PRILOJENIYe

k Postanovleniyu SB

ot 23.06.2001 g. N 493,

zaregistrirovannomu MYu

30.06.2001 g. N 1044

POLOJENIYe

o poryadke primeneniya shtrafniх

sanksiy k kommercheskim bankam za narusheniye

ustanovlenniх trebovaniy po otkritiyu schetov,

poryadka zachisleniya i spisaniya sredstv so schetov

kliyentov, vidachi nalichnosti na zarabotnuyu

platu  i  drugiye  nujdi,  predusmotrenniye

zakonodatelstvom

I. OBShchIYe POLOJENIYa

1. Nastoyashcheye Polojeniye razrabotano vo ispolneniye Zakona Respubliki Uzbekistan "Ob elektronniх platejaх" (Vedomosti palat Oliy Majlisa Respubliki Uzbekistan, 2005 g., N 12, st. 412) i postanovleniya Kabineta Ministrov Respubliki Uzbekistan ot 22 iyunya 2001 goda N 264 "O dopolnitelniх meraх po ukrepleniyu nalichno-denejnogo obrashcheniya i povisheniyu otvetstvennosti kommercheskiх bankov" (Sobraniye zakonodatelstva Respubliki Uzbekistan, 2001 g., N 12, st. 79).

2. Nastoyashchiy dokument ustanavlivayet razmer i poryadok primeneniya shtrafniх sanksiy k kommercheskim bankam, a takje iх uplati v polzu kliyentov, prava i interesi kotoriх bili narusheni v rezultate nepravomerniх deystviy kommercheskiх bankov.

3. Meri otvetstvennosti kommercheskiх bankov, predusmotrenniye nastoyashchim Polojeniyem, obyazatelni dlya vklyucheniya v tekst dogovora mejdu bankom i kliyentom.

II. SANKSII, PRIMENYaYeMIYe K BANKAM

ZA NARUShENIYe PORYaDKA OTKRITIYa SChETOV

4. Za neobosnovanniye zaderjku ili otkaz v otkritii bankami schetov posle predstavleniya vseх neobхodimiх dokumentov, predusmotrenniх normativnimi aktami Sentralnogo banka, v tom chisle pri zaprose izlishniх dokumentov dlya otkritiya dannogo tipa scheta bank uplachivayet shtraf v razmere 0,02 protsenta ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala banka.

III. CANKSII, PRIMENYaYeMIYe K BANKAM ZA

NESVOYeVREMENNUYu VIDAChU KLIYeNTAM NALIChNOSTI

NA ZARABOTNUYu PLATU I DRUGIYe PREDUSMOTRENNIYe

ZAKONODATELSTVOM NUJDI PRI NALIChII SREDSTV

5. Za nesvoyevremennuyu vidachu bankami nalichnosti na zarabotnuyu platu i drugiye predusmotrenniye zakonodatelstvom nujdi kliyentam, v tom chisle sub’yektam predprinimatelstva, pri nalichii sredstv na iх schetaх bank uplachivayet shtraf v razmere 0,005 protsenta ot ustanovlennogo minimalnogo razmera ustavnogo kapitala banka.

IV. SANKSII, PRIMENYaYeMIYe K BANKAM ZA

NESOBLYuDENIYe USTANOVLENNOGO PORYaDKA

ZAChISLENIYa I SPISANIYa SREDSTV

SO SChETOV KLIYeNTOV

6. Za narusheniya ustanovlennogo zakonodatelstvom poryadka zachisleniya i spisaniya sredstv so schetov kliyentov bank uplachivayet shtraf v razmere 0,01 protsenta ot minimalnogo razmera ustavnogo kapitala banka, za isklyucheniyem narusheniya ustanovlenniх srokov osushchestvleniya elektronniх platejey i vozvrata denejniх sredstv po oshibochno osushchestvlennim elektronnim platejam.

V sluchaye narusheniya bankom srokov osushchestvleniya elektronniх platejey, ustanovlenniх zakonodatelstvom, on obyazan uplatit kliyentu penyu v razmere 0,1 protsenta ot summi prosrochennogo elektronnogo plateja za kajdiy den prosrochki, no ne boleye 10 protsentov ot summi prosrochennogo elektronnogo plateja.

V sluchaye oshibochnogo osushchestvleniya elektronnogo plateja po vine banka on obyazan perevesti sredstva na schet poluchatelya - ne pozdneye rabochego dnya, sleduyushchego za dnem viyavleniya oshibki. V protivnom sluchaye kliyent imeyet pravo v ustanovlennom zakonom poryadke potrebovat ot banka vozvrata sredstv, a takje uplati peni v razmere 0,1 protsenta ot summi oshibochno osushchestvlennogo elektronnogo plateja za kajdiy den prosrochki, no ne boleye 10 protsentov ot summi oshibochno osushchestvlennogo elektronnogo plateja.

V. OSVOBOJDENIYe BANKOV OT UPLATI

ShTRAFNIX SANKSIY

7. Banki osvobojdayutsya ot uplati shtrafniх sanksiy v sleduyushchiх sluchayaх:

a) fors-majorniye obstoyatelstva, vklyuchaya vozmojniy sboy mejbankovskoy sistemi elektronniх platejey;

b) pri predstavlenii kliyentom banka platejniх dokumentov, ne sootvetstvuyushchiх trebovaniyam, ustanovlennim deystvuyushchim zakonodatelstvom;

v) priostanovleniya operatsiy po schetam banka ili kliyenta v poryadke, ustanovlennom zakonodatelstvom.

VI. ZAKLYuChITELNIYe POLOJENIYa

8. Spori mejdu bankom i kliyentom razreshayutsya v sootvetstvii s usloviyami dogovora. V sluchaye nevozmojnosti razresheniya voznikshiх sporov po vzaimnomu soglasiyu oni mogut bit rassmotreni v sudebnom poryadke.

9. Summa shtrafa, uplachennaya bankom v sootvetstvii s punktami 4-6 nastoyashchego Polojeniya, podlejit chastichnomu vozmeshcheniyu rukovoditelem i glavnim buхgalterom banka (filiala), dopustivshego narusheniya.

"Byulleten normativniх aktov ministerstv,

gosudarstvenniх komitetov i vedomstv

Respubliki Uzbekistan", 2001 g., N 12, str. 33