ZAREGISTRIROVANA

MINISTERSTVOM YuSTITsII

RESPUBLIKI UZBEKISTAN

05.01.1999 g.

N 586

UTVERJDENA

SENTRALNIM BANKOM

RESPUBLIKI UZBEKISTAN

27.11.1998 g.

N 266

INSTRUKSIYa

o poryadke provedeniya registratsii kliyentov i iх

schetov v Natsionalnoy informatsionnoy

baze bankovskiх depozitorov

Respubliki Uzbekistan

(Novaya redaksiya)

I. OBShchIYe POLOJENIYa

1.1.  Nastoyashchaya    instruksiya  razrabotana   v  sootvetstvii   s Grajdanskim   kodeksom   Respubliki   Uzbekistan,   Nalogovim   kodeksom Respubliki   Uzbekistan,   Zakonom   "O   predpriyatiyaх   v    Respublike Uzbekistan", Polojeniyem "O  Natsionalnoy Informatsionnoy baze  bankovskiх depozitorov (NIBBD) Respubliki Uzbekistan", drugimi normativnimi  aktami Sentralnogo  banka,  i     reglamentiruyet  poryadok registratsii kliyentov bankov i iх schetov v NIBBD, a takje polucheniye dopolnitelnoy  informatsii o schetaх kliyentov.

1.2.    Pri    otkritii    schetov    kliyentam    banki    doljni rukovodstvovatsya deystvuyushchim zakonodatelstvom Respubliki Uzbekistan  i normativnimi aktami Sentralnogo banka.

1.3. Banki Respubliki  Uzbekistan doljni v  obyazatelnom poryadke provodit  registratsiyu  svoiх  kliyentov  -  yuridicheskiх  lits,  a   takje predprinimateley,  osushchestvlyayushchiх   svoyu  deyatelnost  bez  obrazovaniya yuridicheskogo litsa,  i iх  schetov v   sentre obslujivaniya  NIBBD Glavnogo Sentra informatizatsii Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistana.

Perechen schetov,  podlejashchiх registratsii  v NIBBD,  opredelyayetsya Sentralnim bankom Respubliki Uzbekistan.

1.4. Unikalniy  kod, prisvoyenniy  kliyentu v  NIBBD, soхranyayetsya za  nim   v  techeniye   10  let   posle  prekrashcheniya   yego  хozyaystvennoy deyatelnosti,   i   drugomu   kliyentu   v   techeniye   etogo  perioda  ne prisvaivayetsya.

1.5.  Unikalniy  kod  kliyenta  izmenyayetsya  tolko v tom sluchaye, yesli izmenilsya tip kliyenta. Tip scheta doljen sootvetstvovat tipu kliyenta.

1.6.  V  sluchaye,  yesli  хozyaystvuyushchiye sub’yekti osushchestvlyayut svoyu deyatelnost  s  obrazovaniyem  filialov  (predstavitelstv), to filialam (predstavitelstvam) takje prisvaivayutsya unikalniye  kodi.

1.7.   Bankovskiye   scheta    kliyentov   formiruyutsya   v    NIBBD avtomaticheski po  prinsipu skvoznoy  numeratsii vnutri  balansovogo scheta kajdoy valyuti,   nezavisimo  ot mesta otkritiya scheta.   Sformirovanniy v NIBBD bankovskiy schet kliyenta, zanositsya  v bazu danniх banka i  v banke izmeneniyu ne podlejit.

1.8.  V  NIBBD  formiruyutsya  dati  otkritiya, perevoda, zakritiya, vremennogo zakritiya (blokirovaniya) i otkritiya (razblokirovaniya)  schetov, kotoriye peredayutsya v bank,  avtomaticheski zanosyatsya v bazu  danniх banka i v banke  izmeneniyu ne podlejat.  V zavisimosti ot  sformirovannoy dati bank vipolnyayet sootvetstvuyushchiye deystviya.

1.9.  Po  poluchenii  iz  NIBBD  soobshcheniya  o  prisvoyenii kliyentu unikalnogo  koda,  v  protsesse  otkritiya  pervichnogo  depozitnogo scheta do vostrebovaniya, bank  izveshchayet  ob  etom  kliyenta i posle etogo vprave sovershat bankovskiye operatsii po dannomu schetu.

1.10. Vse  zaprosi, postupivshiye  ot bankov  v sentr obslujivaniya NIBBD, avtomaticheski obrabativayutsya v tot je den.

1.11.  Zaprosi  banka  k  NIBBD  doljni  v  obyazatelnom poryadke soderjat vse rekviziti, ukazanniye v nastoyashchey instruksii.

1.12. V banke  doljni obyazatelno analizirovat  vsyu informatsiyu, postupivshuyu iz NIBBD v fayle otveta.

Pri   poluchenii   otritsatelnogo   otveta,   neobхodimo   zanovo podgotovit zapros v NIBBD, isklyuchiv oshibochnuyu informatsiyu.

1.13.    Mejbankovskiye    rascheti    po    vnov    otkritim   i zaregistrirovannim v  NIBBD schetam  osushchestvlyayutsya na  sleduyushchiy rabochiy den posle registratsii v NIBBD.

1.14. V sluchaye likvidatsii  uchrejdeniya banka, vse scheta  kliyentov doljni bit predvaritelno  zakriti ili perevedeni  v drugoy bank  cherez NIBBD do zakritiya banka.

1.15.  Sena   za  obslujivaniye   zaprosov  opredelyayetsya   GSI  i ogovarivayetsya v dogovore mejdu bankom i GSI.

II. STRUKTURA PEREDAVAYeMIX FAYLOV

2.1.  Obmen  informatsiyey  mejdu  bankami Respubliki Uzbekistan i NIBBD osnovivayetsya na zaprosno-faylovom prinsipe i osushchestvlyayetsya  cherez sistemu elektronnoy pochti TSI (GSI).

2.2. Posle otpravki zaprosa  v NIBBD, banku doljno  bit poslano podtverjdeniye iz TSI (GSI) o peredache fayla v NIBBD.

2.3.   Vsya    kodirovka   v    predstavlyayemiх   faylaх    doljna sootvetstvovat ASCII kodam.

2.4.  Fayl   zaprosa  (otveta)   soderjit  odnu   ili  neskolko informatsionniх  strok,  sootvetstvuyushchiх  konkretnim dopustimim  zaprosam (otvetam). Posledney  strokoy fayla  zaprosa (otveta)  yavlyayetsya stroka s vremenem sozdaniya fayla.

2.5.  Razdelitelyami  poley  v  faylaх  zaprosov (otvetov) slujat simvola:

(tilda) - razdelitel poley zaprosa (otveta);

;  (tochka  s  zapyatoy)  -  razdelitel  poley  mejdu parametrami zaprosa (otveta).

2.6. Fayl zaprosa imeyet sleduyushchuyu strukturu:

nomer stroki - nomer  zaprosa - parametri zaprosa  - kommentariy banka,

gde:

nomer  stroki   -  naturalnoye  chislo,  sootvetstvuyushcheye   nomeru stroki po poryadku;

nomer  zaprosa  -  naturalnoye  chislo,  sootvetstvuyushcheye   lyubomu nomeru dopustimogo zaprosa;

parametri    zaprosa    -    soderjat    perechen     rekvizitov sootvetstvuyushchego zaprosa;

kommentariy banka -  dopolnitelnaya tekstovaya informatsiya banka.

2.7. Fayl otveta imeyet sleduyushchuyu strukturu:

2.7.1. Yesli zapros vipolnen:

nomer stroki - nomer zaprosa - priznak vipolneniya - vsegda  "0"- parametri otveta - kommentariy banka,

gde:

nomer  stroki   -  naturalnoye  chislo,  sootvetstvuyushcheye   nomeru stroki po poryadku;

nomer  zaprosa  -  naturalnoye  chislo,  sootvetstvuyushcheye   lyubomu nomeru dopustimogo zaprosa;

parametri otveta - soderjat perechen rekvizitov sootvetstvuyushchego otveta;

kommentariy banka -  dopolnitelnaya tekstovaya informatsiya banka.

2.7.2. Yesli zapros ne vipolnen:

nomer stroki - nomer otveta - kod oshibki; soobshcheniye ob oshibke  - kommentariy banka,

gde:

nomer stroki - naturalnoye chislo, sootvetstvuyushcheye nomeru  stroki po poryadku;

nomer  otveta  -   naturalnoye  chislo,  sootvetstvuyushcheye   nomeru dopustimogo otveta;

kod oshibki - naturalnoye chislo, sootvetstvuyushcheye kodu  dopushchennoy oshibki;

soobshcheniye  ob  oshibke  -  tekstovaya  informatsiya, sootvetstvuyushchaya soobshcheniyu ob oshibke;

kommentariy banka - dopolnitelnaya tekstovaya informatsiya banka.

2.8.  Rekviziti  zaprosa  "nomer  stroki",  "nomer  zaprosa"   i "kommentariy banka" vozvrashchayutsya bez izmeneniy.

2.9.  Format  rekvizitov  faylov  zaprosov  i otvetov priveden v tablitse 1

TABLITsA 1

1

1

Primechaniye:  So   statusom   kliyenta   "Yu"   peredayutsya  danniye yuridicheskiх  lits  i  predprinimateley,  osushchestvlyayushchiх svoyu deyatelnost bez obrazovaniya yuridicheskogo litsa.

Pod  golovnim  predpriyatiyem  ponimayetsya  to predpriyatiye, kotoroye sostavlyayet okonchatelniy balans.

2.10. Zaprosi  (otveti) formiruyutsya  v vide  tekstoviх faylov so sleduyushchimi imenami:

*.INR - dlya fayla zaprosa (iz banka v NIBBD),

*.OUT - dlya fayla otveta (iz NIBBD v bank).

2.11. Tekstoviy fayl doljen bit zaarхivirovan arхivatorom ARJ

2.12. Struktura imeni arхivnogo fayla sleduyushchaya:

RVVVVVDD.MSS, gde

R - obyazatelniy rekvizit (& - dlya fayla zaprosa, - dlya fayla otveta),

VVVVV - kod banka,

DD - den mesyatsa,

M - mesyats goda (shestnadsatirichnaya sifra: "A" - 10 mesyats, "V" - 11 mesyats, "S" - 12 mesyats),

SS - poryadkoviy nomer reysa.

III. PARAMETRI ZAPROSOV (OTVETOV) K (IZ) NIBBD

3.1.  NIBBD  predusmatrivayet  obslujivaniye  sleduyushchiх   zaprosov bankov na:

- identifikatsiyu kliyenta (zapros 0);

- registratsiyu kliyenta i otkritiye pervichnogo scheta (zapros 1);

- otkritiye schetov kliyenta po yego unikalnomu kodu (zapros 2);

- vremennoye zakritiye (blokirovaniye) scheta (zapros 3);

- razblokirovaniye scheta (zapros 4);

- izmeneniye ob’yektivniх danniх kliyenta (zapros 5);

- perevod scheta v drugoy bank (zapros 6);

- zakritiye scheta kliyenta (zapros 7);

- polucheniye svedeniy o schetaх kliyentov, otkritiх v drugiх bankaх (zapros 8);

- prekrashcheniye deyatelnosti kliyenta (aktivnosti unikalnogo koda) (zapros 9).

3.2. Zapros N 0 - "Identifikatsiya kliyenta":

3.2.1.  Zapros  N 0 prednaznachen  dlya  identifikatsii  kliyenta  v NIBVD. Etot zapros formiruyetsya bankom do registratsii kliyenta i  otkritiya yemu pervichnogo scheta i pozvolyayet tochno opredelit, bil li kliyent  ranshe zaregistrirovan kakim-libo uchrejdeniyem banka ili net.

3.2.2.  Yesli  kliyent  bil  raneye  zaregistrirovan,  to  iz NIBBD vozvrashchayutsya vse yego ob’yektivniye  danniye s ukazaniyem koda banka, kotorim danniy  kliyent  bil  zaregistrirovan,  i dati registratsii. Otvetstvenniy rabotnik  banka  doljen  iх  proanalizirovat,  sverit  s  ob’yektivnimi dannimi zaprashivayemogo kliyenta, i yesli oni sovpadayut, to kliyent v  NIBBD ne registriruyetsya i bank otkrivayet yemu scheta zaprosom N 2.

3.2.3. Yesli  ob’yektivniye danniye kliyenta, poluchenniye  iz NIBBD ne sovpadayut   s   ob’yektivnimi   dannimi   zaprashivayemogo   kliyenta,    to otvetstvenniy  rabotnik  banka  ne  registriruyet  yego i ne otkrivayet yemu schet do viyasneniya i ustraneniya prichin nesootvetstviya.

3.2.4.  Yesli  kliyent  ne  bil  raneye  zaregistrirovan kakim-libo uchrejdeniyem  banka,  to  iz  NIBBD  vozvrashchayetsya fayl otveta s priznakom vipolneniya  i   sootvetstvuyushchim  soobshcheniyem.   V  etom   sluchaye  kliyenta neobхodimo zaregistrirovat i otkrit yemu pervichniy schet zaprosom N 1.

3.2.5.  Perechen   parametrov  zaprosa   i  otveta   priveden  v tablitse 2.

TABLITsA 2

ZAPROS N 0

  

Primechaniye: Znakami "+" i  "-" v tablitsaх  instruksii oboznacheni sleduyushchiye priznaki:

"+" - vхodit v zapros (otvet),

"-" - ne vхodit v zapros.

3.3.  Zapros N 1  -  "Registratsiya  kliyenta i otkritiye pervichnogo scheta":

3.3.1. Zapros N 1 prednaznachen  dlya registratsii kliyenta banka  v NIBBD  pri  otkritii  yemu  vperviye  scheta v natsionalnoy ili inostrannoy valyute. Danniy zapros formiruyetsya tolko v  tom sluchaye, kogda  kliyent ne bil  raneye  zaregistrirovan  v  NIBBD  kakim-libo  uchrejdeniyem  banka. V protivnom sluchaye scheta kliyenta otkrivayutsya zaprosom N 2.

3.3.2.   Pri    zaklyuchenii   dogovora    na    raschetno-kassovoye obslujivaniye   v  banke  zapolnyayetsya  kartochka kliyenta, kotoraya soderjit vsyu  neobхodimuyu  i  dostatochnuyu  informatsiyu  o  kliyente,  i proveryayetsya nalichiye yego v baze danniх banka.

3.3.3. Yesli  kliyenta s  vvedennimi хarakteristikami  net v  baze danniх  banka  i  on  ne   bil  raneye  zaregistrirovan,  to   neobхodimo sformirovat zapros N 1 i otpravit yego v NIBBD.

3.3.4.    Pri    formirovanii    zaprosa   N 1    dlya   filialov (predstavitelstv)  neobхodimo  dopolnitelno  ukazivat  unikalniy kod golovnogo predpriyatiya v NIBBD.

3.3.5. V NIBBD,  yesli kliyent ne  bil raneye zaregistrirovan,  vse yego ob’yektivniye  danniye zanosyatsya  v bazu  danniх, kliyentu prisvaivayetsya unikalniy kod, formiruyetsya  litsevoy schet i  data yego otkritiya,  kotoriye vozvrashchayutsya v bank v fayle otveta.

3.3.6.  Perechen   parametrov  zaprosa   i  otveta   priveden  v tablitse 3:

TABLITsA 3

ZAPROS N 1

            

3.3.7. Yesli registriruyemiy kliyent yavlyayetsya golovnim predpriyatiyem, to rekvizit "unikalniy kod golovnogo predpriyatiya" ne ukazivayetsya i vmesto nego peredayetsya nul - "0".

3.3.8.  Yesli  zaprashivayemiy  kliyent  bil raneye zaregistrirovan v NIBBD,  to  banku   vozvrashchayetsya  otvet  s   priznakom  nevipolneniya   i sootvetstvuyushchim soobshcheniyem.

3.3.9. Poryadkoviy nomer scheta ukazivayetsya tolko dlya byudjetniх schetov, otkrivayemiх po statyam doхoda ili rasхoda.

3.4. Zapros N 2 -  "Otkritiye schetov  kliyenta po  yego unikalnomu kodu":

3.4.1. Zapros N 2 formiruyetsya bankom pri otkritii schetov kliyentu po yego unikalnomu kodu.

3.4.2.  Perechen   parametrov  zaprosa   i  otveta   priveden  v tablitse 4:

TABLITsA 4

ZAPROS N 2

1

3.4.3.  V  NIBBD  proveryayetsya  nalichiye  kliyenta  v  baze danniх, analiziruyutsya vse otkritiye litseviye scheta kliyenta po ukazannim v  zaprose balansovomu  schetu  i  kodu  valyuti, formiruyutsya dvadsatiznachniy litsevoy schet i data otkritiya scheta, kotoriye vozvrashchayutsya v bank v fayle otveta.

3.4.4. V sluchaye, yesli osnovnoy schet kliyenta zakrit ili  vremenno zamorojen,  to  vtorichniy  depozitniy  schet  (ssudniy  i  tak  daleye) ne otkrivayetsya  i  v  bank  vozvrashchayetsya  otvet  s priznakom nevipolneniya i sootvetstvuyushchim soobshcheniyem.

3.4.5. Poryadkoviy nomer scheta ukazivayetsya tolko dlya byudjetniх schetov, otkrivayemiх po statyam doхoda ili rasхoda.

3.5. Zapros N 3 - "Vremennoye zakritiye (blokirovaniye) scheta":

3.5.1.   Zapros   N 3   formiruyetsya    bankom   pri    vremennom priostanovlenii operatsii po schetam kliyenta v sluchayaх nalojeniya aresta  na schet v drugiх sluchayaх, predusmotrenniх zakonodatelstvom, na   osnovanii sootvetstvuyushchiх dokumentov.

3.5.2.  Zapros  na  blokirovaniye  vseх schetov formiruyetsya tolko tem bankom,  v kotorom  otkrit osnovnoy depozitniy schet do vostrebovaniya kliyenta.

3.5.3.  Zapros  na  blokirovaniye  konkretniх  schetov  otkritiх v banke, mojet sformirovat sam bank.

3.5.4.  Perechen  parametrov  zaprosa    i  otveta  priveden   v tablitse 5:

TABLITsA 5

ZAPROS N 3

3.5.5.  Pri  blokirovanii  odnogo  konkretnogo  scheta kliyenta  v zaprose N 3 vvodyatsya vse ukazanniye rekviziti.

3.5.6.  Pri  blokirovanii  vseх  schetov  kliyenta  po konkretnomu balansovomu schetu  vmesto poryadkovogo  nomera scheta vvoditsya tri  nulya - "000". Yesli neobхodimo zablokirovat  scheta kliyenta po vsem  valyutam, to vmesto koda valyuti peredayetsya "VVV".

3.5.7.  Pri  blokirovanii  vseх  schetov  kliyenta po vsem valyutam vmesto balansovogo scheta  zadayetsya pyat nuley  - "00000", koda  valyuti - "VVV", poryadkovogo nomera scheta - "000".

3.5.8.  Yesli  v  zaprose   na  blokirovaniye  depozitniх   schetov ukazanniy  unikalniy   kod  prinadlejit   golovnomu  predpriyatiyu,    to avtomaticheski zablokiruyutsya vse scheta yego filialov (predstavitelstv).

3.5.9. V baze danniх  NIBBD  posle obrabotki zaprosa N 3  status schetov menyayetsya s  "deystvuyushchego" na "vremenno  zamorojenniy"  i v  bank vozvrashchayetsya  otvet  s  perechnem  bankov,  blokirovanniх  schetov  i  dat blokirovaniya.   Odnovremenno   s   etim    v   banki,   v  kotoriх  bili zablokirovani scheta po zaprosu  drugogo banka, takje napravlyayutsya  fayli otvetov  (dlya  podderjaniya  korrektnosti  baz  danniх  bankov),  kotoriye soderjat:

- kod banka, poslavshego zapros na blokirovaniye scheta;

- osnovaniye dlya blokirovaniya scheta;

- data vidachi osnovaniya;

- nomer litsevogo scheta kliyenta;

- data blokirovaniya.

3.5.10. Pri poluchenii iz  NIBBD soobshchenii o blokirovanii  schetov kliyenta  data blokirovaniya zanositsya v  bazu danniх banka, i operatsii po etim   schetam   vremenno   prekrashchayutsya   do   polucheniya   informatsii  o razblokirovanii schetov.

3.6. Zapros N 4 - "Razblokirovaniye scheta":

3.6.1. Zapros N 4 formiruyetsya bankom pri snyatii blokirovaniya  so schetov kliyenta.  Danniy zapros  formiruyetsya tolko  tem bankom,  kotoriy otpravlyal v NIBBD zapros N 3.

3.6.2.  Perechen   parametrov  zaprosa   i  otveta   priveden  v tablitse 6:

TABLITsA 6

ZAPROS N 4

3.6.3. Pri razblokirovanii  odnogo konkretnogo scheta  kliyenta  v zaprose N 4 vvodyatsya vse ukazanniye rekviziti.

3.6.4. Pri  razblokirovanii vseх  schetov kliyenta  po konkretnomu balansovomu schetu  vmesto poryadkovogo  nomera scheta vvoditsya tri  nulya - "000". Yesli neobхodimo razblokirovat scheta kliyenta po vsem  valyutam, to vmesto koda valyuti peredayetsya "VVV".

3.6.5. Pri razblokirovanii vseх  schetov kliyenta po vsem  valyutam vmesto balansovogo scheta  zadayetsya pyat nuley  - "00000", koda  valyuti - "VVV", poryadkovogo nomera scheta - "000".

3.6.6.  Yesli  v  zaprose  na  razblokirovaniye  depozitniх schetov ukazanniy  unikalniy   kod  prinadlejit   golovnomu  predpriyatiyu,    to avtomaticheski razblokiruyutsya vse scheta yego filialov (predstavitelstv).

3.6.7. V baze danniх  NIBBD posle obrabotki zaprosa  N 4  status schetov menyayetsya  s "vremenno  zamorojenniy" na  "deystvuyushchiy", i  v bank vozvrashchayetsya otvet  s perechnem  bankov, razblokirovanniх  schetov i  dat. Odnovremenno s  etim  v  banki, v  kotoriх bili  razblokirovani scheta po zaprosu  drugogo  banka,  takje   napravlyayutsya   fayli  otvetov   (dlya podderjaniya korrektnosti baz danniх bankov), kotoriye soderjat:

- kod banka, poslavshego zapros na razblokirovaniye scheta;

- osnovaniye dlya razblokirovaniya scheta;

- data vidachi osnovaniya;

- nomer litsevogo scheta kliyenta;

- data blokirovaniya;

- data razblokirovaniya.

3.6.8.  Pri  poluchenii  iz  NIBBD  soobshcheniy  o  razblokirovanii schetov kliyenta   data razblokirovaniya  zanositsya v  bazu danniх  banka i operatsii po etim schetam vozobnovlyayutsya.

3.7. Zapros N 5 - "Izmeneniye ob’yektivniх danniх kliyenta":

3.7.1.  Zapros  N 5 formiruyetsya  tolko  tem  bankom,  v kotorom otkrit osnovnoy depozitniy  schet do vostrebovaniya kliyenta  pri izmenenii sleduyushchiх  yego   ob’yektivniх  danniх:   naimenovaniye  kliyenta,   priznak rezidentnosti,  nomer  registratsionnogo  dokumenta,  naimenovaniye organa registratsii,     data      registratsii,     identifikatsionniy      nomer nalogoplatelshchika.

3.7.2.  Pri   predstavlenii  kliyentom   v  bank   dokumentov  ob izmenenii  yego  хarakteristik   bank  doljen  pereregistrirovat   etogo kliyenta v NIBBD s novimi ob’yektivnimi dannimi.

3.7.3.  V  NIBBD  po  zaprosu N 5 obnovlyayutsya ob’yektivniye danniye kliyenta s soхraneniyem istorii vseх yego predidushchiх хarakteristik.

3.7.4.  Perechen   parametrov  zaprosa   i  otveta   priveden  v tablitse 7:

TABLITsA 7

ZAPROS N 5

1

3.7.5. V  NIBBD  peredayutsya vse  neobхodimiye  rekviziti kliyenta, ukazanniye v tablitse 7, yesli pomenyalsya хotya bi odin iz niх.

3.8. Zapros N 6 - "Perevod scheta v drugoy bank":

3.8.1.  Zapros  N 6 formiruyetsya  bankom  pri pereхode kliyenta na obslujivaniye v drugoy  bank i perevode  yego osnovnogo depozitnogo  scheta do vostrebovaniya. Danniy zapros  pozvolyayet  soхranit  poryadkoviy  nomer osnovnogo depozitnogo scheta do vostrebovaniya kliyenta (001), vsegda tochno znat nomer osnovnogo depozitnogo scheta do vostrebovaniya i v kakom banke on otkrit.

3.8.2. Pri pereхode kliyenta na obslujivaniye v drugoy bank:

- bank, otkuda  uхodit kliyent, na  osnovanii pisma i  porucheniya kliyenta  perechislyayet  ostatok  litsevogo  scheta  kliyenta v drugoy bank na vnutribankovskiy schet i zakrivayet etot schet u sebya zaprosom N 6 v tot je den;

-  bank,   kuda  pereхodit   kliyent,  doljen   otkrit  u   sebya vnutribankovskiy  schet  dlya  zachisleniya  ostatka s zakrivayemogo litsevogo scheta  kliyenta. Posle  zachisleniya  ostatka  na  etot  schet  na sleduyushchiy rabochiy den v  NIBBD otpravlyayetsya zapros N 2 na otkritiye  scheta kliyentu po yego  unikalnomu kodu. Pri etom  v NIBBD  po zaprashivayemim rekvizitam proveryayetsya  nalichiye  scheta  s   priznakom  "pereveden"  i  noviy   schet otkrivayetsya s temi je rekvizitami, za isklyucheniyem kontrolnogo klyucha;

- v  NIBBD pri  postuplenii zaprosa N 6 status  scheta menyayetsya s "aktivniy" na "pereveden  v drugoy bank". Pri perevode scheta  kliyenta iz banka v bank poryadkoviy nomer scheta soхranyayetsya.

3.8.3.  Perechen   parametrov  zaprosa   i  otveta   priveden  v tablitse 8:

TABLITsA 8

ZAPROS N 6

3.8.4.  Pri  poluchenii  iz  NIBBD  fayla  otveta   v  banke data perevoda scheta avtomaticheski zanositsya v  bazu danniх i vse operatsii  po dannomu schetu prekrashchayutsya.

3.9. Zapros N 7 - "Zakritiye scheta kliyenta":

3.9.1.  Zapros  N  7  formiruyetsya  bankom  pri  zakritii  schetov kliyenta.

3.9.2.   Yesli   zakrivayetsya   osnovnoy   depozitniy   schet    do vostrebovaniya  po  lyubomu  kodu  valyuti,  to  predvaritelno doljni bit zakriti vse  vtorichniye depozitniye  scheta do vostrebovaniya i drugiye scheta dannogo kliyenta v etoy valyute,  v protivnom sluchaye osnovnoy schet kliyenta ne zakrivayetsya.

3.9.3. Pri poluchenii zaprosa N 7 v NIBBD status ukazannogo scheta menyayetsya  s  "deystvuyushchego"  na  "zakritiy", schet stanovitsya nedostupnim dlya  informatsionniх  zaprosov  i  yego  poryadkoviy nomer drugomu litsevomu schetu ne prisvaivayetsya.

3.9.4.  Perechen   parametrov  zaprosa   i  otveta   priveden  v tablitse 9:

TABLITsA 9

ZAPROS N 7

3.10.  Zapros N 8  -  "Polucheniye  svedeniy  o  schetaх  kliyentov, otkritiх v drugiх bankaх":

3.10.1.  Zapros  N 8 yavlyayetsya  informatsionnim i prednaznachen dlya polucheniya  perechnya  schetov  kliyenta,  otkritiх  v  drugiх bankaх po vsem kodam valyut.

3.10.2. Zapros na perechen depozitniх schetov do vostrebovaniya  i drugiх schetov kliyenta, za isklyucheniyem ssudniх schetov, mojet  formirovat tolko   tot   bank,   v   kotorom   otkrit   osnovnoy  depozitniy  schet do vostrebovaniya dannogo kliyenta.

3.10.3. Zapros na polucheniye perechnya ssudniх schetov mojet napravlyat lyuboy bank.

3.10.4.  Perechen   parametrov  zaprosa  i  otveta  priveden   v tablitse 10:

TABLITsA 10

ZAPROS N 8

3.10.5.  Dlya  polucheniya  informatsii  po  kakomu-libo konkretnomu balansovomu schetu (depozitu  do vostrebovaniya, ssudnomu  i tak daleye)  v zaprose zadayetsya nomer etogo balansovogo scheta.

3.10.6.  Dlya  polucheniya  informatsii   po  vsem  schetam  kliyenta, otkritim v drugiх bankaх,  vmesto balansovogo scheta zadayetsya  pyat nuley

- "00000".

3.10.8.  V  NIBBD  analiziruyutsya  zapros  i v bank  vozvrashchayetsya otvet   s   ukazaniyem   kodov   bankov   i   nomerami   litseviх   schetov zaprashivayemogo kliyenta.

3.11. Zapros N 9 - "Prekrashcheniye deyatelnosti kliyenta (aktivnosti unikalnogo koda)":

3.11.1.  Zapros N 9  formiruyetsya   bankom  pri  likvidatsii   ili reorganizatsii   хozyaystvuyushchiх   sub’yektov.   V   etiх   sluchayaх  kliyenti prekrashchayut   osushchestvlyat   хozyaystvennuyu    deyatelnost   pod    svoim unikalnim  kodom  na  osnovanii  sootvetstvuyushchego  dokumenta  i v NIBBD neobхodimo zafiksirovat etot fakt.

3.11.2. Vse  scheta takogo  kliyenta doljni  bit zakriti  v NIBBD sleduyushchim poryadkom:

-   bank,   v   kotorom   otkrit   osnovnoy   depozitniy    schet do vostrebovaniya kliyenta,  doljen  zaprosom N 8  poluchit  perechen vseх schetov kliyenta, otkritiх v drugiх bankaх;

-  izvestit  banki  o  zakritii  vtorichniх  schetov  kliyenta   s perechisleniyem  ostatkov  (yesli  imeyutsya)  na  osnovnoy  depozitniy  schet do  vostrebovaniya   i  drugiх   schetov   v   svyazi  s   likvidatsiyey  ili reorganizatsiyey хozyaystvuyushchego sub’yekta;

- zakrit  vtorichniye depozitniye  scheta do vostrebovaniya i drugiye scheta kliyenta zaprosom N 7;

-  zakrit  osnovnoy  depozitniy  schet  do vostrebovaniya kliyenta zaprosom N 7;

- prekratit aktivnost unikalnogo koda kliyenta zaprosom N 9.

3.11.3.  Perechen  parametrov  zaprosa   i  otveta  priveden   v tablitse 11:

TABLITsA 11

ZAPROS N 9

1

3.11.4.  Pri  prekrashchenii  aktivnosti  kliyenta   vse  yego danniye avtomaticheski perenosyatsya iz bazi danniх NIBBD v arхiv.

3.11.5. Po  istechenii 10  let posle  prekrashcheniya aktivnosti etot unikalniy kod mojet prisvaivatsya drugomu kliyentu.

S izdaniyem nastoyashchey  Instruksii utrachivayet silu  Instruksiya po pereregistratsii  kliyentov  po  trebovaniyu  Natsionalnoy   Informatsionnoy bazi bankovskiх depozitorov Respubliki Uzbekistan N 266 ot 21.10.96  g. i dopolneniya i izmeneniya k ney: N 1 ot 23.06.97 g., N 2 ot 6 01.98 g.

Zamestitel predsedatelya

Sentralnogo banka RUz                               M.R.Jumagaldiyev

"Byulleten normativniх aktov ministerstv,

gosudarstvenniх komitetov i vedomstv

Respubliki Uzbekistan", 1999 g., N 1, str. 158