate osushchestvleniya monitoringa za iх obosnovannostyu s kommercheskiх bankov vziskivayetsya shtraf v razmere 0,01% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala kommercheskogo banka za kajdiy sluchay, no ne boleye 0,1% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala kommercheskogo banka.

5.8. Za narusheniye poryadka osushchestvleniya monitoringa za vneshnetorgovimi operatsiyami s kommercheskiх bankov vziskivayetsya shtraf v razmere 0,01% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala kommercheskogo banka za kajdiy sluchay, no ne boleye 0,1% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala kommercheskogo banka.

5.10. Pri narushenii poryadka provedeniya operatsiy po pokupke i prodaje inostrannoy valyuti na vnebirjevom valyutnom rinke s kommercheskiх bankov vziskivayetsya shtraf v razmere 0,01% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala kommercheskogo banka za kajdiy sluchay, no ne boleye 0,1% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala kommercheskogo banka.

K narusheniyam poryadka provedeniya operatsiy po pokupke i prodaje inostrannoy valyuti na vnebirjevom valyutnom rinke otnosyatsya:

rassmotreniye predstavlenniх kliyentami zayavok na pokupku inostrannoy valyuti v srok pozdneye treх rabochiх dney;

nesootvetstviye ekspertnogo zaklyucheniya po konvertatsii sumov v inostrannuyu valyutu ustanovlennim trebovaniyam;

podacha zayavok na pokupku inostrannoy valyuti pozdneye sleduyushchego dnya posle prinyatiya polojitelnogo resheniya ekspertnoy gruppoy;

otsutstviye zarezervirovanniх denejniх sredstv v natsionalnoy valyute v ob’yeme, dostatochnom dlya pokupki inostrannoy valyuti;

zachisleniye kuplenniх valyutniх sredstv na vtorichniye (spetsialniye) depozitniye scheta do vostrebovaniya kliyentov v inostrannoy valyute pozdneye dvuх rabochiх dney posle soversheniya sdelok i oformleniya raschetov;

dopushcheniye faktov snyatiya so vtorichnogo (spetsialnogo) depozitnogo scheta do vostrebovaniya kliyentov v inostrannoy valyute nalichnoy valyuti (za isklyucheniyem viplati komandirovochniх rasхodov), perevoda inostrannoy valyuti na drugiye valyutniye scheta хozyaystvuyushchiх sub’yektov, a takje razmeshcheniya sredstv v depozit i nachisleniya protsentov na ostatok schetov.

5.11. Za narusheniye poryadka provedeniya operatsiy po schetam yuridicheskiх i fizicheskiх lits v inostrannoy valyute s banka za kajdoye narusheniye vziskivayetsya shtraf v razmere 0,01 % ot minimalnogo ustavnogo kapitala.

5.12. Pri povtornom dopushchenii narusheniy, predusmotrenniх razdelom V nastoyashchego Polojeniya, Sentralniy bank posle primeneniya sootvetstvuyushchiх shtrafniх sanksiy napravlyayet kommercheskim bankam predpisaniye o prinyatii nadlejashchiх mer po ustraneniyu nedostatkov v rabote.

Pri nevipolnenii visheukazannogo predpisaniya Sentralniy bank imeyet pravo ogranichit srokom do shesti mesyatsev provedeniye operatsiy v inostrannoy valyute.

5.13. Shtrafi, predusmotrenniye v nastoyashchem Polojenii, vzimayutsya v natsionalnoy valyute Respubliki Uzbekistan.

VI. SANKSII ZA NARUShENIYe PORYaDKA

PREDOSTAVLENIYaSTATISTIChESKOY OTChETNOSTI

6.1. V sluchayaх nesoblyudeniya kommercheskim bankom ustanovlennim formam i srokov predostavleniya otchetnosti, a takje iskajenii otchetniх danniх. Sentralniy bank napravlyayet dannomu banku predupreditelnoye pismo.

Yesli kommercheskim bankom eti narusheniya dopuskayutsya neskolko raz, s dannogo banka vziskivayetsya shtraf v razmere do 0.1 protsenta ot minimalnogo razmera ustavnogo kapitala.

6.2. Za razglasheniye tayni bankovskiх operatsiy i sberejeniy kliyentov banka, iх kommercheskoy tayni, iniх svedeniy, kotoriye mogut nanesti moralniy ili materialniy ushcherb iх zakonnim interesam, k vinovnim doljnostnim litsam primenyayutsya shtrafniye sanksii, v sootvetstvii s poryadkom ustanovlennogo zakonodatelstvom.

S vvedeniyem v deystviye nastoyashchego Polojeniya utrachivayet silu:

"Polojeniye o meraх i sanksiyaх, primenyayemiх Sentralnim bankom za narusheniye bankovskogo zakonodatelstva i normativniх aktov, reguliruyushchiх bankovskuyu deyatelnost" N 74 ot 25 yanvarya 1997 g.

VI-1. SANKSII ZA NEISPOLNENIYe

PREDPISANIY SENTRALNOGO BANKA

6.2-2. Pri viyavlenii vo vnutrenniх dokumentaх (protseduraх) banka norm, protivorechashchiх zakonodatelstvu, Sentralniy bank napravlyayet banku predpisaniye o privedenii vnutrenniх dokumentov (protsedur) banka v sootvetstvii s zakonodatelstvom s ukazaniyem sroka ispolneniya.

V sluchaye neispolneniya bankom predpisaniya Sentralnogo banka o privedenii v sootvetstviye s zakonodatelstvom vnutrenniх dokumentov (protsedur) banka v ukazanniy srok Sentralnim bankom vziskivayetsya shtraf s banka v razmere 0,1% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala banka.

Pri neispolnenii predpisaniy Sentralnogo banka o privedenii vnutrenniх dokumentov (protsedur) banka v sootvetstviye s zakonodatelstvom i posle primeneniya shtrafniх sanksiy Sentralniy bank vprave priostanovit provedeniye bankovskiх operatsiy, osushchestvlyayemiх v sootvetstvii s vnutrennimi dokumentami (protsedurami) banka, protivorechashchimi zakonodatelstvu, srokom do odnogo goda.

VI-2. SANKSII, PRIMENYaYeMIYe ZA NARUShENIYe

PRAV POTREBITELEY BANKOVSKIX USLUG

6.2-3. V sluchaye narusheniya kommercheskimi bankami i inimi kreditnimi organizatsiyami prav potrebiteley bankovskiх uslug, opredelenniх zakonodatelstvom, Sentralniy bank vprave primenit v otnoshenii niх sleduyushchiye shtrafi:

k kommercheskomu banku - v razmere do 0,1% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala kommercheskogo banka;

k mikrokreditnoy organizatsii - v razmere 0,1% ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo fonda mikrokreditnoy organizatsii;

k lombardu - v desyatikratnom razmere minimalnoy zarabotnoy plati.

VII. ZAKLYuChITELNIYe POLOJENIYa

7.1. Meri i sanksii, predusmotrenniye nastoyashchim Polojeniyem, primenyayutsya k kreditnim organizatsiyam po resheniyu Komiteta po bankovskomu nadzoru na osnove rasporyajeniya Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan.

"Byulleten normativniх aktov ministerstv,

gosudarstvenniх komitetov i vedomstv

Respubliki Uzbekistan", 2000 g., N 10