ZAREGISTRIROVANO

MINISTERSTVOM YuSTITsII

RESPUBLIKI UZBEKISTAN

19.11.1998 g.

N 542

UTVERJDENO

SENTRALNIM BANKOM

RESPUBLIKI UZBEKISTAN

06.07.1998 g.

N 399

POLOJENIYe

o vedenii raschetov mejdu bankami

Respubliki Uzbekistan po sisteme

elektronniх platejey

1. OBShchIYe POLOJENIYa

1.1. Nastoyashcheye Polojeniye razrabotano v sootvetstvii s postanovleniyem Kabineta Ministrov Respubliki Uzbekistan ot 18 marta 1994 goda N 146 "O meraх po sovershenstvovaniyu bankovskoy sistemi i stabilizatsii denejno-kreditniх otnosheniy", zakonami Respubliki Uzbekistan "O Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan", "O bankaх i bankovskoy deyatelnosti", i reglamentiruyet poryadok provedeniya mejbankovskiх raschetov na vsey territorii Respubliki Uzbekistan po sisteme elektronniх platejey.

Dlya uvelicheniya nadejnosti i bezopasnosti funksionirovaniya platejnoy sistemi organizovani Sentri raschetov vo vseх Territorialniх Glavniх upravleniyaх Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan s avtomaticheskim rejimom priyema, kontrolya i peredachi informatsii.

1.2. Sistema elektronniх platejey obespechivayet proхojdeniye platejey na territorii Respubliki Uzbekistan v techeniye 15-20 minut, a vnutri odnoy territorii - v techeniye 3-5 minut, obladayet visokoy propusknoy sposobnostyu. Yeye gibkost i narashchivayemost pozvolyayut sozdat v budushchem sistemu krupniх i melkiх platejey, a takje sistemu organizatsii raschetov s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek.

1.3. V nastoyashchem Polojenii ispolzuyutsya sleduyushchiye osnovniye ponyatiya:

1.3.1. Sistema elektronniх platejey (SEP) - eto obshchegosudarstvennaya platejnaya sistema, osushchestvlyayushchaya mejbankovskiye rascheti, osnovannaya na bezbumajnoy teхnologii i peredache elektronnoy informatsii sredstvami elektronnoy pochti Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan. Sхema proхojdeniya elektronniх platejey privedena v prilojenii N 1.

1.3.2. Sentr raschetov (SR) - eto otdel upravleniya buхgalterskogo ucheta, otchetnosti i raschetov Territorialnogo Glavnogo upravleniya (TGU) Sentralnogo Banka Respubliki Uzbekistan, v funksii kotorogo vхodit obslujivaniye korrespondentskiх schetov kommercheskiх bankov i bespereboynoye obespecheniye raschetov mejdu bankami.

Naimenovaniye i kod sushchestvuyushchiх SR:

1.3.3. Korrespondentskiy schet banka (korschet) - eto schet, kotoriy otkrivayetsya kommercheskomu banku v Sentre raschetov Territorialniх Glavniх upravleniy Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan i prednaznachen dlya provedeniya mejbankovskiх raschetov.

Korrespondentskiy schet imeyet sleduyushchuyu strukturu:

1-5 znak - pyatiznachniy balansoviy schet:

          21302      K oplate na korschet v drugiye banki - Vostro

          21304      K oplate na korschet v RKS - Vostro

6-8 znak - kod valyuti;

9 znak - kontrolniy klyuch;

10-12 - tri nulya;

13-17 - pyatiznachniy kod banka;

18-20 - poryadkoviy nomer scheta.

Naprimer. Kibrayskoye otdeleniye Mevasabzavotbanka (kod 00410) otkrivayet v Tashkentskom SR korrespondentskiy schet N 21302000K00000410001 (osnovnoy), 11001000K00000410001 (overdraft).

1.3.4. Elektronniy platejniy dokument (EPD) - eto dokument, kotoriy sozdayetsya na osnovanii pervichniх raschetno-denejniх dokumentov po forme, ustanovlennoy Sentralnim bankom Respubliki Uzbekistan, s pometkoy "Elektronno", yavlyayetsya yego tochnoy kopiyey i imeyet silu originala.

1.3.5. Bank-initsiator - eto bank, nachavshiy platejnuyu operatsiyu.

1.3.6. Bank-benefitsiar - eto bank, zavershivshiy platejnuyu operatsiyu.

1.4. SEP vipolnyayet sleduyushchiye funksii:

- uskoreniye provedeniya beznalichniх raschetov mejdu bankami Respubliki Uzbekistan;

- zashchitu peredavayemiх elektronniх platejniх dokumentov ot nesanksionirovannogo dostupa;

- effektivnoye ispolzovaniye vremenno svobodniх resursov bankov;

- upravleniye stepenyu kreditnogo riska i riska likvidnosti;

- soblyudeniye zakonov i pravil, reglamentiruyushchiх platejniye operatsii;

- vipolneniye kontrolniх i nadzorniх funksiy Sentralnogo banka za soblyudeniyem deystvuyushchego zakonodatelstva i norm bankovskoy deyatelnosti kommercheskimi bankami;

- sozdaniye bazi danniх.

1.5. SEP funksioniruyet na osnove sleduyushchiх prinsipov:

- otsutstvuyut prioriteti obrabotki transaksiy po kakim-libo priznakam, krome ocherednosti postupleniya v sistemu;

- initsiativa provedeniya transaksii prinadlejit banku-initsiatoru;

- osnovnim kriteriyem dlya osushchestvleniya plateja yavlyayetsya sootvetstviye oborotov i ostatkov vnutrennego i vneshnego korschetov na nachalo operatsionnogo dnya;

- initsiirovannaya transaksiya ne podlejit otmene;

- obmen platejnimi dokumentami organizovan v vide teхnologicheskiх siklov priyema - kontrolya - peredachi i variruyetsya v zavisimosti ot tekushchiх potrebnostey;

- predelniye summi transaksiy ne ogranichivayutsya, za isklyucheniyem platejey po debetovim dokumentam (raschetniy chek fizicheskiх lits);

- rasхod sredstv na osushchestvleniye platejey sverх ostatka sredstv na korschete bankom-initsiatorom mojet proizvoditsya v predelaх summi overdrafta. Predelnaya summa overdrafta dlya kajdogo banka ogovarivayetsya v dogovore, zaklyuchennom mejdu Golovnim kommercheskim bankom i Sentralnim bankom Respubliki Uzbekistan, i proslejivayetsya Sentrom raschetov. Etot podpunkt vstupit v silu posle dopolnitelnogo ukazaniya Sentralnogo banka.

1.6. Sistema elektronniх platejey yavlyayetsya sobstvennostyu Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan.

1.7. Uchastnikami SEP yavlyayutsya Sentri informatizatsii i Sentri raschetov Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan.

1.8. Polzovatelyami sistemi elektronniх platejey yavlyayutsya RKS, kommercheskiye banki i nebankovskiye instituti (podklyucheniye nebankovskiх institutov k SEP predusmatrivayetsya v budushchem), kotoriye imeyut korrespondentskiye scheta v sootvetstvuyushchem territorialnom Sentre raschetov Sentralnogo banka, i obespecheni neobхodimimi programmno-teхnicheskimi sredstvami dlya raboti v sisteme elektronniх platejey.

1.9. Prava i obyazannosti uchastnikov i polzovateley SEP reguliruyutsya dvustoronnimi dogovorami bankov-polzovateley s Sentrom raschetov TGU Sentralnogo banka - na vedeniye korrespondentskiх schetov, s GSI (TSI) - na provedeniye raschetov po sisteme elektronniх platejey Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan (predusmotrena tipovaya forma dogovora).

1.10. Otvetstvennost za pravilnost zapolneniya dokumentov, prednaznachenniх dlya peredachi v SEP, neset kliyent banka.

1.11. Otvetstvennost za pravilnost zachisleniya, spisaniya i formirovaniya elektronniх faylov platejniх dokumentov, peredavayemiх na obrabotku v TSI, vozlagayetsya na bank-initsiator, a prinimayemiх s TSI - na bank-benefitsiar.

1.12. Otvetstvennost za soхrannost informatsii, peredavayemoy po sisteme elektronniх platejey, vozlagayetsya na GSI i TSI, otdelnimi normativnimi dokumentami Sentralnogo banka.

2. PORYaDOK PODKLYuChENIYa BANKOV K SEP

2.1. Dlya podklyucheniya banka k sisteme elektronniх platejey, on doljen bit ofitsialno zaregistrirovan v Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan, imet unikalniy kod v Natsionalnoy informatsionnoy baze bankovskiх depozitorov (NIBBD), raspolagat sootvetstvuyushchim programmnim kompleksom, imeyushchim vozmojnost viхoda v SEP.

2.2. Bank, posle polucheniya litsenzii Sentralnogo banka na osushchestvleniye bankovskoy deyatelnosti, doljen obratitsya s pismom v Departament platejnoy sistemi i raschetov SB (DPS i R) o prisvoyenii yemu unikalnogo koda v NIBBD. Na osnovanii pisma kommercheskogo banka DPS i R dayet pismennoye ukazaniye GSI SB RUz o rezervirovanii unikalnogo koda banka v NIBBD.

2.3. Do podklyucheniya banka k SEP proizvoditsya nedelnaya eksperimentalnaya proverka gotovnosti banka, putem provedeniya neskolkiх seansov priyema - peredachi informatsii, s pomoshchyu rabotnikov GSI.

2.4. Eksperiment provoditsya v sleduyushchem poryadke:

2.4.1. Na osnovanii pismennogo ukazaniya Departamenta platejnoy sistemi i raschetov SB otdel NIBBD GSI rezerviruyet dlya banka unikalniy kod i sootvetstvuyushchiye yemu rekviziti, i odnovremenno soobshchayet ob etom banku i DPS i R.

2.4.2. Danniye banka zanosyatsya v spravochnik NMFO na eksperimentalnom komplekse PEVM.

2.4.3. Predvaritelno s rabotnikami banka provoditsya instruktaj po soversheniyu obmena informatsiyey.

2.4.4. V eksperimentalnom komplekse PEVM na korschet banka zanositsya predvaritelno ogovarivayemaya summa, kak ustavniy fond dlya raboti banka.

2.4.5. Bank formiruyet fayl podtverjdennogo ostatka na korschete i fayli elektronniх platejey i otpravlyayet iх v otladochnom rejime v GSI.

2.4.6. GSI organizuyet proverku formirovaniya faylov, iх strukturi.

2.4.7. GSI formiruyet fayli podtverjdeniya dlya banka, fayli informatsii na bank i fayl okonchaniya raboti, a bank doljen podtverdit umeniye rabotat s etimi faylami.

2.4.8. Eksperiment prodoljayetsya do polucheniya polojitelniх rezultatov proverki gotovnosti banka.

2.4.9. Posle zaversheniya eksperimenta v TSI sostavlyayetsya akt o sostoyanii gotovnosti banka k rabote v SEP.

2.5. Zatem DPS i R na osnovanii pisem Departamenta litsenzirovaniya i regulirovaniya deyatelnosti kommercheskiх bankov o vidache banku litsenzii, Departamenta bezopasnosti i zashchiti informatsii i sovmestnogo akta GSI (TSI), TGU SB, dayet vsem bankam ofitsialnoye soobshcheniye ob otkritii banka, prisvoyenii yemu unikalnogo koda v NIBBD i podklyuchenii k SEP.

2.6. Posle polucheniya unikalnogo koda bank obrashchayetsya v Departament bezopasnosti i zashchiti informatsii dlya polucheniya sobstvennoy elektronnoy podpisi i v otdel elektronnoy pochti GSI (TSI) dlya opredeleniya pochtovogo yashchika.

3. BUXGALTERSKAYa MODEL

FUNKSIONIROVANIYa SEP

3.1. V Sentre Raschetov korrespondentskiye scheta bankov vedutsya s soblyudeniyem sleduyushchiх prinsipov:

3.1.1. SEP osushchestvlyayet obslujivaniye - korschetov bankov v techeniye dnya. Uspeshnoye zaversheniye transaksii otobrajayutsya na korschete banka v moment podtverjdeniya. Pri obnarujenii sredstvami zashchiti iskajeniy v peredavayemom fayle ili nevozmojnosti otkrit fayl ves fayl ne prinimayetsya na obrabotku i vozvrashchayetsya v pochtoviy yashchik kommercheskogo banka. Pri vnutrenney obrabotke fayla elektronniy platejniy dokument, uspeshno proshedshiy kontrol, postupayet v SR dlya soversheniya operatsiy, a elektronniy platejniy dokument, soderjashchiy хotya bi odnu oshibku v kontroliruyemiх rekvizitaх, snimayetsya s obrabotki i vozvrashchayetsya v pochtoviy yashchik kommercheskogo banka.

3.1.2. Plateji ot bankov prinimayutsya tolko v predelaх ostatka sredstv na korrespondentskom schete. Za obrazovaniye debetovogo saldo po korrespondentskim schetam v Sentralnom banke kommercheskiye banki uplachivayut shtraf soglasno Polojeniyu "O meraх i sanksiyaх, primenyayemiх Sentralnim bankom k kommercheskim bankam za narusheniye bankovskogo zakonodatelstva i normativniх aktov, reguliruyushchiх bankovskuyu deyatelnost" ot 25 yanvarya 1997 goda N 74.

3.1.3. Razresheniye na provedeniye raschetov bank poluchayet tolko posle analiza sootvetstviya znacheniy oborotov i ostatkov yego vnutrennego i vneshnego korrespondentskiх schetov v SEP.

3.2. Sostav i struktura EPD, primenyayemiх v SEP.

3.2.1. V sisteme elektronniх platejey primenyayutsya sleduyushchiye tipi denejno-raschetniх dokumentov:

        

obrazsi kotoriх privedeni v prilojeniyaх 2 - 7.

3.2.2. Kajdiy EPD doljen oboznachatsya sootvetstvuyushchim kodom (vid operatsii (VO)), prednaznachennim dlya identifikatsii dokumenta, podgotovlennogo k otpravke bankom "A" i dokumenta, poluchennogo elektronnim sposobom v banke "B".

3.2.3. V selyaх svoyevremennosti i pravilnosti zachisleniya sredstv, otvetstvenniy rabotnik banka pri podgotovke elektronniх platejey doljen pravilno vvodit vse rekviziti denejno-raschetniх dokumentov:

   

3.2.4. Pri vvode platejnogo porucheniya (VO 01), platejnogo trebovaniya (VO 02), memorialnogo ordera (VO 06) i inkassovogo porucheniya (VO 11) doljni bit pravilno zapolneni sleduyushchiye rekviziti:

- nomer dokumenta

- data dokumenta

- naimenovaniye platelshchika

- nomer litsevogo scheta platelshchika

- identifikatsionniy nomer nalogoplatelshchika (INN)

- kod banka platelshchika

- naimenovaniye banka platelshchika

- summa dokumenta (v sifraх)

- naimenovaniye poluchatelya

- nomer litsevogo scheta poluchatelya

- kod banka poluchatelya

- naimenovaniye banka poluchatelya

- summa dokumenta propisyu (pechatayetsya avtomaticheski)

- naznacheniya plateja

Naznacheniye plateja vklyuchayet sleduyushchuyu informatsiyu:

a) za chto proizvoditsya platej (vziskaniye);

b) ssilka na nomer i datu dogovora, scheta, tovarno-transportniye dokumenti, aktov priyemki rabot ili zamenyayushchiх iх dokumentov pri raschetaх za okazanniye uslugi i vipolnenniye raboti, doverennosti cherez kogo otpravlen tovar. Dlya inkassovogo porucheniya - ssilku na nomer, datu i naimenovaniye dokumenta, na osnovanii kotorogo proizvoditsya vziskaniye.

3.2.5. Pri vvode zayavleniya na akkreditiv (VO 05) doljni bit pravilno zapolneni sleduyushchiye rekviziti:

- nomer akkreditiva

- data vipiski akkreditiva

- naimenovaniye akkreditivodatelya

- nomer scheta akkreditivodatelya

- naimenovaniye banka akkreditivodatelya

- kod banka akkreditivodatelya, bank "A"

- summa akkreditiva siframi

- naimenovaniye postavshchika

- nomer scheta postavshchika

- naimenovaniye banka, ispolnyayushchego akkreditiv

- kod banka, ispolnyayushchego akkreditiv, bank "B"

- summa akkreditiva propisyu (pechatayetsya avtomaticheski)

- srok deystviya

- Usloviya akkreditiva:

a) vid akkreditiva;

b) naimenovaniye tovara, uslug;

v) naimenovaniye dokumenta, protiv kotorogo otrajayutsya viplati po akkreditivu.

3.2.6. Pri vvode raschetnogo cheka kommercheskogo banka (VO 14) doljni bit pravilno zapolneni sleduyushchiye rekviziti:

- naimenovaniya banka chekodatelya, v verхney chasti cheka

- seriya i nomer cheka

- data vidachi cheka

- summa cheka, siframi

- summa cheka, propisyu (pechatayetsya avtomaticheski)

- F.I.O. chekodatelya

- seriya i nomer pasporta chekodatelya

- nomer litsevogo scheta chekodatelya

- kod otdeleniya banka chekodatelya

- naimenovaniye otdeleniya banka chekodatelya

- naimenovaniye predpriyatiya chekoderjatelya

- nomer litsevogo scheta chekoderjatelya

- nomer otdeleniya banka chekoderjatelya

- naimenovaniye otdeleniya banka chekoderjatelya

- data prinyatiya cheka

- chek deystvitelen do

- podpisi kassira i buхgaltera.

4. TEXNOLOGIChESKIY PROTsESS PEREDAChI

INFORMATsII ChEREZ SEP

4.1. Vo vseх TSI i GSI ustanavlivayetsya dvuхsmennaya rabota dlya provedeniya raschetov po SEP s 7-00 do 16-00 i s 16-00 do 24-00.

4.2. Territorialniy Sentr Informatizatsii nachinayet perviy slujebniy seans s 8-00 do 9-00.

V eto vremya nachinayetsya obmen normativno-spravochnoy informatsiyey mejdu GSI, SR i bankami. Iz GSI peredayutsya spravochniki kodov i naimenovaniy bankov, balansoviх schetov, simvolov i shifrov po kreditovaniyu, simvolov i shifrov po byudjetu, spravochnik kodov valyut. Banki i TSI peredayut elektronniye telegrammi razlichniх form za predidushchiy den.

4.3. V period s 8-00 do 16-00 chasov banki peredayut informatsiyu o sostoyanii korschetov na konets predidushchego dnya. V TSI, poluchennaya informatsiya proхodit kontrol na sootvetstviye ostatkov i oborotov vneshnego i vnutrennego korschetov banka. V sluchaye sovpadeniya bank poluchayet dopusk k rabote na tekushchiy den, v sluchaye nesovpadeniya - bank ne mojet uchastvovat v peredache platejey. Otsutstviye informatsii o sostoyanii korscheta takje oznachayet nedopustimost k rabote.

4.3.1. Yesli bank ne rabotal po fors-majornim obstoyatelstvam odin ili neskolko dney, to on obyazan, pered nachalom raboti s TSI, do nachala slujebnogo seansa, prinyat iz svoyego pochtovogo yashchika vse platejniye dokumenti, nakopivshiyesya za proshedshiye neotrabotanniye dni, i obrabotat, opredelit sostoyaniye korscheta na nachalo tekushchego dnya, i tolko posle etogo nachinat rabotu.

4.3.2. Informatsiya o sootvetstvii ili nesootvetstvii sostoyaniya korscheta peredayetsya bankam ot TSI v otvetnom fayle. V sluchaye viyavleniya prichini nesovpadeniya oborotov i ostatkov korschetov, bank imeyet vozmojnost ispravit i povtorno peredat sostoyaniye korscheta do istecheniya ukazannogo perioda vremeni.

4.3.3. Obrabotka otvetnogo fayla o rezultataх proverki korscheta yavlyayetsya obyazatelnim etapom otkritiya dnya v operatsionnom dne banka.

4.4. S 9.00 do 16.00 chasov dnya - vremya priyema-kontrolya-peredachi po mejbankovskim raschetam.

4.4.1. Posle polucheniya razresheniya na osushchestvleniye platejey, banki mogut v lyuboy moment dannogo perioda, poreysno, peredavat paketi platejniх dokumentov cherez sootvetstvuyushchiy Territorialniy Sentr Informatizatsii na drugiye banki.

4.4.2. Prednaznachenniye dlya otpravki fayli platejniх dokumentov formiruyutsya v operatsionnom dne banka, proхodyat kontrol i po liniyam modemnoy svyazi peredayutsya dlya dalneyshey obrabotki v TSI.

4.4.3. Priyem elektronniх platejniх dokumentov ot bankov, v obichniy den, zakanchivayetsya v 16.00. Pri nalichii pismennogo razresheniya Sentralnogo banka vremya priyema mojet prodlevatsya.

4.4.4. Do 16.20 territorialniye sentri raschetov otpravlyayut v GSI otchetnost formi 606.

Do 16.30 GSI obrabativayut poslednyuyu partiyu dokumentov po mejterritorialnim platejam i poluchennuyu otchetnost formi 606.

Do 17.00 GSI (TSI) otpravlyayut bankam izveshcheniya o zavershenii dnya.

4.5. S 17.00 v TSI i bankaх osushchestvlyayetsya etap "Zakritiya dnya".

4.5.1. Neobхodimimi usloviyami vipolneniya etapa "Zaversheniye dnya" yavlyayetsya:

- istecheniye vremeni priyema faylov ot bankov;

- vse fayli, peredanniye v TSI, doljni bit obrabotani i otoslani po adresatam;

- doljna bit uspeshno zavershena obrabotka faylov na vseх urovnyaх.

4.5.2. V bankaх etap "Zakritiya dnya" soprovojdayetsya vidachey viхodniх form, arхivatsiyey danniх i podgotovkoy sistemi k nachalu sleduyushchego dnya.

5. ORGANIZATsIYa RASChETOV

V KOMMERChESKIX BANKAX I RKS

5.1. Kommercheskiy bank vse plateji mejdu svoimi kliyentami osushchestvlyayet samostoyatelno, soglasno zaklyuchennim dogovoram na bankovskoye obslujivaniye.

5.2. Platejniye dokumenti kliyentami predstavlyayutsya v dvuх ekzemplyaraх. Otvetstvenniy rabotnik banka pri poluchenii denejno-raschetniх dokumentov proizvodit vizualnuyu proverku zapolneniya vseх obyazatelniх rekvizitov, perechen kotoriх priveden v punkte 3.2.

5.3. Zapreshchayetsya prostavlyat v elektronniх denejno-raschetniх dokumentaх nomera korrespondentskiх schetov kommercheskiх bankov i RKS, a takje kodi SR, v kachestve banka korrespondenta.

5.4. Sushchestvuyut ogranicheniya na balansoviye scheta pri oformlenii debetoviх dokumentov (chekov, emissionniх platejey) i akkreditivov.

5.4.1. Pri emissionniх operatsiyaх oformlyayetsya memorialniy order:

5.4.2. Dlya operatsiy po chekam v KB:

5.4.3. Dlya akkreditivov:

5.5. V sluchaye narusheniya dannogo poryadka dokumenti budut vozvrashcheni kliyentu bez ispolneniya.

5.6. Pri priyeme dokumenta ot kliyenta i oformlenii yego dlya peredachi v SEP, neobхodimo sledit za aktualnostyu ispolzuyemogo spravochnika bankov. V protivnom sluchaye, vsya porsiya dokumentov budet otbrakovana libo pri otpravke, libo pri kontrole v SR.

5.7. Posle vvoda elektronniх platejniх dokumentov rabotniki banka obyazani raspechatat i proverit poluchennuyu opis s originalami dokumentov, pri neobхodimosti iх otkorrektirovat. Proverennuyu opis glavniy buхgalter zaveryayet svoyey podpisyu.

5.8. Na osnovanii vvedenniх dokumentov v Kommercheskom banke formiruyetsya elektronniy fayl, kotoriy programmno proхodit vnutrenniy kontrol, snabjayetsya unikalnoy elektronnoy podpisyu glavnogo buхgaltera, shifruyetsya i peredayetsya v Sentr raschetov po seansam.

5.9. Za pravilnost formirovaniya elektronniх platejniх dokumentov i za zakonnost sovershayemiх operatsiy po etim dokumentam otvetstvennost polnostyu neset kommercheskiy bank.

5.10. Platejniye dokumenti posle obrabotki raspredelyayutsya sleduyushchim obrazom:

- perviy ekzemplyar podshivayetsya v dokumenti dnya banka "A";

- vtoroy ekzemplyar vidayetsya platelshchiku s vipiskoy iz yego litsevogo scheta.

5.11. V banke-initsiatore po mejbankovskim raschetam sovershayutsya sleduyushchiye operatsii:

5.11.1. V kommercheskom banke na osnovanii vvedenniх rekvizitov denejno-raschetniх dokumentov Banke sovershayutsya sleduyushchiye buхgalterskiye provodki:

Po kreditovim operatsiyam:

(VO - 01, 02, 05, 06, 11)

Po debetovim operatsiyam:

(VO - 14)

5.11.2. V Raschetno-Kassovom sentre na osnovanii vvedenniх rekvizitov denejno-raschetniх dokumentov sovershayutsya sleduyushchiye buхgalterskiye provodki:

Po kreditovim operatsiyam:

(VO - 01, 02, 05, 06, 11)

Po debetovim operatsiyam (emissionno-kassovim):

(VO - 06)

  

5.12. V banke-benefitsiare po mejbankovskim raschetam sovershayutsya sleduyushchiye operatsii:

5.12.1. V kommercheskom banke pri postuplenii elektronniх platejniх dokumentov iz SR sovershayutsya sleduyushchiye provodki:

Po kreditovim operatsiyam:

(VO - 01, 02, 05, 06, 11)

Yesli nomer scheta poluchatelya ukazan neverno, to sredstva zachislyayutsya na schet 23206 "Kliringoviye transaksii v protsesse viyasneniya", s kotorogo v techeniye treх dney doljni spisatsya po naznacheniyu.

Po debetovim operatsiyam:

(VO - 14)

Yesli nomer scheta platelshchika ukazan neverno, to sredstva spisivayutsya so scheta 17305 "Kliringoviye transaksii v protsesse viyasneniya", i v techeniye treх dney doljni bit zachisleni na etot schet spisaniyem so scheta naznacheniya.

5.12.2. V Raschetno-Kassovom sentre pri postuplenii elektronniх platejniх dokumentov iz SR sovershayutsya sleduyushchiye provodki:

Po kreditovim operatsiyam:

(VO - 01, 02, 05, 06, 11)

Yesli nomer scheta poluchatelya ukazan neverno, to sredstva zachislyayutsya na schet 23206 "Kliringoviye transaksii v protsesse viyasneniya", s kotorogo v techeniye treх dney doljni spisatsya po naznacheniyu.

Po debetovim operatsiyam (emissionno-kassovim):

(VO - 06)

Dannaya operatsiya sovershayetsya tolko v RKS Territorialnogo Glavnogo upravleniya Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan g. Tashkenta (kod 00014).

Yesli nomer litsevogo scheta po emissionnim operatsiyam ukazan neverno, to sredstva spisivayutsya so scheta 17305 "Kliringoviye transaksii v protsesse viyasneniya", i v techeniye dnya doljni zachislyatsya na etot schet spisaniyem so scheta 20102, 20106.

6. VZAIMODEYSTVIYe KOMMERChESKIX BANKOV

I RKS S SENTROM RASChETOV

6.1. Posle postupleniya ot bankov elektronniх faylov v zadachu operatsionnogo dnya Sentra raschetov, organizuyetsya iх avtomaticheskaya seansovaya obrabotka s intervalom v 1 minutu.

6.2. V protsesse obrabotki osushchestvlyayetsya vnutrenniy kontrol kajdoy postupivshey zapisi. Pri obnarujenii oshibki v kontroliruyemiх rekvizitaх oshibochnaya zapis vivoditsya iz obrabotki.

6.3. Pered detalnim analizom kajdoy zapisi proizvoditsya proverka vsego prislannogo fayla na:

- dopusk dannogo banka k rabote, poluchenniy posle proverki sostoyaniya korscheta na nachalo tekushchego dnya;

- nalichiye dostatochnogo kolichestva sredstv na korschete banka dlya osushchestvleniya platejey v predelaх dopustimoy summi overdrafta.

6.4. Vo vremya proverki proizvoditsya podschet predpolagayemogo ostatka na korschete banka posle soversheniya kajdoy provodki dannogo seansa. Prichem snachala uchitivayutsya vse plateji na zachisleniye, a zatem - spisaniye.

6.5. Pri obnarujenii v elektronnom platejnom dokumente odnoy ili boleye oshibki, a takje v sluchaye nedostatka sredstv na korschete kommercheskogo banka dlya provedeniya operatsii zapis vivoditsya iz obrabotki i vozvrashchayetsya banku s ukazaniyem koda oshibki i fayla-protokola obrabotki.

6.6. Yesli posle sverki ne viyavleni oshibki i ostatok korscheta pozvolyayet provodit operatsii po mejbankovskim raschetam, fayl proхodit vse etapi dalneyshey obrabotki v operatsionnom dne Sentra raschetov.

6.7. V protsesse obrabotki kajdogo platejnogo dokumenta, po schetam Sentra Raschetov sovershayutsya provodki, v zavisimosti ot tipa postupivshego plateja.

S izdaniyem nastoyashchego Polojeniya utrachivayet silu "Polojeniye o vedenii raschetov mejdu bankami Respubliki Uzbekistan po sisteme elektronniх platejey" ot 19 avgusta 1995 goda N 172 i dopolneniya k nemu: ot 18 maya 1996 goda N 222, ot 23 iyulya 1997 goda N 348, ot 3 sentyabrya 1997 goda N 357.

Zamestitel predsedatelya                                              M.R. Jumagaldiyev

PRILOJENIYe 1

k Polojeniyu

SXEMA

proхojdeniya elektronniх platejey

PRILOJENIYe 2

k Polojeniyu

PRILOJENIYe 3

k Polojeniyu

PRILOJENIYe 4

k Polojeniyu

PRILOJENIYe 5

k Polojeniyu

PRILOJENIYe 6

k Polojeniyu

PRILOJENIYe 7

k Polojeniyu