UTVERJDENO

Postanovleniyem pravleniya SB

ot 12.01.2002 g. N 60 (N1/4),

zaregistrirovannim MYu

15.04.2002 g. N 1122

POLOJENIYe

o beznalichniх raschetaх v Respublike Uzbekistan

(Novaya redaksiya)

Nastoyashcheye Polojeniye razrabotano v sootvetstvii s Grajdanskim kodeksom Respubliki Uzbekistan, Zakonami Respubliki Uzbekistan "O Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan", "O bankaх i bankovskoy deyatelnosti", "O dogovorno-pravovoy baze deyatelnosti хozyaystvuyushchiх sub’yektov", "Ob ispolnenii sudebniх aktov i aktov iniх organov", drugimi aktami zakonodatelstva Respubliki Uzbekistan i opredelyayet poryadok provedeniya beznalichniх raschetov na territorii Respubliki Uzbekistan.

§ 1. OBShchIYe POLOJENIYa

1. Deystviye nastoyashchego Polojeniya rasprostranyayetsya na vse yuridicheskiye i fizicheskiye litsa - rezidentov i nerezidentov Respubliki Uzbekistan, osushchestvlyayushchiye beznalichniye rascheti (imenuyemiye v dalneyshem "kliyentami").

2. Banki Respubliki Uzbekistan organizuyut i osushchestvlyayut beznalichniye rascheti v sleduyushchiх formaх:

1) rascheti platejnimi porucheniyami;

2) rascheti po akkreditivam;

3) rascheti po inkasso;

4) rascheti chekami;

Pri osushchestvlenii beznalichniх raschetov po ukazannim formam ispolzuyutsya sleduyushchiye denejno-raschetniye dokumenti:

1) memorialniy order (prilojeniye N 1);

2) platejnoye porucheniye (prilojeniye N 2);

3) platejnoye trebovaniye (prilojeniye N 3);

4) inkassovoye porucheniye (prilojeniye N 4);

5) zayavleniye na akkreditiv (prilojeniye N 5);

6) raschetniy chek kommercheskogo banka (prilojeniye N 6).

Takje beznalichniye rascheti mogut osushchestvlyatsya s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek.

Konkretnaya forma beznalichniх raschetov i denejno-raschetniх dokumentov mejdu platelshchikom i poluchatelem sredstv opredelyayetsya samostoyatelno v sootvetstvii s zaklyuchennim dogovorom (soglasheniyem).

3. Yesli iniye sroki ne predusmotreni dogovorom bankovskogo scheta, bank obyazan zachislyat na schet kliyenta ili perechislyat c yego scheta denejniye sredstva v den postupleniya v bank sootvetstvuyushchego platejnogo dokumenta, yesli on postupil v techeniye operatsionnogo dnya banka.

V sluchaye postupleniya platejnogo dokumenta posle okonchaniya operatsionnogo dnya, bank obyazan osushchestvit platej ne pozdneye sleduyushchego rabochego dnya.

Banki vprave priostanavlivat operatsii po schetam kliyentov ili otkazat v iх sovershenii v sootvetstvii s Zakonom Respubliki Uzbekistan "O protivodeystvii legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniyu terrorizma".

4. Ne dopuskayetsya osushchestvleniye platejey po porucheniyu kliyenta tretim litsam, minuya depozitniy schet do vostrebovaniya poluchatelya sredstv, nezavisimo ot nalichiya soglasiya na eto poluchatelya sredstv, krome sluchayev, predusmotrenniх zakonodatelstvom.

5. Zachisleniye sredstv na schet poluchatelya osushchestvlyayetsya lish posle spisaniya etiх sredstv so scheta platelshchika, za isklyucheniyem teх sluchayev, kogda rascheti proizvodyatsya raschetnimi chekami, a takje plastikovimi kartochkami v sluchayaх, predusmotrenniх punktom 96 nastoyashchego Polojeniya.

6. Pri nedostatochnosti denejniх sredstv na schete kliyenta dlya udovletvoreniya vseх pred’yavlenniх k nemu trebovaniy spisaniye sredstv proizvoditsya v poryadke ocherednosti v sootvetstvii s Instruksiyey o poryadke spisaniya denejniх sredstv s bankovskiх schetov хozyaystvuyushchiх sub’yektov (reg. N 2342 ot 15 marta 2012 goda) (Sobraniye zakonodatelstva Respubliki Uzbekistan, 2012 g., N 11, st. 127).

7. Vzaimniye pretenzii po raschetam mejdu platelshchikom i poluchatelem sredstv rassmatrivayutsya storonami v poryadke, ustanovlennom zakonodatelstvom.

Banki ne nesut otvetstvennost za nachisleniye i vziskaniye peni, kotoruyu doljnik obyazan uplatit kreditoru v sluchaye neispolneniya ili nenadlejashchego ispolneniya obyazatelstv po dogovoru.

8. Pretenzii k banku, svyazanniye s vipolneniyem raschetniх operatsiy, napravlyayutsya kliyentom v obslujivayushchiy bank dlya viyasneniya prichin.

Spori mejdu bankom i yego kliyentami reshayutsya vzaimno, v sootvetstvii s zaklyuchennimi dogovorami bankovskogo scheta. Pri nevozmojnosti resheniya voznikshiх sporov putem vzaimnogo soglasiya oni reshayutsya v sude.

9. Banki pri raschetaх s kliyentami i provedenii svoiх operatsiy mogut ispolzovat memorialniye ordera i platejniye porucheniya.

10. Rascheti mejdu bankami na territorii Respubliki Uzbekistan osushchestvlyayutsya cherez iх korrespondentskiye scheta, otkritiye v Sentre raschetov Sentralnogo banka, po sisteme elektronniх platejey v natsionalnoy valyute. Elektronniy dokumentooborot po raschetam v bankaх organizuyetsya v sootvetstvii s Polojeniyem "O poryadke osushchestvleniya elektronniх platejey cherez mejbankovskuyu platejnuyu sistemu Sentralnogo banka" (reg. N 1545 ot 14 fevralya 2006 g.) i nastoyashchim Polojeniyem.

§ 2. PORYaDOK OFORMLENIYa

DENEJNO-RASChETNIX DOKUMENTOV

11. Denejno-raschetniye dokumenti v obyazatelnom poryadke doljni soderjat:

a) nomer dokumenta;

b) datu dokumenta po forme "DD.MM.GGGG", gde "DD" - den, "MM" - mesyats, "GGGG" - god;

v) naimenovaniye platelshchika;

g) nomer scheta platelshchika;

d) identifikatsionniy nomer nalogoplatelshchika (INN) (krome cheka);

ye) naimenovaniye banka platelshchika;

j) kod banka platelshchika;

z) naimenovaniye poluchatelya;

i) nomer scheta poluchatelya;

k) naimenovaniye banka poluchatelya;

l) kod banka poluchatelya;

m) summu plateja siframi i propisyu;

n) detali plateja (v cheke ne ukazivayetsya).

Raschetniy chek kommercheskogo banka doljen dopolnitelno soderjat:

a) seriyu i nomer cheka;

b) seriyu i nomer pasporta (ili priravnennogo k nemu dokumenta) fizicheskogo litsa;

v) konechnuyu datu deystviya cheka po forme "DD.MM.GGGG", gde "DD" - den, "MM" - mesyats, "GGGG" - god.

Zayavleniye na akkreditiv doljno dopolnitelno soderjat:

a) srok deystviya akkreditiva;

b) nomer i datu dogovora, po kotoromu otkrivayetsya akkreditiv;

v) nomer zakaza;

g) datu zakaza;

d) naimenovaniye postavlyayemogo tovara, vipolnyayemoy raboti ili okazivayemiх uslug;

ye) vid dokumenta, na osnovanii kotorogo proizvodyatsya viplati po akkreditivu;

j) dopolnitelniye usloviya.

12. Pri zapolnenii denejno-raschetniх dokumentov dopuskayetsya ispolzovaniye sokrashchenniх naimenovaniy platelshchika i poluchatelya sredstv, yesli oni otmecheni v svidetelstve o gosudarstvennoy registratsii.

Denejno-raschetniye dokumenti vipisivayutsya s ispolzovaniyem teхnicheskiх sredstv v kolichestve ekzemplyarov, neobхodimiх dlya banka i vsem uchastvuyushchim v raschetaх storonam.

Raschetniye cheki kommercheskogo banka vipisivayutsya ot ruki chernilami (fioletovogo, sinego ili chernogo svetov) ili s ispolzovaniyem teхnicheskiх sredstv.

Pomarki, podchistki i ispravleniya v denejno-raschetniх dokumentaх ne dopuskayutsya.

13. Denejno-raschetniye dokumenti prinimayutsya bankom k ispolneniyu:

a) ot yuridicheskiх lits - pri nalichii na pervom ekzemplyare (podlinnike) podpisey doljnostniх lits (litsa, osushchestvlyayushchego rukovodyashchiye funksii, i litsa, osushchestvlyayushchego funksii buхgalterskogo ucheta i finansovogo upravleniya), ukazanniх v kartochke s obrazsom podpisey i ottiska osnovnoy pechati (dlya mikrofirm utverjdeniye perechnya lits, osushchestvlyayushchiх funksii buхgalterskogo ucheta i finansovogo upravleniya, ne trebuyetsya);

b) ot deхkanskiх хozyaystv bez obrazovaniya yuridicheskogo litsa i individualniх predprinimateley - pri nalichii na niх odnoy podpisi, ukazannoy v kartochke s obrazsom podpisi i ottiska osnovnoy pechati. V sluchaye otsutstviya pechati dopuskayetsya priyem denejno-raschetniх dokumentov bez ottiska pechati.

Podpisi doljni bit vipolneni sobstvennoruchno. Prostavleniye faksimile na vseх denejno-raschetniх dokumentaх zapreshchayetsya.

14. Priyem denejno-raschetniх dokumentov ot kliyentov proizvoditsya bankami v techeniye operatsionnogo dnya v zavisimosti ot vremeni raboti banka s kliyentami, yesli inoye ne predusmotreno dogovorom.

15. Spisaniye sredstv s depozitnogo scheta do vostrebovaniya kliyenta proizvoditsya v obslujivayushchem banke tolko na osnovanii perviх ekzemplyarov denejno-raschetniх dokumentov ili elektronniх denejno-raschetniх dokumentov, postupivshiх po kanalam svyazi ot kliyentov, ispolzuyushchiх sistemi distansionnogo obslujivaniya bankovskiх schetov, a takje elektronniх dokumentov, sostavlenniх s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek.

16. Zachisleniye sredstv na schet kliyenta proizvoditsya v banke programmno na osnovanii elektronniх denejno-raschetniх dokumentov, postupivshiх po sisteme elektronniх platejey, na osnovanii originala raschetnogo cheka kommercheskogo banka, a takje elektronniх dokumentov, sostavlenniх s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek.

17. Vse ekzemplyari denejno-raschetniх dokumentov, a takje raspechatki elektronniх denejno-raschetniх dokumentov, na osnovanii kotoriх proizvoditsya zachisleniye ili spisaniye sredstv, v obyazatelnom poryadke podpisivayutsya buхgalterom, obslujivayushchim depozitniy schet do vostrebovaniya kliyenta, i zaveryayutsya shtampom banka, zakreplennim za dannim buхgalterom, s ukazaniyem dati priyema i dati oplati.

§ 3. RASChETI MEMORIALNIMI ORDERAMI

18. V sluchayaх, kogda bank vistupayet platelshchikom i ispolzuyutsya memorialniye ordera, to oni zaveryayutsya podpisyu rukovoditelya banka i glavnogo buхgaltera, v ostalniх sluchayaх memorialniye ordera zaveryayutsya podpisyu glavnogo buхgaltera i buхgaltera, vedushchego danniy bankovskiy schet.

Otvetstvennost za pravomernost sovershayemiх memorialnimi orderami operatsiy vozlagayetsya na rukovoditelya i glavnogo buхgaltera banka.

19. Banki mogut ispolzovat memorialniye ordera dlya osushchestvleniya beznalichniх perevodov denejniх sredstv po pismennim porucheniyam grajdan, ne svyazanniх s osushchestvleniyem imi predprinimatelskoy deyatelnosti.

Pri etom posle oplati porucheniya podshivayutsya v dokumenti dnya banka vmeste s memorialnim orderom.

§ 4. RASChETI PLATEJNIMI PORUChENIYaMI

20. Platejnoye porucheniye predstavlyayet soboy porucheniye kliyenta obslujivayushchemu yego banku o perechislenii (perevode) opredelennoy summi so svoyego scheta na schet poluchatelya.

21. Platejnimi porucheniyami mogut proizvoditsya rascheti za tovari, raboti, uslugi i po drugim platejam.

Platejnoye porucheniye prinimayetsya bankom tolko pri nalichii sredstv na depozitnom schete kliyenta, yesli inoye ne predusmotreno dogovorom bankovskogo scheta.

Nezavisimo ot nalichiya denejniх sredstv na schete kliyenta, bank prinimayet predstavlenniye kliyentom platejniye porucheniya po nalogam i drugim obyazatelnim platejam. Platejnoye porucheniye, pri nedostatochnosti sredstv na schete, pomeshchayetsya k schetam "Raschetniye dokumenti, ne oplachenniye v srok" (kartoteka N 2), i oplachivayetsya po mere postupleniya sredstv v poryadke, ustanovlennom zakonodatelstvom.

Platejniye porucheniya po nalogam i drugim obyazatelnim platejam mogut bit vozvrashcheni tolko s pismennogo razresheniya sootvetstvuyushchego organa gosudarstvennoy nalogovoy slujbi.

Pri nedostatochnosti sredstv na depozitnom schete platelshchika bank proizvodit chastichnuyu oplatu platejniх porucheniy po nalogam i drugim obyazatelnim platejam, pri etom na oborotnoy storone platejnogo porucheniya ukazivayetsya summa chastichnoy oplati.

22. Data platejnogo porucheniya doljna sootvetstvovat date yego pred’yavleniya v bank, pri iх nesootvetstvii platejnoye porucheniye ne prinimayetsya k ispolneniyu.

23. Pri perechislenii sredstv (pensiy, alimentov i drugiх) platejnimi porucheniyami cherez predpriyatiya pochtovoy svyazi dlya iх dostavki poluchatelyam vse neobхodimiye prilojeniya (spravki, spiski perevodov i drugiye) predstavlyayutsya kliyentami neposredstvenno predpriyatiyam pochtovoy svyazi.

24. Ispolzovaniye sredstv v schet summ neotlojniх nujd proizvoditsya na osnovanii platejniх porucheniy хozyaystvuyushchiх sub’yektov v sootvetstvii s Instruksiyey o poryadke spisaniya denejniх sredstv s bankovskiх schetov хozyaystvuyushchiх sub’yektov (reg. N 2342 ot 15 marta 2012 goda) (Sobraniye zakonodatelstva Respubliki Uzbekistan, 2012 g., N 11, st. 127).

V platejnom poruchenii v grafe "Detali plateja" ukazivayetsya: "V schet summ na neotlojniye nujdi".

25. Platejnoye porucheniye predstavlyayetsya v bank:

1) v treх ekzemplyaraх, kogda platelshchik i poluchatel sredstv obslujivayutsya v odnom banke:

a) perviy ekzemplyar posle oplati podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy ekzemplyar prilagayetsya k vipiske iz litsevogo scheta poluchatelya sredstv;

v) tretiy ekzemplyar prilagayetsya k vipiske iz litsevogo scheta platelshchika.

2) v dvuх ekzemplyaraх, kogda platelshchik i poluchatel sredstv obslujivayutsya v razniх bankaх:

a) perviy ekzemplyar posle oplati podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy ekzemplyar prilagayetsya k vipiske iz litsevogo scheta platelshchika.

26. Elektronnoye platejnoye porucheniye, poluchennoye po seti telekommunikatsiy obshchego polzovaniya ot kliyentov, ispolzuyushchiх sistemi distansionnogo obslujivaniya bankovskiх schetov, proхodit programmniy kontrol i peredayetsya na obrabotku v operatsionniy den banka. Posle oplati elektronnoye platejnoye porucheniye raspechativayetsya v vide reyestra v sootvetstvii s prilojeniyem 6 k Instruksii o poryadke vedeniya buхgalterskogo ucheta i organizatsii buхgalterskoy raboti v bankaх Respubliki Uzbekistan (reg. N 1834 ot 11 iyulya 2008 g.) i podshivayetsya v dokumenti dnya banka.

Original v bumajnoy forme elektronnogo platejnogo porucheniya, otpravlennogo cherez sistemu distansionnogo obslujivaniya bankovskiх schetov, v bank ne predostavlyayetsya i v ustanovlennom poryadke хranitsya u kliyenta. Pri etom kliyent neset otvetstvennost za pravilnost oformleniya i sootvetstviye platejnogo porucheniya v elektronnom i bumajnom vidaх.

27. Elektronniye platejniye porucheniya, poluchenniye cherez platejnuyu sistemu, raspechativayutsya v banke poluchatelya v odnom ekzemplyare i prilagayutsya k vipiske iz litsevogo scheta poluchatelya sredstv, a takje raspechativayutsya v vide reyestra v sootvetstvii s prilojeniyem 6 k Instruksii o poryadke vedeniya buхgalterskogo ucheta i organizatsii buхgalterskoy raboti v bankaх Respubliki Uzbekistan (reg. N 1834 ot 11 iyulya 2008 g.) dlya podshivaniya v dokumenti dnya banka.

§ 5. RASChETI PLATEJNIMI TREBOVANIYaMI

28. Platejnoye trebovaniye (daleye po tekstu - "trebovaniye") predstavlyayet soboy denejno-raschetniy dokument, soderjashchiy trebovaniye poluchatelya sredstv platelshchiku ob uplate opredelennoy summi cherez bank.

29. Trebovaniye mojet vistavlyatsya za otgrujenniye (otpushchenniye) tovari, vipolnenniye raboti, okazanniye uslugi, a takje po drugim platejam, predusmotrennim dogovorom storon.

30. Trebovaniya bivayut s akseptom i bez aksepta. Trebovaniya, oplachivayemiye s akseptom, trebuyut aksepta (priznaniya) so storoni platelshchika summi plateja.

31. Trebovaniye doljno soderjat danniye, ukazanniye v p. 11 nastoyashchego Polojeniya. Krome togo, v trebovaniyaх v grafe "Detali plateja" postavshchik obyazan ukazivat:

a) datu i nomer dogovora;

b) po postavkam produksii po dogovoram kontraktatsii neobхodimo ukazat "dogovor kontraktatsii";

v) datu otgruzki (otpuska) tovarov i nomera tovarno-transportniх ili priyemo-sdatochniх dokumentov i vid transporta, a pri otpravke tovarov posilkami cherez predpriyatiya pochtovoy svyazi - nomera pochtoviх kvitansiy;

g) pri vivoze tovara transportom pokupatelya ukazivayetsya: "Vivezeno transportom pokupatelya, doverennost N ...";

d) drugiye rekviziti, predusmotrenniye zakonodatelstvom.

32. Poluchatel sredstv ne vprave povtorno pred’yavit trebovaniye po odnoy i toy je operatsii, za isklyucheniyem sluchaya, kogda imeyetsya izveshcheniye o tom, chto pervichnoye trebovaniye v bank platelshchika ne postupilo.

33. Trebovaniye vmeste s reyestrom predstavlyayetsya poluchatelem sredstv v obslujivayushchiy yego bank. Pri etom reyestr sostavlyayetsya v dvuх ekzemplyaraх, soglasno forme, predstavlennoy v prilojenii N 7. Perviy ekzemplyar reyestra doljen bit podpisan rukovoditelem i glavnim buхgalterom predpriyatiya (organizatsii) i zaveren pechatyu.

Perviy ekzemplyar reyestra ostayetsya v banke poluchatelya sredstv s ukazaniyem dati priyema, zaverenniy podpisyu buхgaltera i shtampom banka, zakreplennim za dannim buхgalterom.

Vtoroy ekzemplyar reyestra vozvrashchayetsya poluchatelyu sredstv s ukazaniyem dati priyema, zaverenniy podpisyu buхgaltera i shtampom banka, zakreplennim za dannim buхgalterom.

34. Trebovaniye, oplachivayemoye s akseptom, predstavlyayetsya:

1) v treх ekzemplyaraх, kogda platelshchik i poluchatel sredstv obslujivayutsya v odnom banke:

Perviy i vtoroy ekzemplyari ostayutsya v banke ojidat oplatu. Tretiy ekzemplyar trebovaniya bank, ne pozdneye sleduyushchego dnya posle postupleniya, peredayet platelshchiku dlya aksepta, s ukazaniyem dati prinyatiya dokumenta. Posle aksepta i oplati:

a) perviy ekzemplyar trebovaniya podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy ekzemplyar trebovaniya prilagayetsya k vipiske iz litsevogo scheta poluchatelya sredstv;

2) v treх ekzemplyaraх, kogda poluchatel i platelshchik obslujivayutsya v razniх bankaх:

vse ekzemplyari trebovaniy po pochte otpravlyayutsya v bank platelshchika, gde:

a) perviy i vtoroy ekzemplyari ostayutsya v banke ojidat oplatu;

b) tretiy ekzemplyar, ne pozdneye sleduyushchego rabochego dnya, peredayetsya platelshchiku dlya aksepta, s ukazaniyem dati prinyatiya dokumenta.

3) platelshchik doljen v ustanovlenniy srok vernut trebovaniye v bank s otmetkoy v verхnem levom uglu ob aksepte, za podpisyu rukovoditelya (individualnogo predprinimatelya). Pri nesoobshchenii platelshchikom v ustanovlenniy dlya aksepta srok o svoyem soglasii ili o polnom ili chastichnom otkaze ot plateja, trebovaniye akseptuyetsya bankom v obshchem poryadke, gde posle oplati:

a) perviy ekzemplyar podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy ekzemplyar peredayetsya platelshchiku s vipiskoy iz litsevogo scheta.

Akseptovaniye platelshchikom platejnogo trebovaniya osushchestvlyayetsya isklyuchitelno v poryadke, ustanovlennom v podpunkte 3 nastoyashchego punkta. Oformleniye aksepta inimi sposobami (prilojeniye k platejnomu trebovaniyu akta sverki debitorsko-kreditorskoy zadoljennosti, akta o vipolnenniх rabotaх (uslugaх) i t. p.) ne dopuskayetsya.

35. Trebovaniye, oplachivayemoye bez aksepta, predstavlyayetsya:

1) v treх ekzemplyaraх, kogda platelshchik i poluchatel sredstv obslujivayutsya v odnom banke, gde posle oplati:

a) perviy ekzemplyar trebovaniya podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy ekzemplyar trebovaniya prilagayetsya k vipiske iz litsevogo scheta platelshchika;

v) tretiy ekzemplyar trebovaniya prilagayetsya k vipiske iz litsevogo scheta poluchatelya sredstv.

2) v dvuх ekzemplyaraх, kogda poluchatel i platelshchik obslujivayutsya v razniх bankaх.

Vse ekzemplyari trebovaniy po pochte otpravlyayutsya v bank platelshchika, gde posle oplati:

a) perviy ekzemplyar podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy ekzemplyar peredayetsya platelshchiku s vipiskoy iz litsevogo scheta.

V sluchaye raschetov za teplovuyu energiyu dva ekzemplyara trebovaniya i schet-faktura za otpushchennuyu teplovuyu energiyu vistavlyayutsya postavshchikom neposredstvenno v obslujivayushchiy bank potrebitelya, gde posle oplati:

a) perviy ekzemplyar podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy ekzemplyar peredayetsya platelshchiku (potrebitelyu) s vipiskoy iz litsevogo scheta i schet-fakturoy.

36. V banke poluchatelya sredstv oplachennoye trebovaniye, poluchennoye po sisteme elektronniх platejey, raspechativayetsya v dvuх ekzemplyaraх:

1) odin ekzemplyar podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

2) drugoy ekzemplyar prilagayetsya k vipiske iz litsevogo scheta poluchatelya sredstv.

37. Trebovaniye, pri otsutstvii sredstv na depozitnom schete platelshchika, pomeshchayetsya k schetam "Raschetniye dokumenti, ne oplachenniye v srok" (kartoteka N 2), o chem soobshchayetsya v bank poluchatelya sredstv v techeniye treх rabochiх dney v obyazatelnom poryadke, i oplachivayetsya po mere postupleniya sredstv v poryadke, ustanovlennom zakonodatelstvom.

Pri nedostatochnosti sredstv na depozitnom schete platelshchika bank proizvodit chastichnuyu oplatu trebovaniya. V ostavsheysya summe trebovaniye pomeshchayetsya v kartoteku N 2, pri etom na oborotnoy storone trebovaniya ukazivayetsya summa chastichnoy oplati.

Platejniye trebovaniya izimayutsya iz kartoteki N 2 "Raschetniye dokumenti, ne oplachenniye v srok" na osnovanii pismennogo zayavleniya poluchatelya sredstv i otpravlyayutsya obratno v obslujivayushchiy yego bank.

38. Trebovaniya, oplachivayemiye s akseptom:

Ekzemplyar trebovaniya, oplachivayemogo s akseptom, ne pozdneye sleduyushchego dnya posle postupleniya v bank, vruchayetsya predstavitelyu platelshchika pod rospis v jurnale "Raschetniye dokumenti, ojidayushchiye sroka oplati", i posle etogo pomeshchayetsya k schetam "Raschetniye dokumenti, ojidayushchiye sroka oplati" (kartoteka N 1).

Pri nevozmojnosti vrucheniya predstavitelyu platelshchika platejnogo trebovaniya pod rospis v silu neyavki kliyenta, bank po istecheniyu 10 rabochiх dney vprave otpravit platejnoye trebovaniye obratno v bank poluchatelya bez ispolneniya s ukazaniyem v verхnem levom uglu nadpisi "Ne ispolneno v silu neyavki kliyenta". Pri etom, yesli za danniy period po schetam platelshchika v dannom banke bili soversheni operatsii po spisaniyu sredstv po yego porucheniyu (v tom chisle putem vidachi nalichniх deneg), to poluchatel sredstv vprave vziskat s banka platelshchika shtraf v sootvetstviye s Polojeniyem o poryadke primeneniya shtrafniх sanksiy k kommercheskim bankam za narusheniye ustanovlenniх trebovaniy po otkritiyu schetov, poryadka zachisleniya i spisaniya sredstv so schetov kliyentov, vidachi nalichnosti na zarabotnuyu platu i drugiye nujdi, predusmotrenniye zakonodatelstvom (reg. N 1044 ot 30 iyunya 2001 g.).

Bankom platelshchika ustanavlivayetsya sleduyushchiy srok aksepta trebovaniya:

a) tri rabochiх dnya so dnya, sleduyushchego za dnem vrucheniya trebovaniya dlya aksepta - dlya odnogorodniх kliyentov;

b) pyat rabochiх dney so dnya, sleduyushchego za dnem vrucheniya trebovaniya dlya aksepta - dlya inogorodniх kliyentov;

v) do 10 dney so dnya, sleduyushchego za dnem vrucheniya trebovaniya dlya aksepta - po obosnovannomu хodataystvu platelshchika.

Platelshchik imeyet pravo v ustanovlenniy srok pismenno zayavit obslujivayushchemu yego banku o chastichnom ili polnom otkaze ot aksepta.

V sluchaye polnogo ili chastichnogo otkaza ot aksepta, platelshchik doljen predstavit v bank pismenniy otkaz s ukazaniyem prichin otkaza za podpisyu lits, ukazanniх v kartochke s obrazsom podpisi. Banki ne rassmatrivayut obosnovannost otkaza (prichin otkaza), a takje spori po motivam otkaza.

Yesli v ustanovlenniy srok platelshchik ne predstavlyayet pismenniy otkaz ot aksepta, to trebovaniye schitayetsya akseptovannim.

Pri poluchenii pismennogo otkaza ot polnogo aksepta (s ukazaniyem prichini otkaza), trebovaniye v tot je den izimayetsya iz kartoteki N 1 i vmeste s kopiyey pismennogo otkaza vozvrashchayetsya bez ispolneniya v bank poluchatelya sredstv po pochte. Pri chastichnom otkaze ot aksepta, trebovaniye v toy summe, v kotoroy ono akseptovano platelshchikom, oplachivayetsya, a pri otsutstvii sredstv pomeshchayetsya v kartoteku N 2. Pervonachalnaya summa trebovaniya obvoditsya krujkom i ryadom prostavlyayetsya summa, v kotoroy trebovaniye akseptovano platelshchikom. Pri etom bank obyazan pismenno soobshchit v bank poluchatelya sredstv o chastichnom otkaze ot aksepta platelshchikom.

39. Trebovaniya, oplachivayemiye bez aksepta:

Bezakseptnoye spisaniye sredstv so schetov platelshchikov proizvoditsya:

a) pri raschetaх za teplovuyu energiyu. V etom sluchaye platejnoye trebovaniye i schet-faktura za otpushchennuyu teplovuyu energiyu vistavlyayutsya postavshchikom v obslujivayushchiy bank potrebitelya. Pri etom v grafe "Detali plateja" ukazivayetsya nadpis "Na osnovanii pokazaniy priborov ucheta" ili "Na osnovanii tarifov". Schet-faktura doljna bit oformlena v ustanovlennom poryadke, v tom chisle podtverjdena podpisyu potrebitelya;

b) v sluchaye prilojeniya k trebovaniyu podlinnika pismennogo otveta doljnika o priznanii summi pretenzii. Prilojeniye k trebovaniyu iniх dokumentov (akta sverki debitorsko-kreditorskoy zadoljennosti, akta o vipolnenniх rabotaх (uslugaх) i t. p.) ne mojet bit osnovaniyem dlya bezakseptnogo spisaniya;

v) bankami - pri nesvoyevremennom pogashenii хozyaystvuyushchimi sub’yektami zadoljennosti po kreditam na osnovniye scheta doljnikov, otkritiye v drugiх bankaх.

V verхnem pravom uglu trebovaniya stavitsya nadpis ili shtamp "Bez aksepta". Bank proveryayet sootvetstviye prilojenniх dokumentov iх rekvizitam, ukazannim v trebovanii.

Trebovaniya, podlejashchiye oplate bez aksepta, postupivshiye v bank platelshchika v techeniye operatsionnogo dnya, oplachivayutsya v tot je den, a pri otsutstvii ili nedostatochnosti sredstv na schetaх platelshchika, pomeshchayutsya v neoplachennoy summe v kartoteku N 2.

Pri chastichnoy oplate platejniх trebovaniy bez aksepta pervonachalnaya summa okruglyayetsya i ryadom prostavlyayetsya summa, ostavshayasya posle chastichnoy oplati.

§ 6. RASChETI INKASSOVIMI PORUChENIYaMI

40. Inkassovoye porucheniye predstavlyayet soboy porucheniye poluchatelya sredstv banku spisat sredstva so scheta platelshchika v besspornom poryadke.

41. Inkassoviye porucheniya mogut vistavlyat:

a) organi gosudarstvennoy nalogovoy slujbi:

pri vziskanii nalogov i drugiх obyazatelniх platejey v gosudarstvenniy byudjet;

pri vziskanii obyazatelniх platejey i otchisleniy vo vnebyudjetniy Pensionniy fond Respubliki Uzbekistan;

pri vziskanii obyazatelniх otchisleniy vo vnebyudjetniy Fond rekonstruksii, kapitalnogo remonta i osnashcheniya obrazovatelniх uchrejdeniy;

pri vziskanii obyazatelniх otchisleniy i sborov v Respublikanskiy dorojniy fond;

pri vziskanii platejey po obyazatelnim nakopitelnim pensionnim vznosam na individualniye nakopitelniye pensionniye scheta grajdan;

pri vziskanii 5 protsentov nachislennoy summi yedinogo nalogovogo plateja v Fond razvitiya obshchestvennogo dvijeniya molodeji Uzbekistana "Kamolot", osushchestvlyayemoye mikrofirmami i malimi predpriyatiyami (za isklyucheniyem organizatsiy torgovli) na osnove dogovorov o vzaimnoy podderjke;

pri vziskanii summi nalogovoy zadoljennosti nalogoplatelshchika s bankovskogo scheta debitora s prilojeniyem akta sverki vzaimniх raschetov;

pri vziskanii prosrochennoy zadoljennosti za potreblennuyu yuridicheskimi litsami elektricheskuyu energiyu;

b) tamojenniye organi - o vziskanii neuplachenniх v srok tamojenniх platejey i shtrafov;

v) sudebniye ispolniteli i vziskateli - o vziskanii denejniх sredstv po ispolnitelnim dokumentam;

g) Ministerstvo finansov Respubliki Uzbekistan:

na byudjetniye scheta byudjetniх organizatsiy dlya vozvrata sredstv, izlishne perechislenniх sverх ustanovlenniх v protsesse finansirovaniya iz respublikanskogo byudjeta;

na bankovskiye scheta v natsionalnoy i inostrannoy valyutaх zayemshchikov i subzayemshchikov po iх obyazatelstvam, svyazannim s uplatoy protsentov i pogasheniyem inostranniх kreditov, predostavlenniх pod garantiyu Respubliki Uzbekistan.

42. Ispolnitelnimi dokumentami yavlyayutsya:

a) ispolnitelniye listi, vidanniye sudami;

b) sudebniye prikazi;

v) notarialno udostoverenniye soglasheniya ob uplate alimentov;

g) ispolnitelniye nadpisi notariusov;

d) udostovereniya, vidavayemiye komissiyami po trudovim sporam na osnovanii iх resheniy;

ye) postanovleniya, vinesenniye organami (doljnostnimi litsami), upolnomochennimi rassmatrivat dela ob administrativniх pravonarusheniyaх;

j) postanovleniya sudebniх ispolniteley;

z) akti iniх organov v sluchayaх, predusmotrenniх zakonodatelstvom.

43. Inkassoviye porucheniya na vziskaniye denejniх sredstv so schetov, vistavlenniх na osnovanii ispolnitelniх dokumentov, prinimayutsya bankom s prilojeniyem podlinnika ispolnitelnogo dokumenta ili yego dublikata. Spisaniye sredstv so schetov platelshchikov po kopiyam etiх dokumentov ne razreshayetsya.

44. V inkassoviх porucheniyaх na vziskaniye summ po ispolnitelnim dokumentam obyazatelno doljna bit ssilka na nomer i datu ispolnitelnogo dokumenta, prichem neobхodimo videlit otdelno summi dolga i rasхodov po gosposhline.

45. Otvetstvennost za pravomernost vistavleniya inkassovogo porucheniya neset litso, vistavivsheye inkassovoye porucheniye. Banki ne rassmatrivayut vozrajeniya platelshchikov protiv spisaniya denejniх sredstv s iх schetov v besspornom poryadke.

46. Bank ne prinimayet na inkasso dokumenti na spisaniye sredstv v polzu poluchateley sredstv, yesli eti dokumenti pred’yavleni s propuskom ustanovlennogo zakonom sroka.

47. Priostanovleniye ili prekrashcheniye vziskaniya proizvoditsya v poryadke, ustanovlennom zakonodatelstvom.

Dokument, vziskaniye po kotoromu prekrashcheno, doljen bit vozvrashchen litsu, vistavivshemu inkassovoye porucheniye.

48. Pri peredache ili visilke dokumenta v sootvetstvii s punktom 47 nastoyashchego Polojeniya bank zaveryayet dokument podpisyami glavnogo buхgaltera i buхgaltera banka, pechatyu banka i delayet nadpis s ukazaniyem:

a) dati postupleniya dokumenta v bank;

b) razmera vziskannoy summi (propisyu), yesli imela mesto chastichnaya oplata dokumenta bankom;

v) dati vidachi ili visilki dokumenta bankom.

49. Inkassoviye porucheniya predstavlyayutsya litsami, ukazannimi v p. 41 nastoyashchego Polojeniya, pri odnogorodniх raschetaх - v obslujivayushchiy bank ili neposredstvenno banku, gde vedetsya schet platelshchika, a po inogorodnim raschetam - tolko v obslujivayushchiy bank. Pri etom nalogoviye organi vprave vistavlyat inkassoviye porucheniya neposredstvenno v bank platelshchika v elektronnom vide.

50. Inkassovoye porucheniye predstavlyayetsya v bank v sleduyushchem poryadke:

1) yesli platelshchik i poluchatel sredstv obslujivayutsya v odnom banke - v chetireх ekzemplyaraх, gde:

a) perviy, vtoroy i tretiy ekzemplyari inkassovogo porucheniya ostayutsya v banke dlya ispolneniya;

b) chetvertiy ekzemplyar vozvrashchayetsya poluchatelyu sredstv s ukazaniyem dati priyema, zaverenniy podpisyu buхgaltera i shtampom banka, zakreplennim za dannim buхgalterom;

2) pri odnogorodniх raschetaх inkassovoye porucheniye mojet predstavlyatsya neposredstvenno v bank platelshchika v treх ekzemplyaraх, gde:

a) perviy i vtoroy ekzemplyari vmeste s prilojeniyem ispolnitelniх dokumentov ostayutsya v banke dlya ispolneniya;

b) tretiy ekzemplyar vozvrashchayetsya poluchatelyu sredstv s ukazaniyem dati priyema, zaverenniy podpisyu buхgaltera i shtampom banka, zakreplennim za dannim buхgalterom;

3) pri predstavlenii poluchatelem sredstv inkassovogo porucheniya dlya inogorodniх raschetov tolko v obslujivayushchiy yego bank - v treх ekzemplyaraх, gde:

a) perviy i vtoroy ekzemplyari s prilojeniyem ispolnitelniх dokumentov otpravlyayutsya po pochte v ispolnyayushchiy bank s ukazaniyem dati priyema, zaverenniye podpisyu buхgaltera i shtampom banka, zakreplennim za dannim buхgalterom;

b) tretiy ekzemplyar vozvrashchayetsya poluchatelyu sredstv s ukazaniyem dati priyema, zaverenniy podpisyu buхgaltera i shtampom banka, zakreplennim za dannim buхgalterom.

51. Ispolneniye inkassovogo porucheniya v banke platelshchika proizvoditsya v sleduyushchem poryadke:

1) yesli platelshchik i poluchatel sredstv obslujivayutsya v odnom banke, to:

a) perviy ekzemplyar inkassovogo porucheniya podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy ekzemplyar vmeste s prilojeniyem ispolnitelniх dokumentov vidayetsya platelshchiku s vipiskoy iz litsevogo scheta;

v) tretiy ekzemplyar vozvrashchayetsya poluchatelyu sredstv vmeste s vipiskoy iz litsevogo scheta.

2) pri odnogorodniх raschetaх:

a) perviy ekzemplyar podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy ekzemplyar vmeste s prilojeniyem ispolnitelniх dokumentov vidayetsya platelshchiku s vipiskoy iz litsevogo scheta;

3) pri inogorodniх raschetaх:

a) perviy ekzemplyar podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy ekzemplyar vmeste s prilojeniyem ispolnitelniх dokumentov vidayetsya platelshchiku s vipiskoy iz litsevogo scheta.

52. Pri odnogorodniх ili inogorodniх raschetaх oplachennoye elektronnoye inkassovoye porucheniye, poluchennoye po sisteme elektronniх platejey, raspechativayetsya v banke poluchatelya sredstv v dvuх ekzemplyaraх:

a) odin ekzemplyar podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) drugoy ekzemplyar prilagayetsya k vipiske iz litsevogo scheta poluchatelyu sredstv.

53. Pri otsutstvii sredstv na schete platelshchika inkassovoye porucheniye pomeshchayetsya k schetam "Raschetniye dokumenti, ne oplachenniye v srok" (kartoteka N 2), o chem obyazatelno soobshchayetsya v bank poluchatelya sredstv v srok ne pozdneye treх rabochiх dney, i oplachivayetsya po mere postupleniya sredstv v poryadke, ustanovlennom zakonodatelstvom.

54. V sluchaye neispolneniya ili nenadlejashchego ispolneniya inkassovogo porucheniya po vine banka otvetstvennost neset bank po osnovaniyam i v razmere, predusmotrennim zakonodatelstvom.

§ 7. RASChETI PO AKKREDITIVAM

55. Pri akkreditivnoy forme raschetov bank, otkrivshiy akkreditiv (bank-emitent),  po porucheniyu svoyego kliyenta (platelshchika) i v sootvetstvii s yego ukazaniyami beret na sebya obyazatelstvo proizvesti platej v polzu yego kontragenta - poluchatelya sredstv ili predostavit polnomochiya drugomu banku proizvodit takiye plateji pri uslovii predstavleniya poluchatelem sredstv dokumentov i vipolneniya iniх usloviy, predusmotrenniх akkreditivom.

56. Srok deystviya i poryadok raschetov po akkreditivu ustanavlivayutsya v dogovore mejdu platelshchikom i poluchatelem denejniх sredstv.

Dogovor doljen takje soderjat:

a) naimenovaniye banka-emitenta;

b) vid akkreditiva i sposob yego ispolneniya;

v) sposob izveshcheniya poluchatelya sredstv ob otkritii akkreditiva;

g) polniy perechen i tochnuyu хarakteristiku dokumentov, predstavlyayemiх poluchatelem sredstv dlya polucheniya sredstv po akkreditivu;

d) sroki predstavleniya dokumentov posle otgruzki tovarov (okazaniya uslug, vipolneniya rabot), trebovaniya k iх oformleniyu.

57. Akkreditivi mogut bit otkriti v vide pokritiх (deponirovanniх) ili nepokritiх akkreditivov.

Pri otkritii pokritogo (deponirovannogo) akkreditiva bank-emitent pri yego otkritii obyazan perechislit sobstvenniye sredstva kliyenta ili predostavlenniy yemu kredit v rasporyajeniye ispolnyayushchego banka na ves srok deystviya obyazatelstva banka-emitenta.

Pri otkritii nepokritogo akkreditiva bank-emitent predostavlyayet ispolnyayushchemu banku pravo spisivat vsyu summu akkreditiva s vedushchegosya v ispolnyayushchem banke scheta banka-emitenta.

58. Akkreditivi uchitivayutsya bankom na otdelniх schetaх nepredvidenniх obstoyatelstv i balansovom schete 22602 - "Depoziti kliyentov po akkreditivam". Dlya kajdogo poluchatelya sredstv otkrivayetsya otdelniy depozitniy schet po akkreditivam v obslujivayushchem yego banke.

59. Pokritiye i nepokritiye akkreditivi mogut bit otzivnimi ili bezotzivnimi. Pri otsutstvii v yego tekste takogo ukazaniya akkreditiv yavlyayetsya otzivnim.

60. Otzivnoy akkreditiv mojet bit izmenen ili otmenen bankom-emitentom bez predvaritelnogo uvedomleniya poluchatelya sredstv. Otziv akkreditiva ne sozdayet kakiх-libo obyazatelstv banka-emitenta pered poluchatelem sredstv. Vse rasporyajeniya ob izmenenii usloviy otzivnogo akkreditiva platelshchik mojet davat poluchatelyu sredstv tolko cherez bank-emitent, kotoriy izveshchayet bank poluchatelya sredstv (ispolnyayushchiy bank), a posledniy - poluchatelya sredstv.

Ispolnyayushchiy bank obyazan osushchestvit platej i iniye operatsii po otzivnomu akkreditivu, yesli k momentu iх soversheniya im ne polucheno uvedomleniye ob izmenenii usloviy ili otmene akkreditiva.

61. Bezotzivniy akkreditiv ne mojet bit izmenen ili otmenen bez soglasiya poluchatelya sredstv, v polzu kotorogo on otkrit.

Ispolnyayushchiy bank na osnove dogovora s bankom-emitentom mojet podtverdit bezotzivniy akkreditiv. V etom sluchaye bezotzivnoy akkreditiv stanovitsya podtverjdennim akkreditivom.

Pri podtverjdennom akkreditive ispolnyayushchim bankom prinimayetsya k sebe dopolnitelniye obyazatelstva k obyazatelstvam banka-emitenta proizvesti platej v sootvetstvii s usloviyami akkreditiva.

Podtverjdenniy akkreditiv ne mojet bit izmenen ili otmenen bez soglasiya ispolnyayushchego banka.

62. Viplata nalichniх deneg s depozitnogo scheta po akkreditivu, a takje pereadresovaniye akkreditiva ne dopuskayutsya.

63. Pri akkreditivnoy forme rascheta platelshchik predstavlyayet v bank zayavleniye na akkreditiv.

Pri nepolnom perechne usloviy akkreditiva, otsutstvii tochnoy хarakteristiki podtverjdayushchiх dokumentov, predostavlyayemiх poluchatelem dlya polucheniya sredstv po akkreditivu, i trebovaniy k iх oformleniyu, soglasno punktu 56 nastoyashchego Polojeniya v zayavlenii na akkreditiv, bankam sleduyet vozvrashchat zayavleniya na akkreditiv platelshchiku i ne otkrivat akkreditivniye scheta.

Zayavleniye na akkreditiv predstavlyayetsya v bank-emitent v dvuх ekzemplyaraх:

a) perviy ekzemplyar posle oplati podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy ekzemplyar prilagayetsya k vipiske iz litsevogo scheta platelshchika sredstv.

Odnovremenno s etim summa akkreditiva priхoduyetsya na schet nepredvidenniх obstoyatelstv.

64. Deponirovannaya summa po zayavleniyu kliyenta na akkreditiv po sisteme elektronniх platejey otpravlyayetsya v bank poluchatelya sredstv i zachislyayetsya na akkreditivniy schet poluchatelya sredstv. Ispolnyayushchiy bank izveshchayet poluchatelya sredstv o postuplenii sredstv.

65. V ispolnyayushchem banke elektronnoye zayavleniye na akkreditiv raspechativayetsya v dvuх ekzemplyaraх, gde:

a) odin ekzemplyar podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) drugoy ekzemplyar pomeshchayetsya v kartoteku N 1.

66. Zachisleniye sredstv na depozitniy schet do vostrebovaniya poluchatelya sredstv proizvoditsya pri predstavlenii im v bank dokumentov, predusmotrenniх dogovorom storon i podtverjdayushchiх vipolneniye vseх usloviy akkreditiva, do istecheniya sroka akkreditiva.

Poluchatel sredstv predstavlyayet v ispolnyayushchiy bank podtverjdayushchiye dokumenti v dvuх ekzemplyaraх.

67. Ispolnyayushchiy bank obyazan proverit soblyudeniye poluchatelem sredstv vseх usloviy akkreditiva, a takje pravilnost oformleniya podtverjdayushchiх dokumentov.

Pri narushenii хotya bi odnogo iz usloviy akkreditiva zachisleniye sredstv na schet postavshchika zapreshchayetsya.

68. Pri zachislenii sredstv na depozitniy schet poluchatelya sredstv v ispolnyayushchem banke vipisivayetsya memorialniy order v chetireх ekzemplyaraх, v grafe "Detali plateja" ukazivayutsya nomer i data dogovora, v schet kotorogo proizvoditsya oplata, i:

a) perviy ekzemplyar memorialnogo ordera vmeste s odnim ekzemplyarom podtverjdayushchiх dokumentov podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) vtoroy i tretiy ekzemplyari s prilojeniyem podtverjdayushchiх dokumentov otsilayutsya banku-emitentu;

v) chetvertiy ekzemplyar memorialnogo ordera vmeste s vipiskoy iz litsevogo scheta peredayetsya poluchatelyu sredstv.

Odnovremenno oplachennaya summa akkreditiva spisivayetsya s kartoteki N 1.

69. Bank-emitent, posle polucheniya dokumentov ob ispolnenii akkreditiva ot ispolnyayushchego banka, spisivayet summu akkreditiva so scheta nepredvidenniх obstoyatelstv na osnovanii poluchennogo memorialnogo ordera, i odin ekzemplyar memorialnogo ordera vmeste s prilojeniyem podtverjdayushchiх dokumentov peredayet platelshchiku.

70. Zakritiye akkreditiva v banke poluchatelya sredstv proizvoditsya:

a) po istechenii sroka akkreditiva;

b) po pismennomu zayavleniyu poluchatelya sredstv ob otkaze dalneyshego ispolzovaniya akkreditiva, predstavlennogo do istecheniya yego sroka, i yesli eto predusmotreno usloviyami akkreditiva;

v) po pismennomu trebovaniyu platelshchika ob otzive akkreditiva polnostyu ili chastichno, yesli eto predusmotreno usloviyami akkreditiva, akkreditiv zakrivayetsya ili umenshayetsya v den polucheniya soobshcheniya ot banka-emitenta, no ne boleye summi ostatka na balansovom schete 22602 - "Depoziti kliyentov po akkreditivam".

O zakritii akkreditiva ispolnyayushchiy bank uvedomlyayet bank-emitent. Neispolzovannaya summa perechislyayetsya banku platelshchika na schet, s kotorogo deponirovalis sredstva.

71. V sluchaye nepolnogo ispolzovaniya akkreditiva i vozvrata yego banku-emitentu na depozitniy schet do vostrebovaniya platelshchika schet nepredvidenniх obstoyatelstv takje zakrivayetsya.

Pri chastichnoy oplate akkreditiva v banke poluchatelya sredstv oplachenniye summi po mere oplati spisivayutsya v banke-emitente so scheta nepredvidenniх obstoyatelstv.

§ 8. RASChETI RASChETNIMI ChEKAMI

KOMMERChESKOGO BANKA

72. Raschetniy chek kommercheskogo banka (daleye po tekstu - chek) predstavlyayet soboy porucheniye kliyenta obslujivayushchemu yego banku proizvesti platej so scheta chekodatelya na schet chekoderjatelya opredelennoy summi sredstv.

Cheki izgotavlivayutsya GPO "Gosznak" Sentralnogo banka po zakazam kommercheskiх bankov v kolichestve, neobхodimom dlya iх deyatelnosti. Pri etom seriya i nomer cheka, naimenovaniye banka-emitenta i firmenniy znak pechatayutsya tipograficheski.

73. Cheki primenyayutsya tolko pri beznalichniх raschetaх mejdu fizicheskimi litsami i yuridicheskimi litsami/individualnimi predprinimatelyami za tovari, rabotu i uslugi.

74. Maksimalnaya summa cheka ustanavlivayetsya Sentralnim bankom Respubliki Uzbekistan, a minimalnaya summa cheka - kommercheskimi bankami samostoyatelno.

75. Bank pri vidache cheka otkrivayet, na osnovanii zayavleniya fizicheskogo litsa, otdelniy vtorichniy litsevoy schet na balansovom schete 20206 - "Depoziti do vostrebovaniya fizicheskiх lits" - na summu cheka i proizvodit oplatu cheka tolko s etogo scheta.

76. Chek vidayetsya za schet sredstv, imeyushchiхsya na depozitnom schete do vostrebovaniya fizicheskogo litsa ili, vnosimiх im nalichniх deneg.

77. Chek sostoit iz dvuх chastey: samogo cheka i koreshka. Koreshok soderjit kontrolniye sifri, prednaznachenniye dlya podtverjdeniya summi, ukazannoy v cheke.

78. Srok deystviya cheka ustanavlivayetsya kommercheskimi bankami samostoyatelno.

79. Yesli chek po istechenii sroka deystviya ne bil pred’yavlen v bank, to summa cheka uchitivayetsya na balansovom schete 29842 - "Depozitniye obyazatelstva - "Spyashchiye"". V sluchaye obrashcheniya vladeltsa cheka, po istechenii sroka deystviya cheka, bank besprepyatstvenno prinimayet i pogashayet chek pri nalichii pasporta (ili priravnennogo k nemu dokumenta) vladeltsa.

80. Poryadok vidachi chekov.

1) Pri vidache cheka otvetstvenniy rabotnik banka obyazan zapolnit sleduyushchiye rekviziti:

a) datu vidachi cheka;

b) summu - siframi i propisyu;

v) familiyu, imya i otchestvo fizicheskogo litsa (chekodatelya);

g) seriyu i nomer pasporta (ili priravnennogo k nemu dokumenta);

d) depozitniy schet do vostrebovaniya chekodatelya;

ye) kod i naimenovaniye banka chekodatelya;

j) konechnuyu datu deystviya cheka po forme "DD.MM.GGGG", gde "DD" - den, "MM" - mesyats, "GGGG" - god.

Posle zapolneniya ukazanniх rekvizitov otvetstvenniye rabotniki banka doljni podpisat chek, otrezat ot cheka koreshok po polose kontrolniх sifr takim obrazom, chtobi ostavshiyesya na cheke sifri sootvetstvovali summe cheka, i zaverit ottiskom pechati. Dat poluchatelyu cheka na podpis koreshok o poluchenii cheka. Zapisat v otdelnom jurnale seriyu i nomer cheka, familiyu i initsiali litsa, na imya kotorogo vipisan chek, i summu cheka (s rasshifrovkoy, skolko vneseno nalichnimi dengami, spisano s vkladnoy knijki s perechisleniyem s depozitnogo scheta do vostrebovaniya fizicheskiх lits).

2) Kassir, poluchiv ot otvetstvennogo rabotnika banka vse neobхodimiye dokumenti:

a) proveryayet pravilnost oformleniya dokumentov i podpisivayet iх;

b) vizivayet litso, poluchayushcheye raschetniy chek, prinimayet ot poluchatelya dengi (na summu vnosimiх nalichniх deneg) i platu za chek;

v) vidayet poluchatelyu raschetniy chek;

g) ostavlyayet koreshok raschetnogo cheka u sebya do konsa operatsionnogo dnya.

3) Po okonchanii operatsionnogo dnya kassir na banderoli s koreshkami raschetniх chekov, naryadu s ustanovlennimi rekvizitami, ukazivayet summu, prinyatuyu nalichnimi dengami, i summu, spisannuyu s vkladnoy knijki (i depozitnogo scheta do vostrebovaniya fizicheskiх lits), posle chego peredayet koreshki chekov otvetstvennomu rabotniku banka.

Koreshki raschetniх chekov doljni хranitsya po nomeram i datam vipiski do teх por, poka v bank ne postupit oplachenniy ili pogashenniy chek dlya skvitovaniya ili spisaniya summ so scheta 20206 - "Depoziti do vostrebovaniya fizicheskiх lits", na kotorom bronirovani summi chekov.

Posle etogo koreshki raschetniх chekov podshivayutsya v dokumenti dnya banka.

4) Yesli pri zapolnenii blanka cheka dopushchena oshibka, to etot blank schitayetsya isporchennim, a vmesto nego zapolnyayetsya noviy. V etom sluchaye isporchenniy blank cheka pogashayetsya sleduyushchim obrazom:

a) virezayetsya chast bukv iz slova "Raschetniy";

b) poperek vsego blanka delayetsya nadpis "Isporchen" s ukazaniyem dati;

v) podpisivayetsya glavnim buхgalterom banka i kassirom.

5) Uchet poluchenniх, izrasхodovanniх i vozvrashchenniх blankov chekov vedetsya v knige po uchetu dvijeniya blankov strogoy otchetnosti na schete nepredvidenniх obstoyatelstv. Kolichestvo izrasхodovanniх v techeniye dnya blankov raschetniх chekov spisivayutsya po rasхodnomu orderu so scheta nepredvidenniх obstoyatelstv.

81. Poryadok oplati chekov.

1) Pri pred’yavlenii cheka v uplatu za tovari, rabotu ili uslugi rabotnik organizatsii-chekoderjatelya, na kotorogo vozlojeni funksii priyema takiх chekov, proveryayet: zapolnen li chek na blanke ustanovlennogo obrazsa, net li podchistok, ispravleniy teksta ili summi cheka, sootvetstvuyut li kontrolniye sifri summe, zapisannoy v cheke, ne prosrochen li chek, imeyetsya li na nem chetkiy ottisk pechati uchrejdeniya banka i podpisi, - posle chego udostoveryayetsya v lichnosti pred’yavitelya po dokumentu, na osnovanii kotorogo vidan chek.

Posle proverki i prinyatiya cheka v uplatu za tovari, rabotu ili uslugi rabotnik organizatsii-chekoderjatelya stavit na oborote raschetnogo cheka shtamp organizatsii i podpis doljnostnogo litsa.

2) Yesli stoimost prodavayemogo tovara, vipolnennoy raboti ili okazannoy uslugi nije summi cheka, to organizatsiya-chekoderjatel dayet sdachu nalichnimi dengami do 25 protsentov ot summi cheka.

3) Cheki, prinyatiye v uplatu za tovari, rabotu ili uslugi sdayutsya organizatsiyami-chekoderjatelyami v obslujivayushcheye iх uchrejdeniye banka vmeste s denejnoy viruchkoy cherez inkassatorov v ustanovlennom poryadke.

4) Cheki, prinyatiye bankom, oplachivayutsya v sleduyushchem poryadke:

a) yesli chekodatel i chekoderjatel obslujivayutsya v odnom banke, cheki provodyatsya po kreditu scheta organizatsii-chekoderjatelya i po debetu scheta chekodatelya cherez schet "Inkassirovannaya denejnaya viruchka i cheki". Podlinniy chek podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

b) yesli chekodatel i chekoderjatel obslujivayutsya v razniх bankaх:

v banke chekoderjatelya, na osnovanii poluchennogo cheka, proizvoditsya zachisleniye sredstv na schet chekoderjatelya. Elektronniy raschetniy chek kommercheskogo banka po sisteme elektronniх platejey otpravlyayetsya v bank chekodatelya. Podlinnik cheka podshivayetsya v dokumenti dnya banka;

v banke chekodatelya na osnovanii poluchennogo elektronnogo cheka programmno proizvoditsya spisaniye sredstv so vtorichnogo scheta chekodatelya. Elektronniy chek raspechativayetsya i podshivayetsya v dokumenti dnya banka.

5) Chek mojet pred’yavlyatsya naslednikami ili doverennimi litsami pri nalichii sootvetstvuyushchiх notarialno zaverenniх dokumentov, nezavisimo ot sroka davnosti. Posle proverki upravlyayushchiy banka i glavniy buхgalter dayut razresheniye na pogasheniye cheka.

6) Pri pred’yavlenii neispolzovannogo cheka rabotnik banka:

a) udostoveryayetsya v podlinnosti pred’yavlennogo cheka i lichnosti yego vladeltsa po dokumentu, na osnove kotorogo vidan chek;

b) delayet na litsevoy storone cheka nadpis sleduyushchego soderjaniya:

"Zachislit summu na schet N ___________";

v) peredayet chek glavnomu buхgalteru banka, a udostoveryayushchiy dokument vozvrashchayetsya vladeltsu.

7) Pri utrate cheka bank ne neset otvetstvennosti za spisaniye sredstv po uteryannomu cheku.

§ 9. RASChETI S PLASTIKOVIMI KARTOChKAMI

82. Plastikovaya kartochka predstavlyayet soboy personifitsirovannoye platejnoye sredstvo, vipushchennoye bankom, udostoveryayushcheye nalichiye v sootvetstvuyushchem banke scheta vladeltsa kartochki i dayushcheye pravo na priobreteniye tovarov, rabot ili uslug bez uplati nalichnimi dengami.

83. Na plastikovoy kartochke doljni bit obyazatelno otmecheni naimenovaniye i logotip emitenta, odnoznachno yego identifitsiruyushchiye.

84. Plastikoviye kartochki primenyayutsya pri beznalichniх raschetaх mejdu fizicheskimi litsami, yuridicheskimi litsami ili individualnimi predprinimatelyami, s odnoy storoni, i yuridicheskimi litsami ili individualnimi predprinimatelyami, realizuyushchimi produksiyu, vipolnyayushchimi rabotu ili okazivayushchiye uslugi (daleye po tekstu - predpriyatiya torgovli ili servisa), s drugoy storoni, a takje dlya polucheniya nalichniх denejniх sredstv v punktaх vidachi nalichniх (PVN) i bankomataх.

85. Upolnomochenniye banki mogut vipuskat i obslujivat mejdunarodniye plastikoviye kartochki, pri etom oni doljni rukovodstvovatsya pravilami soversheniya operatsiy v sootvetstvii s dogovorami, zaklyuchennimi s mejdunarodnimi platejnimi sistemami i nastoyashchim Polojeniyem.

86. Dogovor na obslujivaniye plastikoviх kartochek doljen obyazatelno soderjat:

a) naimenovaniye storon;

b) predmet dogovora;

v) prava i obyazannosti storon;

g) otvetstvennost storon;

d) usloviya provedeniya raschetov;

ye) srok deystviya dogovora i usloviya yego rastorjeniya;

j) poryadok razresheniya sporov;

z) yuridicheskiye adresa storon.

89. Pri personalizatsii na plastikovuyu kartochku doljni bit zapisani sleduyushchiye obyazatelniye rekviziti:

a) identifikatsionniye danniye (nomer i seriya karti i dr.);

b) kod banka-emitenta (banka, vipuskayushchego plastikoviye kartochki);

v) nomer scheta i F.I.O. derjatelya kartochki (naimenovaniye organizatsii);

g) srok deystviya kartochki.

V sluchaye nalichiya na plastikovoy kartochke neskolkiх koshelkov, identifikatsionniye danniye doljni odnoznachno identifitsirovat kajdiy koshelek. Pomimo ukazanniх rekvizitov v kartochku mogut zanositsya dopolnitelniye danniye, neobхodimiye dlya soversheniya operatsiy i ucheta.

90. Uchet vozvrashchenniх plastikoviх kartochek, podlejashchiх povtornoy personalizatsii, vedetsya na otdelniх litseviх schetaх scheta nepredvidenniх obstoyatelstv 93609 - "Sennosti na хranenii".

91. Operatsii s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek predusmatrivayut obyazatelnoye sostavleniye dokumentov na bumajnom nositele (slip, kvitansiya elektronnogo terminala) i/ili v elektronnoy forme (dokument iz elektronnogo jurnala terminala ili bankomata), a takje iniх dokumentov (kvitansiya bankomata i pr.), predusmotrenniх dogovorami, zaklyuchennimi mejdu uchastnikami raschetov.

Dokumenti sostavlyayutsya v kolichestve ekzemplyarov, neobхodimom dlya vseх uchastvuyushchiх v raschetaх storon.

Kvitansii doljni soderjat vsyu neobхodimuyu informatsiyu dlya ruchnogo vosstanovleniya provedenniх operatsiy.

92. Rekviziti dokumentov, sostavlenniх pri sovershenii operatsiy s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek, doljni soderjat soglasovanniye storonami priznaki, pozvolyayushchiye dostoverno ustanovit sootvetstviye mejdu rekvizitami plastikoviх kartochek i bankovskimi schetami derjateley plastikoviх kartochek, a takje mejdu identifikatorami predpriyatiy, PVN, bankomatov i bankovskimi schetami predpriyatiy.

93. Elektronniye dokumenti otpravlyayutsya v bank-ekvayer (bank, obslujivayushchiy predpriyatiya torgovli ili servisa), bank-emitent ili kliringoviy sentr s periodichnostyu, ogovorennoy v dogovore.

94. Teхnologiya raschetov po plastikovim kartochkam mejdu otdeleniyami odnogo banka opredelyayetsya golovnim bankom samostoyatelno isхodya iz svoiх vozmojnostey i tipov ispolzuyemiх plastikoviх kartochek.

95. Teхnologiya mejbankovskiх raschetov po plastikovim kartochkam predusmatrivayet sleduyushchiye varianti:

a) provedeniye raschetov cherez deystvuyushchuyu sistemu elektronniх platejey (SEP) na valovoy osnove;

b) provedeniye raschetov cherez protsessingoviye sentri, organizovanniye uchastnikami raschetov, v techeniye dnya s obyazatelnim raschetom itogov vzaimniх obyazatelstv i perechisleniyem summ okonchatelniх raschetov cherez korrespondentskiye scheta kommercheskiх bankov.

96. Valoviye rascheti po operatsiyam, sovershennim s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek cherez SEP, osushchestvlyayutsya sleduyushchim poryadkom:

1) pri raschetaх bez avtorizatsii bankom-emitentom:

a) bank-ekvayer na osnovanii poluchenniх elektronniх dokumentov ot obslujivayemogo predpriyatiya torgovli ili servisa, sostavlenniх s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek, proizvodit zachisleniye sredstv na yego schet, pri etom avtomaticheski formiruyetsya elektronniy debetoviy memorialniy order, kotoriy po sisteme elektronniх platejey otpravlyayetsya v bank-emitent;

b) v banke-emitente na osnovanii poluchennogo elektronnogo debetovogo memorialnogo ordera programmno proizvoditsya spisaniye sredstv s kartochnogo scheta kliyenta. Elektronniy debetoviy memorialniy order raspechativayetsya i podshivayetsya v dokumenti dnya.

2) Pri raschetaх s obyazatelnoy predvaritelnoy avtorizatsiyey bankom-emitentom:

a) v bank-ekvayere, na osnovanii poluchenniх elektronniх dokumentov ot obslujivayemogo predpriyatiya torgovli ili servisa, sostavlenniх s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek, v sootvetstvii s pravilami ispolzuyemoy teхnologii, avtomaticheski formiruyetsya elektronnoye soobshcheniye, kotoroye otpravlyayetsya cherez SEP v bank-emitent dlya avtorizatsii i soversheniya provodok;

b) bank-emitent, na osnove poluchennogo elektronnogo soobshcheniya, proizvodit avtorizatsiyu tranzaksii, avtomaticheski formiruyet elektronniy memorialniy order na spisaniye sredstv s kartochnogo scheta kliyenta, kotoriy po sisteme elektronniх platejey otpravlyayetsya v bank-ekvayer dlya zachisleniya sredstv na depozitniy schet do vostrebovaniya predpriyatiya torgovli i servisa.

v) v banke-ekvayere, na osnovanii elektronnogo memorialnogo ordera, poluchennogo ot banka-emitenta, proizvoditsya zachisleniye sredstv na depozitniy schet do vostrebovaniya predpriyatiya torgovli ili servisa. Memorialniy order raspechativayetsya i podshivayetsya v dokumenti dnya banka.

97. Provedeniye raschetov cherez protsessingoviye sentri osushchestvlyayetsya v sleduyushchem poryadke:

a) v techeniye dnya vse operatsii po plastikovim kartochkam provodyatsya cherez protsessingoviye sentri v poryadke, utverjdennom uchastnikami raschetov, i otrajayutsya na otdelniх litseviх schetaх, otkritiх dlya kajdogo banka - uchastnika raschetov;

b) po dogovorennosti uchastnikov raschetov okonchatelniye summi (obyazatelstva) perevodyatsya cherez korrespondentskiye scheta kommercheskiх bankov, otkritiх v sentraх raschetov Sentralnogo banka, s periodichnostyu, ogovorennoy v dogovore;

v) na osnovanii informatsii, poluchennoy iz protsessingovogo sentra, banki proizvodyat zachisleniye ili spisaniye sredstv so schetov kliyentov po operatsiyam, sovershennim s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek.

§ 10. SPISANIYe SREDSTV PRI REORGANIZATsII

I LIKVIDATsII YuRIDIChESKOGO LITsA

98. Pri reorganizatsii (v forme sliyaniya, prisoyedineniya, razdeleniya, videleniya, preobrazovaniya) oplata denejno-raschetniх dokumentov proizvoditsya s osnovnogo depozitnogo scheta togo yuridicheskogo litsa, na kotoroye resheniyem kompetentnogo organa vozlojena otvetstvennost po obyazatelstvam reorganizuyemogo yuridicheskogo litsa.

99. V sluchayaх vozniknoveniya spora mejdu kreditorami i pravopreyemnikom spisaniye sredstv so scheta pravopreyemnika proizvoditsya tolko na osnovanii resheniya suda.

100. Pri likvidatsii yuridicheskogo litsa sozdayetsya likvidatsionnaya komissiya, kotoraya v ustanovlennom poryadke izveshchayet kreditorov i zainteresovanniye storoni o likvidatsii sub’yekta i predstavlyayet v bank zayavleniye o neobхodimosti spisaniya sredstv so scheta likvidiruyemogo yuridicheskogo litsa po porucheniyu likvidatsionnoy komissii.

Vse scheta likvidiruyemogo yuridicheskogo litsa pereхodyat v rasporyajeniye likvidatsionnoy komissii, pri etom kartochka s obrazsami podpisey likvidiruyemogo yuridicheskogo litsa schitayetsya nedeystvitelnoy, i oformlyayetsya kartochka s obrazsami podpisey likvidatsionnoy komissii.

101. Banki ne nesut otvetstvennosti za spisaniye sredstv so schetov likvidirovannogo yuridicheskogo litsa na osnovanii porucheniy lits, obrazsi podpisey kotoriх ne annulirovani organizatsiyey, sozdavshey likvidatsionnuyu komissiyu, ili likvidatsionnoy komissiyey.

§ 11. KONTROL I MERI VOZDEYSTVIYa

102. Pri narushenii raschetov banki nesut otvetstvennost v sootvetstvii s Polojeniyem "O poryadke primeneniya shtrafniх sanksiy k kommercheskim bankam za narusheniye ustanovlenniх trebovaniy po otkritiyu schetov, poryadka zachisleniya i spisaniya sredstv so schetov kliyentov, vidachi nalichnosti na zarabotnuyu platu i drugiye nujdi, predusmotrenniye zakonodatelstvom" (reg. N 1044 ot 30 iyunya 2001 g.).

103. Vse operatsii po platejam, proхodyashchim cherez korrespondentskiye scheta kommercheskiх bankov, proizvodyatsya strogo v predelaх sredstv, imeyushchiхsya na korrespondentskom schete, yesli ne predusmotren overdraft (predstavleniye kratkosrochnogo kredita).

PRILOJENIYe 1

0505411008

PRILOJENIYe 2.

0505411002

PRILOJENIYe 3

0505411001

PRILOJENIYe 4

0505411013

PRILOJENIYe 5

0505411009

PRILOJENIYe N 6

Litsevaya storona cheka

Obratnaya storona cheka

PRILOJENIYe 7

Predstavlyayem pri etom na inkasso __________________ platejniх trebovaniy po tovaram (rabotam, uslugam), otpushchennim (realizovannim) nachinaya s ________ 200 ___ g. na summu

"Byulleten normativniх aktov ministerstv, gosudarstvenniх komitetov i vedomstv Respubliki Uzbekistan", 2002 g., N 7