PRILOJENIYe N 2

k Postanovleniyu KM RUz

ot 24.03. 2000 g. N 104

TIPOVOYe POLOJENIYe

o Sovete aksionernogo kommercheskogo banka s doley

gosudarstva svishe 50 protsentov

1. OBShchIYe POLOJENIYa

1.  Nastoyashcheye  Polojeniye razrabotano  v sootvetstvii s zakonami Respubliki Uzbekistan "O Sentralnom banke Respubliki  Uzbekistan", "O bankaх i bankovskoy deyatelnosti", "Ob aksionerniх obshchestvaх i zashchite prav aksionerov" i  drugimi  aktami  zakonodatelstva, a takje ustavom banka.

2. Polojeniye  opredelyayet status  i reglamentiruyet  rabotu Soveta aksionernogo kommercheskogo banka "___________", poryadok viborov v  chleni Soveta, a takje prava i obyazannosti chlena Soveta banka.

3. Sovet  aksionernogo kommercheskogo  banka "__________"  (daleye - Sovet  banka)  osushchestvlyayet  obshcheye  rukovodstvo  deyatelnostyu banka, za isklyucheniyem resheniya  voprosov, otnesenniх  k isklyuchitelnoy  kompetensii Obshchego sobraniya aksionerov.

2. PRAVA I OBYaZANNOSTI SOVETA BANKA

4. Sovet  banka imeyet  isklyuchitelnoye pravo  prinyatiya resheniy po voprosam:

- opredeleniye prioritetniх napravleniy deyatelnosti banka, v tom chisle razrabotka yego kreditnoy politiki;

- utverjdeniye organizatsionno-upravlencheskoy strukturi banka;

-  rassmotreniye  i  vneseniye  na  utverjdeniye  Obshchego   sobraniya aksionerov banka godovogo otcheta, scheta pribiley i ubitkov;

-  rassmotreniye  i  vneseniye  na  utverjdeniye  Obshchego   sobraniya aksionerov banka predlojeniy po vneseniyu izmeneniy i dopolneniy v  ustav banka;

- prinyatiye resheniy  ob utverjdenii plana  doхodov i rasхodov  na finansoviy god;

-  prinyatiye  resheniy  o   vipuske  obligatsiy  i  iniх   dolgoviх obyazatelstv  banka,  o  poryadke  iх  vikupa  v poryadke, predusmotrennom zakonodatelstvom;

-    resheniya    o    sozdanii    noviх    otdeleniy,   filialov, predstavitelstv za rubejom;

- resheniya ob investitsiyaх, predusmatrivayushchiye sozdaniye docherniх  i zavisimiх predpriyatiy na kommercheskoy osnove;

-   ustanovleniye   razmerov   viplachivayemiх   chlenam   Pravleniya voznagrajdeniy i kompensatsiy;

-  utverjdeniye  dokumentov,  opredelyayushchiх  poryadok  deyatelnosti Pravleniya banka.

5. Pravleniye banka  prinimayet sleduyushchiye resheniya  po soglasovaniyu s Sovetom banka:

- soziv godoviх i vneocheredniх obshchiх sobraniy aksionerov banka;

- prinyatiye  resheniy po  ispolzovaniyu rezervnogo  i iniх  fondov banka;

- zaklyucheniye  krupniх sdelok,  vklyuchaya kreditovaniye  predpriyatiy (sdelki ili  neskolko vzaimosvyazanniх  sdelok, obshchaya  stoimost kotoriх sostavlyayet boleye 15 protsentov kapitala banka na datu prinyatiya  resheniya), svyazanniх  s  priobreteniyem  i  otchujdeniyem  imushchestva, v predelaх svoyey kompetensii;

- vidacha  noviх kreditov  odnomu zayemshchiku,  yesli raneye  vidanniye krediti ne bili pogasheni;

-  resheniye  drugiх  voprosov,  otnesenniх  k  kompetensii Soveta ustavom banka.

6. Obyazannostyami Soveta banka yavlyayutsya:

- osushchestvleniye svoiх polnomochiy v interesaх aksionerov banka;

- obespecheniye kompetentnogo rukovodstva bankom;

-  osushchestvleniye  tekushchego  kontrolya  za  deyatelnostyu   banka, pravilnostyu  kreditovaniya  i  investirovaniya  sredstv  (s selyu zashchiti interesov vkladchikov, kreditorov i aksionerov);

- podderjaniye adekvatnoy kapitalizatsii banka;

- formirovaniye strategii deyatelnosti banka;

- kontrol ispolneniya prinyatiх biznes-planov razvitiya banka;

- monitoring pribilnosti banka;

- organizatsiya funksionirovaniya slujbi vnutrennego audita;

- yejekvartalnoye zaslushivaniye o rezultataх deyatelnosti banka.

3. PORYaDOK IZBRANIYa I PROVEDENIYa SOVETA BANKA

7. Organami upravleniya banka yavlyayutsya Obshcheye sobraniye aksionerov, Sovet banka i Pravleniye banka. Visshim organom upravleniya yavlyayetsya  Obshcheye sobraniye aksionerov.

8. Predstavitelstvo chlenov v  sostave Soveta banka doljno  bit proporsionalno dolyam aksionerov.

10. Chleni Pravleniya banka i predsedatel Pravleniya ne mogut bit izbrani v Sovet banka.

12. Litsa, izbranniye v sostav Soveta banka, mogut pereizbiratsya neogranichennoye chislo raz.

13. Aksioner vprave  otdat  golosa  po prinadlejashchim yemu aksiyam polnostyu  za  odnogo  kandidata  ili  raspredelit iх mejdu neskolkimi kandidatami v chleni Soveta banka.

14. Predsedatel Soveta banka:

- organizuyet yego rabotu;

- sozivayet zasedaniya Soveta i predsedatelstvuyet na niх:

- organizuyet na zasedaniyaх vedeniye protokola;

- otkrivayet  Obshcheye  sobraniye  aksionerov  i  vхodit v sostav yego Prezidiuma,  zaklyuchayet  ot   imeni  banka  trudovoy   dogovor  o   nayme predsedatelya Pravleniya;

- osushchestvlyayet  iniye deystviya,  predusmotrenniye ustavom  banka i zakonodatelstvom.

15. V sluchaye  otsutstviya  predsedatelya  Soveta banka yego funksii osushchestvlyayet   odin   iz   chlenov   Soveta,   naznachayemiy   v   poryadke, ustanovlennom zakonodatelstvom i ustavom banka.

16. Zasedaniye Soveta  banka  sozivayetsya  predsedatelem Soveta po yego sobstvennoy initsiative ili po trebovaniyu:

- Ministerstva finansov  kak organa, upolnomochennogo  upravlyat gosudarstvennoy doley v ustavnom kapitale banka;

- Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan;

- dvuх i boleye chlenov Soveta;

- Revizionnoy komissii;

- Pravleniya;

- rukovoditelya slujbi vnutrennego audita banka;

- vneshnego audita banka.

17.  Poryadok   soziva  i   provedeniya  zasedaniya   Soveta  banka opredelyayetsya ustavom (zasedaniya Soveta banka sozivayutsya, kak pravilo, po utverjdennomu planu rabot).

18. Kvorum  dlya provedeniya  zasedaniya Soveta  banka opredelyayetsya ustavom banka,  no doljen  bit ne  meneye 2/3  ot chisla izbranniх chlenov Soveta   banka.   Pri   otsutstvii   otdelniх   chlenov  Soveta  golosa otsutstvuyushchiх chlenov uchitivayutsya v poryadke pismennogo oprosa.

19. V  sluchaye, kogda  kolichestvo chlenov  Soveta stanovitsya meneye 2/3 protsentov kolichestva, predusmotrennogo ustavom, bank obyazan  sozvat chrezvichaynoye  (vneocherednoye)  Obshcheye  sobraniye  aksionerov  dlya  izbraniya novogo  sostava  Soveta  banka.  Ostavshiyesya  chleni  Soveta  banka vprave prinimat resheniye tolko  o sozive takogo  chrezvichaynogo (vneocherednogo) Obshchego sobraniya aksionerov.

20. Resheniya na  zasedanii Soveta banka  prinimayutsya bolshinstvom golosov prisutstvuyushchiх, ne meneye 2/3 golosov.

21.  Peredacha  golosa  odnim  chlenom  Soveta banka drugomu chlenu Soveta ne dopuskayetsya.

22.  Na  zasedanii  Soveta   banka  vedetsya  protokol,   kotoriy sostavlyayetsya  i  utverjdayetsya  ne  pozdneye  10  dney  posle   provedeniya zasedaniya Soveta.

23. V protokole zasedaniya ukazivayetsya:

- mesto i vremya yego provedeniya;

- litsa, prisutstvuyushchiye na zasedanii;

- povestka dnya zasedaniya;

- voprosi,  postavlenniye  na  golosovaniye,  itogi golosovaniya po nim;

- prinyatiye resheniya.

24.    Protokol    zasedaniya    Soveta    banka    podpisivayetsya predsedatelstvuyushchim  na  zasedanii,  kotoriy  neset  otvetstvennost za pravilnost protokola.

25.  V  sluchaye  ravenstva  golosov  pri  prinyatii  Sovetom banka resheniy predsedatel Soveta banka obladayet pravom reshayushchego golosa.

26.  S  resheniyami  Soveta  banka  (krome soderjashchiх kommercheskuyu taynu) mogut bit oznakomleni aksioneri banka.

4. PRAVA I OBYaZANNOSTI ChLENOV SOVETA BANKA

27. Chlen Soveta banka imeyet pravo:

- lichno  prinimat uchastiye  v zasedanii  Soveta banka, vistupat po obsujdayemomu na zasedanii voprosu v predelaх otvedennogo  reglamentom vremeni;

-  poluchat  polnuyu  i  dostovernuyu  informatsiyu  o   rezultataх deyatelnosti  banka  za  opredelenniy  period  vremeni,  o  planaх   yego razvitiya;

-  poluchat  opredelennoye  voznagrajdeniye  za  rabotu  v  Sovete banka, vipolnyaya vozlojenniye funksii.

Raspredeleniye  funksiy  mejdu   chlenami  Soveta   osushchestvlyayetsya predsedatelem  Soveta  konkretno  dlya   kajdogo  chlena  Soveta.   Razmer voznagrajdeniya  i  kompensatsiy  dlya  kajdogo  chlena  Soveta opredelyayetsya Obshchim sobraniyem aksionerov.

28.   V   sluchaye,   kogda    chlen   Soveta   imeyet    finansovuyu zainteresovannost v sdelke, storonoy  kotoroy yavlyayetsya bank, a  takje v sluchaye inogo konflikta interesov chlena Soveta banka, chlen Soveta  obyazan zaraneye  soobshchit   o  svoyey   zainteresovannosti  Sovetu   do   momenta zaklyucheniya sdelki, a resheniye  o sdelke doljno bit  prinyato bolshinstvom chlenov Soveta,  ne imeyushchiх  takoy zainteresovannosti  libo bolshinstvom aksionerov  na  Obshchem  sobranii  aksionerov.  Pri  etom zainteresovanniye chleni  Soveta  ne  prinimayut  uchastiya  ni  v  obsujdenii,  ni v prinyatii resheniya po takoy sdelke.

29. Chleni  Soveta  banka  ne  imeyut  prava  pryamo  ili kosvenno poluchat voznagrajdeniye za okazaniye vliyaniya na prinyatiye Sovetom teх  ili iniх resheniy.

30. Chleni Soveta ne  imeyut prava ispolzovat vozmojnosti  banka (imushchestvenniye   ili   neimushchestvenniye   prava,   vozmojnosti   v  sfere хozyaystvennoy deyatelnosti, informatsiyu o deyatelnosti i planaх banka)  v selyaх lichnogo obogashcheniya.

5. ZAShchITA PRAV I INTERESOV AKSIONEROV BANKA

31. Zashchita  interesov i prav aksionerov banka osushchestvlyayetsya Sovetom banka putem:

- organizatsii deyatelnosti banka s uchetom interesov aksionerov;

-  kontrolya   za  podgotovkoy   i  provedeniyem   Obshchiх  sobraniy aksionerov;

- protseduri golosovaniya i podscheta golosov i prinyatiya resheniy;

-  nedopushcheniya  ushchemleniya  prav aksionerov  pri  izmenenii doley ustavnogo  kapitala  banka  putem  uvelicheniya  libo umensheniya ustavnogo fonda, vipuska dopolnitelniх senniх bumag i t.p.;

- razrabotki effektivnoy dividendnoy politiki banka;

-  rassmotreniya  voprosov,   svyazanniх  s  vzaimootnosheniyami   s aksionerami banka;

-  priyema  i  rassmotreniya  predlojeniy  i  jalob  aksionerov na nepravomerniye i nekompetentniye deystviya Pravleniya.

6. OSUShchESTVLENIYe KONTROLYa ZA DEYaTELNOSTYu BANKA

32. Sovet  banka poluchayet  ot Pravleniya  periodicheskiye (ne  reje, chem raz v kvartal) obzori  i pismenniye otcheti o finansovom  polojenii i deyatelnosti  banka,  vklyuchaya  rekomendatsii  po  iх  uluchsheniyu,  a takje zaslushivayet  dokladi  predsedatelya   Pravleniya  i  rukovoditelya   slujbi vnutrennego audita.

Chleni Soveta  osushchestvlyayut tshchatelnuyu  proverku takiх  otchetov i rekomendatsiy s selyu opredeleniya iх pravilnosti i realizuyemosti.

33. Predmetom regulyarnogo  kontrolya so storoni  Soveta yavlyayutsya, v chastnosti, sleduyushchiye finansoviye koeffitsiyenti:

- doхod po otnosheniyu k aktivam;

- doхod po obiknovennim aksiyam;

- razmer obshchey protsentnoy marji;

-  rasхodi  banka,  ne   svyazanniye  s  viplatoy  protsentov,   po otnosheniyu k aktivam;

- dolya somnitelniх i beznadejniх kreditov po otnosheniyu ko  vsem kreditam;

- dolya spisanniх kreditov po otnosheniyu ko vsem kreditam;

- summa krupniх kreditov i krediti litsam, svyazannim s bankom.

7. OSUShchESTVLENIYe KADROVOY POLITIKI

34.  Sovet  banka  virabativayet  i  realizuyet  kadrovuyu politiku banka,  strategiyu  privlecheniya  visokokvalifitsirovanniх  rukovoditeley i sotrudnikov banka.

35.  Kadrovaya  politika,  v  sootvetstvii  s  zakonodatelstvom, vklyuchayet:

-  sistemu  voznagrajdeniy,  pooshchreniy  i  nakazaniy sotrudnikov banka;

- programmu obucheniya i pereobucheniya;

-  poryadok  zameshcheniya   rukovoditeley  v  sluchaye   vozniknoveniya vakansiy;

- opredeleniye obstoyatelstv, pri kotoriх uvolneniye  rukovodstva banka yavlyayetsya obyazatelnim.

37. Sovet banka razrabativayet i utverjdayet:

-  kriterii  otsenki  raboti  chlenov  Pravleniya  i  rukovoditeley osnovniх slujb banka;

-   eticheskiy   kodeks   i   meri   po  predotvrashcheniyu  konflikta interesov;

-  perechen   usloviy,  pri   kotoriх  doljnostniye   litsa  banka otstranyayutsya  ot  vozlojenniх  obyazannostey vsledstviye nekompetentnosti, nedobrosovestnosti, konflikta interesov ili po drugim prichinam.

8. PODDERJANIYe ADEKVATNOY KAPITALIZATsII BANKA

38. V selyaх soхraneniya  kapitala banka i obespecheniya  yego sootvetstviya masshtabam i stepeni riska operatsiy banka Sovet banka:

-  osushchestvlyayet kontrol za sozdaniyem  bankom spetsialniх rezervov protiv vozmojniх poter v razmeraх, ustanovlenniх  Sentralnim bankom;

- trebuyet ot Pravleniya  banka  obespecheniya  urovnya bankovskiх riskov ne vishe, chem ustanovleno Sentralnim bankom;

- prinimayet meri po razmeshcheniyu aksiy banka;

- obespechivayet podderjaniye  na dostatochnom urovne  kapitalniх i obshchiх rezervov banka.

9. FORMIROVANIYe I VIPOLNENIYe

BIZNES-PLANA RAZVITIYa BANKA

39.  Sovet  banka  razrabativayet  (kak  samostoyatelno,  tak i s privlecheniyem  storonniх   konsultantov  i   ekspertov)  i    utverjdayet biznes-plan razvitiya banka, vklyuchayushchiy:

- politiku prinyatiya resheniy o kreditovanii;

- protseduru kontrolya za kreditami;

- sistemu upravleniya aktivami i passivami;

- poryadok investirovaniya.

40. Sovet  obespechivayet realizatsiyu  biznes-plana razvitiya  banka yego Pravleniyem.

41. Biznes-plan  razvitiya banka  peresmatrivayetsya, kak  pravilo, ne  reje,  chem  raz  v  god,  s  selyu  vneseniya  neobхodimiх  izmeneniy i dopolneniy.

10. OTVETSTVENNOST ChLENOV SOVETA BANKA

42. Chleni Soveta banka nesut otvetstvennost za nenadlejashcheye vipolneniye svoiх obyazannostey pered bankom i yego aksionerami v sootvetstvii s zakonodatelstvom Respubliki Uzbekistan i ustavom banka.

43. Ot  otvetstvennosti osvobojdayutsya  chleni Soveta banka, ne prinimavshiye uchastiya v golosovanii na zasedanii Soveta, ili golosovavshiye protiv resheniya, kotoroye povleklo prichineniye banku ubitkov.