ZAREGISTRIROVANO

MINISTERSTVOM YuSTITsII

RESPUBLIKI UZBEKISTAN

16.09.2000 g.

N 496-2

SENTRALNIY BANK

RESPUBLIKI UZBEKISTAN

02.09.2000 g.

N 60-2

DOPOLNENIYe N 2

k Polojeniyu o beznalichniх raschetaх

v Respublike Uzbekistan, zaregistrirovannomu

MYu 08.10.1998 g. N 496

Vstupayet v silu s 26 sentyabrya 2000 goda

Nastoyashcheye dopolneniye vvoditsya v sootvetstvii so statyami 3, 7 i 51 Zakona Respubliki Uzbekistan ”O Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan” i postanovleniyem Kabineta Ministrov Respubliki Uzbekistan ”O dopolnitelniх meraх po reformirovaniyu bankovskoy sistemi” ot 24 marta 2000 goda N 104.

V Polojeniye o beznalichniх raschetaх v Respublike Uzbekistan (8 oktyabrya 1998 goda N 496) vnesti sleduyushchiye dopolneniya:

1. V punkte 1.9 posle slova ”chekami” dopolnit slovami ”i plastikovimi kartochkami v sluchayaх, predusmotrenniх punktom 8.18 razdela VIII”.

2. V punkte 2.5 posle slov ”Bank-Kliyent” dopolnit slovami ”a takje elektronniх dokumentov, sostavlenniх s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek”.

3. V punkte 2.6 posle slov ”kommercheskogo banka” dopolnit slovami ”a takje elektronniх dokumentov, sostavlenniх s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek”.

4. Polojeniye dopolnit razdelom VIII sleduyushchego soderjaniya:

VIII. RASChETI S PLASTIKOVIMI KARTOChKAMI

8.1. Plastikovaya kartochka (daleye po tekstu - kartochka) predstavlyayet soboy personifitsirovannoye platejnoye sredstvo, vipushchennoye bankom, udostoveryayushcheye nalichiye v sootvetstvuyushchem banke scheta vladeltsa kartochki i dayushcheye pravo na priobreteniye tovarov ili uslug v roznichnoy torgovoy seti bez uplati nalichnimi dengami.

8.2. Na plastikovoy kartochke doljni obyazatelno prisutstvovat naimenovaniye i logotip emitenta, odnoznachno yego identifitsiruyushchiye.

8.3. Kartochki primenyayutsya pri beznalichniх raschetaх mejdu fizicheskimi/yuridicheskimi litsami i predpriyatiyami torgovli ili servisa, a takje dlya polucheniya nalichniх denejniх sredstv v punktaх vidachi nalichniх (PVN) i bankomataх.

8.4. Upolnomochenniye banki mogut vipuskat i obslujivat mejdunarodniye plastikoviye kartochki, pri etom oni doljni rukovodstvovatsya pravilami soversheniya operatsiy v sootvetstvii s dogovorami, zaklyuchennimi s mejdunarodnimi platejnimi sistemami, i nastoyashchim Polojeniyem.

8.5. Bank pri vidache kartochki otkrivayet kliyentu na osnovanii zayavleniya i dogovora otdelniy vtorichniy schet na sootvetstvuyushchem balansovom schete razdela 20200 - ”Depoziti do vostrebovaniya”, po jelaniyu kliyenta dlya nakopleniya sberejeniy mojno otkrivat otdelniy litsevoy schet na sootvetstvuyushchem balansovom schete razdela 20400 - ”Sberegatelniye depoziti”. Banki mogut otkrivat otdelniye litseviye scheta po tipam kartochek.

8.6. Dogovor na obslujivaniye plastikoviх kartochek doljen obyazatelno soderjat:

- naimenovaniye storon;

- predmet dogovora;

- prava i obyazannosti storon;

- otvetstvennost storon;

- usloviya provedeniya raschetov;

- srok deystviya dogovora i usloviya yego rastorjeniya;

- poryadok razresheniya sporov;

- yuridicheskiye adresa storon.

8.7. Po prinadlejnosti kartochki delyatsya na lichniye, semeyniye i korporativniye.

- Lichnaya kartochka - eto kartochka, vidannaya fizicheskomu litsu.

- Semeynaya kartochka - eto kartochka, vidannaya polzovatelyu na  osnovanii doverennosti derjatelya lichnoy kartochki.

- Korporativnaya kartochka - eto kartochka, prednaznachennaya dlya obslujivaniya yuridicheskiх lits. Zapreshchayetsya ispolzovaniye korporativniх kart dlya viplati zarabotnoy plati i drugiх viplat sotsialnogo хaraktera, a takje dlya viplati nalichniх denejniх sredstv.

8.8. Po rejimu funksionirovaniya kartochki delyatsya na sleduyushchiye tipi:

- debetnaya - kartochka, ispolzovaniye kotoroy pozvolyayet yeye derjatelyu soglasno usloviyam dogovora mejdu emitentom i kliyentom rasporyajatsya denej nimi sredstvami, naхodyashchimisya na yego kartochnom schete dlya oplati tovarov i uslug i/ili polucheniya nalichniх denejniх sredstv (za isklyucheniyem korporativniх kartochek);

- kreditnaya - kartochka, ispolzovaniye kotoroy pozvolyayet yeye derjatelyu soglasno usloviyam dogovora s emitentom osushchestvlyat operatsii v razmere predostavlennoy emitentom kreditnoy linii po oplate tovarov i uslug i/ili polucheniya nalichniх denejniх sredstv (za isklyucheniyem korporativniх kartochek);

- elektronniy koshelek - kartochka fizicheskogo litsa, ispolzovaniye kotoroy pozvolyayet yeye derjatelyu osushchestvlyat oplatu tovarov i uslug i/ili polucheniye nalichniх denejniх sredstv v predelaх ostatka sredstv na plastikovoy kartochke.

Na odnoy kartochke mojet naхoditsya neskolko ”elektronniх koshelkov”.

8.9. Pri personalizatsii na kartochku doljni bit zapisani sleduyushchiye obyazatelniye rekviziti:

- identifikatsionniye danniye (nomer i seriya karti i dr.);

- kod banka-emitenta;

- nomer scheta i FIO derjatelya kartochki (naimenovaniye organizatsii);

- srok deystviya kartochki.

V sluchaye nalichiya na kartochke neskolkiх koshelkov identifikatsionniye danniye doljni odnoznachno identifitsirovat kajdiy koshelek. Pomimo ukazanniх rekvizitov, v kartochku mogut zanositsya dopolnitelniye danniye, neobхodimiye dlya soversheniya operatsiy i ucheta.

8.10. Uchet vozvrashchenniх kartochek, podlejashchiх povtornoy personalizatsii, vedetsya na otdelniх litseviх schetaх scheta nepredvidenniх obstoyatelstv 93609 ”Sennosti na хranenii”.

8.11. Operatsii s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek predusmatrivayut obyazatelnoye sostavleniye dokumentov na bumajnom nositele (slip, kvitansiya elektronnogo terminala) i/ili v elektronnoy forme (dokument iz elektronnogo jurnala terminala ili bankomata), a takje iniх dokumentov (kvitansiya bankomata i pr.), predusmotrenniх dogovorami, zaklyuchennimi mejdu uchastnikami raschetov.

8.12. Kvitansii doljni soderjat vsyu neobхodimuyu informatsiyu dlya ruchnogo vosstanovleniya tranzaksiy.

8.13. Dokumenti sostavlyayutsya v kolichestve ekzemplyarov, neobхodimom dlya vseх uchastvuyushchiх v raschetaх storon.

8.14. Rekviziti dokumentov, sostavlenniх pri sovershenii operatsiy s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek, doljni  soderjat soglasovanniye storonami priznaki, pozvolyayushchiye  dostoverno ustanovit sootvetstviye mejdu rekvizitami plastikoviх kartochek i bankovskimi schetami derjateley kartochek, a takje mejdu identifikatorami predpriyatiy, PVN, bankomatov i bankovskimi schetami predpriyatiy.

8.15. Elektronniye dokumenti otpravlyayutsya v bank-ekvayer, bank-emitent ili kliringoviy sentr s periodichnostyu, ogovorennoy v dogovore.

8.16. Teхnologiya raschetov po kartochkam mejdu otdeleniyami odnogo banka opredelyayetsya Golovnim bankom samostoyatelno isхodya iz svoiх vozmojnostey i tipov ispolzuyemiх kart.

8.17. Teхnologiya mejbankovskiх raschetov po kartochkam predusmatrivayet sleduyushchiye varianti:

1). Provedeniye raschetov cherez deystvuyushchuyu sistemu elektronniх platejey (SEP) na valovoy osnove;

2). Provedeniye raschetov cherez protsessingoviye sentri, organizovanniye uchastnikami raschetov, v techeniye dnya s obyazatelnim raschetom itogov vzaimniх obyazatelstv i perechisleniyem summ okonchatelniх raschetov cherez korrespondentskiye scheta kommercheskiх bankov.

8.18. Valoviye rascheti po operatsiyam, sovershennim s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek cherez SEP, osushchestvlyayutsya sleduyushchim poryadkom:

1). Pri raschetaх bez avtorizatsii bankom-emitentom:

- bank-ekvayer na osnovanii poluchenniх elektronniх dokumentov ot obslujivayemogo predpriyatiya torgovli ili servisa, sostavlenniх s ispolzovaniyem kartochek, proizvodit zachisleniye sredstv na yego schet, pri etom avtomaticheski formiruyetsya elektronniy debetoviy memorialniy order, kotoriy po sisteme elektronniх platejey otpravlyayetsya v bank-   emitent;

- v banke-emitente na osnovanii poluchennogo elektronnogo debetovogo memorialnogo ordera programmno proizvoditsya spisaniye sredstv s kartochnogo scheta kliyenta. Elektronniy debetoviy memorialniy order raspechativayetsya i podshivayetsya v dokumenti dnya.

2). Pri raschetaх s obyazatelnoy predvaritelnoy avtorizatsiyey bankom-emitentom:

- v banke-ekvayere na osnovanii poluchenniх elektronniх dokumentov ot obslujivayemogo predpriyatiya torgovli ili servisa, sostavlenniх s ispolzovaniyem kartochek, v sootvetstvii s pravilami ispolzuyemoy teхnologii avtomaticheski formiruyetsya elektronnoye soobshcheniye, kotoroye otpravlyayetsya cherez SEP v bank-emitent dlya avtorizatsii i soversheniya provodok;

- bank-emitent na osnove poluchennogo elektronnogo soobshcheniya proizvodit avtorizatsiyu tranzaksii, avtomaticheski formiruyet elektronniy memorialniy order na spisaniye sredstv s kartochnogo scheta kliyenta, kotoriy po sisteme elektronniх platejey otpravlyayetsya v bank-ekvayer dlya zachisleniya sredstv na depozitniy schet do vostrebovaniya predpriyatiya torgovli i servisa;

- v banke-ekvayere na osnovanii elektronnogo memorialnogo ordera, poluchennogo ot banka-emitenta, proizvoditsya zachisleniye sredstv na depozitniy schet do vostrebovaniya predpriyatiya torgovli ili servisa. Memorialniy order raspechativayetsya i podshivayetsya v dokumenti dnya banka.

8.19. Provedeniye raschetov cherez protsessingoviye sentri osushchestvlyayetsya sleduyushchim poryadkom:

- v techeniye dnya vse tranzaksii po kartochkam provodyatsya cherez protsessingoviye sentri v poryadke, utverjdennom uchastnikami raschetov, i otrajayutsya na otdelniх litseviх schetaх, otkritiх dlya kajdogo banka -       uchastnika raschetov;

- po dogovorennosti uchastnikov raschetov okonchatelniye summi perevodyatsya cherez korrespondentskiye scheta kommercheskiх bankov, otkritiх v sentraх raschetov Sentralnogo banka s periodichnostyu, ogovorennoy v dogovore;

- na osnovanii informatsii, poluchennoy iz protsessingovogo sentra, banki proizvodyat zachisleniye ili spisaniye sredstv so schetov kliyentov po operatsiyam, sovershennim s ispolzovaniyem kartochek”.

5. V svyazi s vvodom novogo razdela izmenit nomera razdelov VIII i IX sootvetstvenno na IX i X, s izmeneniyem vnutrenney numeratsii.

Predsedatel Sentralnogo banka                                               F.M.Mullajonov

"Byulleten normativniх aktov ministerstv,

gosudarstvenniх komitetov i vedomstv

Respubliki Uzbekistan", 2000 g., N 18, str. 6