Постановление от 29.12.2009 г. правления Центрального банка N 39/3 и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре N 3 "О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках" (Зарегистрировано МЮ 02.02.2010 г. N 2023-1)
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО
МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
02.02.2010 г.
N 2023-1
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
ПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН N 39/3 |
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН N 3 |
29.12.2009 г.
О внесении изменений и дополнений
в Правила внутреннего контроля по противодействию
легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансированию терроризма
в коммерческих банках
Вступает в силу с 12 февраля 2010 года
В соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1995 г., N 12, ст. 247), "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1996 г., N 5-6, ст. 54) и "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2004 г., N 43, ст. 451) Правление Центрального банка и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан ПОСТАНОВЛЯЮТ:
1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках, утвержденные постановлением Правления Центрального банка и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 года за NN 23/6, 32 (рег. N 2023 от 23 октября 2009 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2009 г., N 44, ст. 472), согласно приложению.
2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении десяти дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан.
Председатель
Центрального банка Ф. Муллажанов
Начальник Департамента
по борьбе с налоговыми, валютными
преступлениями и легализацией
преступных доходов З. Дусанов
к Постановлению
ДОПОЛНЕНИЯ И ИЗМЕНЕНИЯ,
вносимые в Правила внутреннего контроля
по противодействию легализации доходов,
полученных от преступной деятельности,
и финансированию терроризма
в коммерческих банках
1. Абзац второй пункта 12 изложить в следующей редакции:
"Руководитель Службы внутреннего контроля должен иметь высшее экономическое или юридическое образование и опыт руководства подразделением коммерческого банка, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет либо стаж работы в Службе внутреннего контроля не менее одного года".
2. Пункт 22 дополнить абзацем следующего содержания:
"Меры по надлежащей проверке клиентов также осуществляются в отношении клиентов, счета которых открывались до вступления в силу настоящих Правил".
3. Пункт 27 дополнить абзацем вторым следующего содержания:
"В процессе надлежащей проверки юридических лиц коммерческий банк должен предпринять обоснованные и доступные меры по идентификации физического лица - реального владельца клиента, которое в конечном итоге является собственником или контролирует клиента, в том числе путем изучения структуры собственности и управления клиента, а также учредителей (акционеров, участников) клиента".
4. Пункт 32 дополнить абзацами пятым-восьмым следующего содержания:
"должны уделять особое внимание и проводить тщательный анализ операций, связанных с международными денежными переводами, в которых сведения об отправителе (фамилия, имя, отчество физических лиц, полное наименование юридических лиц, адрес и номер счета отправителя) не представлены либо представлены не в полном объеме;
выступающие в качестве посредника в платежном переводе обязаны обеспечивать передачу и хранение всей информации об отправителе, сопровождающей электронный перевод, вместе с переводом;
должны уделять внимание соблюдению их зарубежными дочерними банками, филиалами и представительствами, находящимися в странах, которые не выполняют или недостаточно выполняют международные требования по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, международных стандартов в этой сфере;
обязаны требовать от своих зарубежных дочерних банков, филиалов и представительств информировать головной банк, в случае невозможности применения соответствующих мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, из-за имеющегося запрета законодательством страны, в которой находятся дочерние банки, филиалы и представительства. В свою очередь, коммерческие банки должны уведомлять об этом Центральный банк и Департамент;".
5. Абзац первый пункта 35 изложить в следующей редакции:
"35. При идентификации клиента и реального владельца клиента коммерческий банк обязан сверять полученную информацию с перечнем лиц, указанных в пункте 42 настоящих Правил (далее - Перечень), также с перечнем государств, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, формируемым и предоставляемым коммерческим банкам Департаментом в установленном законодательством порядке".
6. Пункт 37 дополнить абзацем четвертым следующего содержания:
"открывать счета без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его уполномоченного представителя;".
7. Пункт 39 дополнить подпунктом 16 следующего содержания:
"16) передача нерезидентом резиденту денежных средств в качестве грантов, финансовой помощи, займов или безвозмездной помощи".
8. Подпункт 4 пункта 40 дополнить словами
"или при отсутствии сведений об отправителе;".
9. В абзаце первом пункта 44 слово "может" заменить словом "обязан".
10. Пункт 45 признать утратившим силу.
11. В пункте 46:
в абзаце первом слово "может" заменить словом "обязан";
дополнить подпунктом "г" следующего содержания:
"г) операции, связанные с переводами денежных средств, в которых сведения об отправителе (фамилия, имя, отчество физических лиц, полное наименование юридических лиц, адрес и номер счета отправителя) представлены не в полном объеме;";
подпункт "г" считать подпунктом "д".
12. Абзац первый пункта 47 изложить в следующей редакции:
"47. При отнесении клиента или операции, осуществляемой клиентом, к категории высокого уровня риска соответствующее подразделение коммерческого банка должно уведомлять Службу внутреннего контроля об осуществлении операции данным клиентом (открытие счета, списание со счета и т. п.). Служба внутреннего контроля должна вести постоянный мониторинг за осуществляемыми операциями данного клиента".
"Собрание законодательства Республики Узбекистан",
2010 г., N 5, ст. 42