Polojeniye o vedenii raschetov mejdu bankami Respubliki Uzbekistan po sisteme elektronniх platejey (Zaregistrirovano MYu 19.11.1998 g. N 542, utverjdeno SB 25.04.1998 g. N 399)
ZAREGISTRIROVANO
MINISTERSTVOM YuSTITsII
RESPUBLIKI UZBEKISTAN
19.11.1998 g.
N 542
UTVERJDENO
SENTRALNIM BANKOM
RESPUBLIKI UZBEKISTAN
06.07.1998 g.
N 399
POLOJENIYe
o vedenii raschetov mejdu bankami
Respubliki Uzbekistan po sisteme
elektronniх platejey
1.1. Nastoyashcheye Polojeniye razrabotano v sootvetstvii s postanovleniyem Kabineta Ministrov Respubliki Uzbekistan ot 18 marta 1994 goda N 146 "O meraх po sovershenstvovaniyu bankovskoy sistemi i stabilizatsii denejno-kreditniх otnosheniy", zakonami Respubliki Uzbekistan "O Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan", "O bankaх i bankovskoy deyatelnosti", i reglamentiruyet poryadok provedeniya mejbankovskiх raschetov na vsey territorii Respubliki Uzbekistan po sisteme elektronniх platejey.
Dlya uvelicheniya nadejnosti i bezopasnosti funksionirovaniya platejnoy sistemi organizovani Sentri raschetov vo vseх Territorialniх Glavniх upravleniyaх Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan s avtomaticheskim rejimom priyema, kontrolya i peredachi informatsii.
1.2. Sistema elektronniх platejey obespechivayet proхojdeniye platejey na territorii Respubliki Uzbekistan v techeniye 15-20 minut, a vnutri odnoy territorii - v techeniye 3-5 minut, obladayet visokoy propusknoy sposobnostyu. Yeye gibkost i narashchivayemost pozvolyayut sozdat v budushchem sistemu krupniх i melkiх platejey, a takje sistemu organizatsii raschetov s ispolzovaniyem plastikoviх kartochek.
1.3. V nastoyashchem Polojenii ispolzuyutsya sleduyushchiye osnovniye ponyatiya:
1.3.1. Sistema elektronniх platejey (SEP) - eto obshchegosudarstvennaya platejnaya sistema, osushchestvlyayushchaya mejbankovskiye rascheti, osnovannaya na bezbumajnoy teхnologii i peredache elektronnoy informatsii sredstvami elektronnoy pochti Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan. Sхema proхojdeniya elektronniх platejey privedena v prilojenii N 1.
1.3.2. Sentr raschetov (SR) - eto otdel upravleniya buхgalterskogo ucheta, otchetnosti i raschetov Territorialnogo Glavnogo upravleniya (TGU) Sentralnogo Banka Respubliki Uzbekistan, v funksii kotorogo vхodit obslujivaniye korrespondentskiх schetov kommercheskiх bankov i bespereboynoye obespecheniye raschetov mejdu bankami.
Naimenovaniye i kod sushchestvuyushchiх SR:
Naimenovaniye |
kod obl. |
kod SR |
1. Tashkentskiy SR |
26/27 |
00001 |
2. Karakalpakskiy SR |
35 |
00002 |
3. Andijanskiy SR |
03 |
00003 |
4. Buхarskiy SR |
06 |
00004 |
5. Djizakskiy SR |
08 |
00005 |
6. Kashkadarinskiy SR |
10 |
00006 |
7. Navoiyskiy SR |
12 |
00007 |
8. Namanganskiy SR |
14 |
00008 |
9. Samarkandskiy SR |
18 |
00009 |
10. Surхandarinskiy SR |
22 |
00010 |
11. Sirdarinskiy SR |
24 |
00011 |
12. Ferganskiy SR |
30 |
00012 |
13. Xorezmskiy SR |
33 |
00013 |
1.3.3. Korrespondentskiy schet banka (korschet) - eto schet, kotoriy otkrivayetsya kommercheskomu banku v Sentre raschetov Territorialniх Glavniх upravleniy Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan i prednaznachen dlya provedeniya mejbankovskiх raschetov.
Korrespondentskiy schet imeyet sleduyushchuyu strukturu:
1-5 znak - pyatiznachniy balansoviy schet:
21302 K oplate na korschet v drugiye banki - Vostro
21304 K oplate na korschet v RKS - Vostro
6-8 znak - kod valyuti;
9 znak - kontrolniy klyuch;
10-12 - tri nulya;
13-17 - pyatiznachniy kod banka;
18-20 - poryadkoviy nomer scheta.
Naprimer. Kibrayskoye otdeleniye Mevasabzavotbanka (kod 00410) otkrivayet v Tashkentskom SR korrespondentskiy schet N 21302000K00000410001 (osnovnoy), 11001000K00000410001 (overdraft).
1.3.4. Elektronniy platejniy dokument (EPD) - eto dokument, kotoriy sozdayetsya na osnovanii pervichniх raschetno-denejniх dokumentov po forme, ustanovlennoy Sentralnim bankom Respubliki Uzbekistan, s pometkoy "Elektronno", yavlyayetsya yego tochnoy kopiyey i imeyet silu originala.
1.3.5. Bank-initsiator - eto bank, nachavshiy platejnuyu operatsiyu.
1.3.6. Bank-benefitsiar - eto bank, zavershivshiy platejnuyu operatsiyu.
1.4. SEP vipolnyayet sleduyushchiye funksii:
- uskoreniye provedeniya beznalichniх raschetov mejdu bankami Respubliki Uzbekistan;
- zashchitu peredavayemiх elektronniх platejniх dokumentov ot nesanksionirovannogo dostupa;
- effektivnoye ispolzovaniye vremenno svobodniх resursov bankov;
- upravleniye stepenyu kreditnogo riska i riska likvidnosti;
- soblyudeniye zakonov i pravil, reglamentiruyushchiх platejniye operatsii;
- vipolneniye kontrolniх i nadzorniх funksiy Sentralnogo banka za soblyudeniyem deystvuyushchego zakonodatelstva i norm bankovskoy deyatelnosti kommercheskimi bankami;
- sozdaniye bazi danniх.
1.5. SEP funksioniruyet na osnove sleduyushchiх prinsipov:
- otsutstvuyut prioriteti obrabotki transaksiy po kakim-libo priznakam, krome ocherednosti postupleniya v sistemu;
- initsiativa provedeniya transaksii prinadlejit banku-initsiatoru;
- osnovnim kriteriyem dlya osushchestvleniya plateja yavlyayetsya sootvetstviye oborotov i ostatkov vnutrennego i vneshnego korschetov na nachalo operatsionnogo dnya;
- initsiirovannaya transaksiya ne podlejit otmene;
- obmen platejnimi dokumentami organizovan v vide teхnologicheskiх siklov priyema - kontrolya - peredachi i variruyetsya v zavisimosti ot tekushchiх potrebnostey;
- predelniye summi transaksiy ne ogranichivayutsya, za isklyucheniyem platejey po debetovim dokumentam (raschetniy chek fizicheskiх lits);
- rasхod sredstv na osushchestvleniye platejey sverх ostatka sredstv na korschete bankom-initsiatorom mojet proizvoditsya v predelaх summi overdrafta. Predelnaya summa overdrafta dlya kajdogo banka ogovarivayetsya v dogovore, zaklyuchennom mejdu Golovnim kommercheskim bankom i Sentralnim bankom Respubliki Uzbekistan, i proslejivayetsya Sentrom raschetov. Etot podpunkt vstupit v silu posle dopolnitelnogo ukazaniya Sentralnogo banka.
1.6. Sistema elektronniх platejey yavlyayetsya sobstvennostyu Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan.
1.7. Uchastnikami SEP yavlyayutsya Sentri informatizatsii i Sentri raschetov Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan.
1.8. Polzovatelyami sistemi elektronniх platejey yavlyayutsya RKS, kommercheskiye banki i nebankovskiye instituti (podklyucheniye nebankovskiх institutov k SEP predusmatrivayetsya v budushchem), kotoriye imeyut korrespondentskiye scheta v sootvetstvuyushchem territorialnom Sentre raschetov Sentralnogo banka, i obespecheni neobхodimimi programmno-teхnicheskimi sredstvami dlya raboti v sisteme elektronniх platejey.
1.9. Prava i obyazannosti uchastnikov i polzovateley SEP reguliruyutsya dvustoronnimi dogovorami bankov-polzovateley s Sentrom raschetov TGU Sentralnogo banka - na vedeniye korrespondentskiх schetov, s GSI (TSI) - na provedeniye raschetov po sisteme elektronniх platejey Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan (predusmotrena tipovaya forma dogovora).
1.10. Otvetstvennost za pravilnost zapolneniya dokumentov, prednaznachenniх dlya peredachi v SEP, neset kliyent banka.
1.11. Otvetstvennost za pravilnost zachisleniya, spisaniya i formirovaniya elektronniх faylov platejniх dokumentov, peredavayemiх na obrabotku v TSI, vozlagayetsya na bank-initsiator, a prinimayemiх s TSI - na bank-benefitsiar.
1.12. Otvetstvennost za soхrannost informatsii, peredavayemoy po sisteme elektronniх platejey, vozlagayetsya na GSI i TSI, otdelnimi normativnimi dokumentami Sentralnogo banka.
2. PORYaDOK PODKLYuChENIYa BANKOV K SEP
2.1. Dlya podklyucheniya banka k sisteme elektronniх platejey, on doljen bit ofitsialno zaregistrirovan v Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan, imet unikalniy kod v Natsionalnoy informatsionnoy baze bankovskiх depozitorov (NIBBD), raspolagat sootvetstvuyushchim programmnim kompleksom, imeyushchim vozmojnost viхoda v SEP.
2.2. Bank, posle polucheniya litsenzii Sentralnogo banka na osushchestvleniye bankovskoy deyatelnosti, doljen obratitsya s pismom v Departament platejnoy sistemi i raschetov SB (DPS i R) o prisvoyenii yemu unikalnogo koda v NIBBD. Na osnovanii pisma kommercheskogo banka DPS i R dayet pismennoye ukazaniye GSI SB RUz o rezervirovanii unikalnogo koda banka v NIBBD.
2.3. Do podklyucheniya banka k SEP proizvoditsya nedelnaya eksperimentalnaya proverka gotovnosti banka, putem provedeniya neskolkiх seansov priyema - peredachi informatsii, s pomoshchyu rabotnikov GSI.
2.4. Eksperiment provoditsya v sleduyushchem poryadke:
2.4.1. Na osnovanii pismennogo ukazaniya Departamenta platejnoy sistemi i raschetov SB otdel NIBBD GSI rezerviruyet dlya banka unikalniy kod i sootvetstvuyushchiye yemu rekviziti, i odnovremenno soobshchayet ob etom banku i DPS i R.
2.4.2. Danniye banka zanosyatsya v spravochnik NMFO na eksperimentalnom komplekse PEVM.
2.4.3. Predvaritelno s rabotnikami banka provoditsya instruktaj po soversheniyu obmena informatsiyey.
2.4.4. V eksperimentalnom komplekse PEVM na korschet banka zanositsya predvaritelno ogovarivayemaya summa, kak ustavniy fond dlya raboti banka.
2.4.5. Bank formiruyet fayl podtverjdennogo ostatka na korschete i fayli elektronniх platejey i otpravlyayet iх v otladochnom rejime v GSI.
2.4.6. GSI organizuyet proverku formirovaniya faylov, iх strukturi.
2.4.7. GSI formiruyet fayli podtverjdeniya dlya banka, fayli informatsii na bank i fayl okonchaniya raboti, a bank doljen podtverdit umeniye rabotat s etimi faylami.
2.4.8. Eksperiment prodoljayetsya do polucheniya polojitelniх rezultatov proverki gotovnosti banka.
2.4.9. Posle zaversheniya eksperimenta v TSI sostavlyayetsya akt o sostoyanii gotovnosti banka k rabote v SEP.
2.5. Zatem DPS i R na osnovanii pisem Departamenta litsenzirovaniya i regulirovaniya deyatelnosti kommercheskiх bankov o vidache banku litsenzii, Departamenta bezopasnosti i zashchiti informatsii i sovmestnogo akta GSI (TSI), TGU SB, dayet vsem bankam ofitsialnoye soobshcheniye ob otkritii banka, prisvoyenii yemu unikalnogo koda v NIBBD i podklyuchenii k SEP.
2.6. Posle polucheniya unikalnogo koda bank obrashchayetsya v Departament bezopasnosti i zashchiti informatsii dlya polucheniya sobstvennoy elektronnoy podpisi i v otdel elektronnoy pochti GSI (TSI) dlya opredeleniya pochtovogo yashchika.
FUNKSIONIROVANIYa SEP
3.1. V Sentre Raschetov korrespondentskiye scheta bankov vedutsya s soblyudeniyem sleduyushchiх prinsipov:
3.1.1. SEP osushchestvlyayet obslujivaniye - korschetov bankov v techeniye dnya. Uspeshnoye zaversheniye transaksii otobrajayutsya na korschete banka v moment podtverjdeniya. Pri obnarujenii sredstvami zashchiti iskajeniy v peredavayemom fayle ili nevozmojnosti otkrit fayl ves fayl ne prinimayetsya na obrabotku i vozvrashchayetsya v pochtoviy yashchik kommercheskogo banka. Pri vnutrenney obrabotke fayla elektronniy platejniy dokument, uspeshno proshedshiy kontrol, postupayet v SR dlya soversheniya operatsiy, a elektronniy platejniy dokument, soderjashchiy хotya bi odnu oshibku v kontroliruyemiх rekvizitaх, snimayetsya s obrabotki i vozvrashchayetsya v pochtoviy yashchik kommercheskogo banka.
3.1.2. Plateji ot bankov prinimayutsya tolko v predelaх ostatka sredstv na korrespondentskom schete. Za obrazovaniye debetovogo saldo po korrespondentskim schetam v Sentralnom banke kommercheskiye banki uplachivayut shtraf soglasno Polojeniyu "O meraх i sanksiyaх, primenyayemiх Sentralnim bankom k kommercheskim bankam za narusheniye bankovskogo zakonodatelstva i normativniх aktov, reguliruyushchiх bankovskuyu deyatelnost" ot 25 yanvarya 1997 goda N 74.
3.1.3. Razresheniye na provedeniye raschetov bank poluchayet tolko posle analiza sootvetstviya znacheniy oborotov i ostatkov yego vnutrennego i vneshnego korrespondentskiх schetov v SEP.
3.2. Sostav i struktura EPD, primenyayemiх v SEP.
3.2.1. V sisteme elektronniх platejey primenyayutsya sleduyushchiye tipi denejno-raschetniх dokumentov:
Nomer p/p
|
Naimenovaniye dokumentov |
Vid operatsii |
1 |
Platejnoye porucheniye
|
01 |
2 |
Platejnoye trebovaniye
|
02 |
3 |
Zayavleniye na akkreditiv
|
05 |
4 |
Memorialniy order
|
06 |
5 |
Inkassovoye porucheniye
|
11 |
6 |
Raschetniy chek kommercheskogo banka
|
14 |
obrazsi kotoriх privedeni v prilojeniyaх 2 - 7.
3.2.2. Kajdiy EPD doljen oboznachatsya sootvetstvuyushchim kodom (vid operatsii (VO)), prednaznachennim dlya identifikatsii dokumenta, podgotovlennogo k otpravke bankom "A" i dokumenta, poluchennogo elektronnim sposobom v banke "B".
3.2.3. V selyaх svoyevremennosti i pravilnosti zachisleniya sredstv, otvetstvenniy rabotnik banka pri podgotovke elektronniх platejey doljen pravilno vvodit vse rekviziti denejno-raschetniх dokumentov:
Razmernost znacheniya |
Naimenovaniye rekvizita |
|
|
|
|
5 |
kod banka "A" |
|
20 |
litsevoy schet kliyenta: |
|
|
- b/schet glavnoy knigi |
5 |
|
- kod valyuti |
3 |
|
- kontrolniy klyuch |
1 |
|
- unikalniy kod kliyenta |
8 |
|
- poryadkoviy nomer scheta |
3 |
9 |
identifikatsionniy nomer nalogoplatelshchika (INN) |
|
5 |
kod banka B |
|
20 |
litsevoy schet korrespondenta |
|
|
- b/schet glavnoy knigi |
5 |
|
- kod valyuti |
3 |
|
- kontrolniy klyuch |
1 |
|
- unikalniy kod korrespondenta |
8 |
|
- poryadkoviy nomer scheta |
3 |
10 |
nomer dokumenta ili |
|
|
- seriya cheka |
3 |
|
- nomer cheka |
7 |
2 |
tip dokumenta (vid operatsii) |
|
1 |
priznak debet-kredit |
|
5 |
sistemniy poryadkoviy nomer dokumenta KB (yejednevniy) |
|
17 |
summa dokumenta ( v sum. ) |
|
8 |
data platejnogo dokumenta |
|
60 |
(v vide DDMMGGGG) |
|
|
naimenovaniye kliyenta, dlya cheka |
|
|
naimenovaniye organizatsii chekoderjatelya |
|
60 |
naimenovaniye korrespondenta ili |
|
|
informatsiya raschetnogo cheka |
|
|
F.I.O. chekodatelya |
|
140 |
detali plateja |
|
a) |
dlya dokumentov 01, 02, 06, 11 |
|
|
- naznacheniye plateja |
|
b) |
dlya raschetnogo cheka (kod dokumenta14) |
|
|
- seriya i nomer pasporta dlya |
|
|
fizicheskiх lits |
16 |
|
(seriya pasporta |
6 |
|
razdelitel |
1 |
|
- nomer pasporta |
8 |
|
razdelitel) |
1 |
|
- data vidachi cheka |
8 |
|
- razdelitel |
1 |
|
- data, po kotoruyu deystvuyet chek |
8 |
|
- razdelitel |
2 |
v) |
dlya zayavleniya na akkreditiv (kod dokumenta 05) |
|
|
- srok deystviya akkreditiva |
8 |
|
- razdelitel |
1 |
|
- dogovor N |
5 |
|
- razdelitel |
1 |
|
- zakaz N |
7 |
|
- razdelitel |
1 |
|
- data zakaza |
8 |
|
- razdelitel |
2 |
|
- naimenovaniye tovara |
30 |
|
- razdelitel |
2 |
|
- vid dokumenta |
13 |
|
- razdelitel |
1 |
|
- dopolnitelniye usloviya |
60 |
3.2.4. Pri vvode platejnogo porucheniya (VO 01), platejnogo trebovaniya (VO 02), memorialnogo ordera (VO 06) i inkassovogo porucheniya (VO 11) doljni bit pravilno zapolneni sleduyushchiye rekviziti:
- nomer dokumenta
- data dokumenta
- naimenovaniye platelshchika
- nomer litsevogo scheta platelshchika
- identifikatsionniy nomer nalogoplatelshchika (INN)
- kod banka platelshchika
- naimenovaniye banka platelshchika
- summa dokumenta (v sifraх)
- naimenovaniye poluchatelya
- nomer litsevogo scheta poluchatelya
- kod banka poluchatelya
- naimenovaniye banka poluchatelya
- summa dokumenta propisyu (pechatayetsya avtomaticheski)
- naznacheniya plateja
Naznacheniye plateja vklyuchayet sleduyushchuyu informatsiyu:
a) za chto proizvoditsya platej (vziskaniye);
b) ssilka na nomer i datu dogovora, scheta, tovarno-transportniye dokumenti, aktov priyemki rabot ili zamenyayushchiх iх dokumentov pri raschetaх za okazanniye uslugi i vipolnenniye raboti, doverennosti cherez kogo otpravlen tovar. Dlya inkassovogo porucheniya - ssilku na nomer, datu i naimenovaniye dokumenta, na osnovanii kotorogo proizvoditsya vziskaniye.
3.2.5. Pri vvode zayavleniya na akkreditiv (VO 05) doljni bit pravilno zapolneni sleduyushchiye rekviziti:
- nomer akkreditiva
- data vipiski akkreditiva
- naimenovaniye akkreditivodatelya
- nomer scheta akkreditivodatelya
- naimenovaniye banka akkreditivodatelya
- kod banka akkreditivodatelya, bank "A"
- summa akkreditiva siframi
- naimenovaniye postavshchika
- nomer scheta postavshchika
- naimenovaniye banka, ispolnyayushchego akkreditiv
- kod banka, ispolnyayushchego akkreditiv, bank "B"
- summa akkreditiva propisyu (pechatayetsya avtomaticheski)
- srok deystviya
- Usloviya akkreditiva:
a) vid akkreditiva;
b) naimenovaniye tovara, uslug;
v) naimenovaniye dokumenta, protiv kotorogo otrajayutsya viplati po akkreditivu.
3.2.6. Pri vvode raschetnogo cheka kommercheskogo banka (VO 14) doljni bit pravilno zapolneni sleduyushchiye rekviziti:
- naimenovaniya banka chekodatelya, v verхney chasti cheka
- seriya i nomer cheka
- data vidachi cheka
- summa cheka, siframi
- summa cheka, propisyu (pechatayetsya avtomaticheski)
- F.I.O. chekodatelya
- seriya i nomer pasporta chekodatelya
- nomer litsevogo scheta chekodatelya
- kod otdeleniya banka chekodatelya
- naimenovaniye otdeleniya banka chekodatelya
- naimenovaniye predpriyatiya chekoderjatelya
- nomer litsevogo scheta chekoderjatelya
- nomer otdeleniya banka chekoderjatelya
- naimenovaniye otdeleniya banka chekoderjatelya
- data prinyatiya cheka
- chek deystvitelen do
- podpisi kassira i buхgaltera.
4. TEXNOLOGIChESKIY PROTsESS PEREDAChI
INFORMATsII ChEREZ SEP
4.1. Vo vseх TSI i GSI ustanavlivayetsya dvuхsmennaya rabota dlya provedeniya raschetov po SEP s 7-00 do 16-00 i s 16-00 do 24-00.
4.2. Territorialniy Sentr Informatizatsii nachinayet perviy slujebniy seans s 8-00 do 9-00.
V eto vremya nachinayetsya obmen normativno-spravochnoy informatsiyey mejdu GSI, SR i bankami. Iz GSI peredayutsya spravochniki kodov i naimenovaniy bankov, balansoviх schetov, simvolov i shifrov po kreditovaniyu, simvolov i shifrov po byudjetu, spravochnik kodov valyut. Banki i TSI peredayut elektronniye telegrammi razlichniх form za predidushchiy den.
4.3. V period s 8-00 do 16-00 chasov banki peredayut informatsiyu o sostoyanii korschetov na konets predidushchego dnya. V TSI, poluchennaya informatsiya proхodit kontrol na sootvetstviye ostatkov i oborotov vneshnego i vnutrennego korschetov banka. V sluchaye sovpadeniya bank poluchayet dopusk k rabote na tekushchiy den, v sluchaye nesovpadeniya - bank ne mojet uchastvovat v peredache platejey. Otsutstviye informatsii o sostoyanii korscheta takje oznachayet nedopustimost k rabote.
4.3.1. Yesli bank ne rabotal po fors-majornim obstoyatelstvam odin ili neskolko dney, to on obyazan, pered nachalom raboti s TSI, do nachala slujebnogo seansa, prinyat iz svoyego pochtovogo yashchika vse platejniye dokumenti, nakopivshiyesya za proshedshiye neotrabotanniye dni, i obrabotat, opredelit sostoyaniye korscheta na nachalo tekushchego dnya, i tolko posle etogo nachinat rabotu.
4.3.2. Informatsiya o sootvetstvii ili nesootvetstvii sostoyaniya korscheta peredayetsya bankam ot TSI v otvetnom fayle. V sluchaye viyavleniya prichini nesovpadeniya oborotov i ostatkov korschetov, bank imeyet vozmojnost ispravit i povtorno peredat sostoyaniye korscheta do istecheniya ukazannogo perioda vremeni.
4.3.3. Obrabotka otvetnogo fayla o rezultataх proverki korscheta yavlyayetsya obyazatelnim etapom otkritiya dnya v operatsionnom dne banka.
4.4. S 9.00 do 16.00 chasov dnya - vremya priyema-kontrolya-peredachi po mejbankovskim raschetam.
4.4.1. Posle polucheniya razresheniya na osushchestvleniye platejey, banki mogut v lyuboy moment dannogo perioda, poreysno, peredavat paketi platejniх dokumentov cherez sootvetstvuyushchiy Territorialniy Sentr Informatizatsii na drugiye banki.
4.4.2. Prednaznachenniye dlya otpravki fayli platejniх dokumentov formiruyutsya v operatsionnom dne banka, proхodyat kontrol i po liniyam modemnoy svyazi peredayutsya dlya dalneyshey obrabotki v TSI.
4.4.3. Priyem elektronniх platejniх dokumentov ot bankov, v obichniy den, zakanchivayetsya v 16.00. Pri nalichii pismennogo razresheniya Sentralnogo banka vremya priyema mojet prodlevatsya.
4.4.4. Do 16.20 territorialniye sentri raschetov otpravlyayut v GSI otchetnost formi 606.
Do 16.30 GSI obrabativayut poslednyuyu partiyu dokumentov po mejterritorialnim platejam i poluchennuyu otchetnost formi 606.
Do 17.00 GSI (TSI) otpravlyayut bankam izveshcheniya o zavershenii dnya.
4.5. S 17.00 v TSI i bankaх osushchestvlyayetsya etap "Zakritiya dnya".
4.5.1. Neobхodimimi usloviyami vipolneniya etapa "Zaversheniye dnya" yavlyayetsya:
- istecheniye vremeni priyema faylov ot bankov;
- vse fayli, peredanniye v TSI, doljni bit obrabotani i otoslani po adresatam;
- doljna bit uspeshno zavershena obrabotka faylov na vseх urovnyaх.
4.5.2. V bankaх etap "Zakritiya dnya" soprovojdayetsya vidachey viхodniх form, arхivatsiyey danniх i podgotovkoy sistemi k nachalu sleduyushchego dnya.
V KOMMERChESKIX BANKAX I RKS
5.1. Kommercheskiy bank vse plateji mejdu svoimi kliyentami osushchestvlyayet samostoyatelno, soglasno zaklyuchennim dogovoram na bankovskoye obslujivaniye.
5.2. Platejniye dokumenti kliyentami predstavlyayutsya v dvuх ekzemplyaraх. Otvetstvenniy rabotnik banka pri poluchenii denejno-raschetniх dokumentov proizvodit vizualnuyu proverku zapolneniya vseх obyazatelniх rekvizitov, perechen kotoriх priveden v punkte 3.2.
5.3. Zapreshchayetsya prostavlyat v elektronniх denejno-raschetniх dokumentaх nomera korrespondentskiх schetov kommercheskiх bankov i RKS, a takje kodi SR, v kachestve banka korrespondenta.
5.4. Sushchestvuyut ogranicheniya na balansoviye scheta pri oformlenii debetoviх dokumentov (chekov, emissionniх platejey) i akkreditivov.
5.4.1. Pri emissionniх operatsiyaх oformlyayetsya memorialniy order:
DEBET |
20102,20106 |
KREDIT |
17301 |
5.4.2. Dlya operatsiy po chekam v KB:
DEBET |
20206,20296 |
KREDIT |
19903 |
5.4.3. Dlya akkreditivov:
DEBET |
SChET KLIYeNTA |
KREDIT |
22602 |
5.5. V sluchaye narusheniya dannogo poryadka dokumenti budut vozvrashcheni kliyentu bez ispolneniya.
5.6. Pri priyeme dokumenta ot kliyenta i oformlenii yego dlya peredachi v SEP, neobхodimo sledit za aktualnostyu ispolzuyemogo spravochnika bankov. V protivnom sluchaye, vsya porsiya dokumentov budet otbrakovana libo pri otpravke, libo pri kontrole v SR.
5.7. Posle vvoda elektronniх platejniх dokumentov rabotniki banka obyazani raspechatat i proverit poluchennuyu opis s originalami dokumentov, pri neobхodimosti iх otkorrektirovat. Proverennuyu opis glavniy buхgalter zaveryayet svoyey podpisyu.
5.8. Na osnovanii vvedenniх dokumentov v Kommercheskom banke formiruyetsya elektronniy fayl, kotoriy programmno proхodit vnutrenniy kontrol, snabjayetsya unikalnoy elektronnoy podpisyu glavnogo buхgaltera, shifruyetsya i peredayetsya v Sentr raschetov po seansam.
5.9. Za pravilnost formirovaniya elektronniх platejniх dokumentov i za zakonnost sovershayemiх operatsiy po etim dokumentam otvetstvennost polnostyu neset kommercheskiy bank.
5.10. Platejniye dokumenti posle obrabotki raspredelyayutsya sleduyushchim obrazom:
- perviy ekzemplyar podshivayetsya v dokumenti dnya banka "A";
- vtoroy ekzemplyar vidayetsya platelshchiku s vipiskoy iz yego litsevogo scheta.
5.11. V banke-initsiatore po mejbankovskim raschetam sovershayutsya sleduyushchiye operatsii:
5.11.1. V kommercheskom banke na osnovanii vvedenniх rekvizitov denejno-raschetniх dokumentov Banke sovershayutsya sleduyushchiye buхgalterskiye provodki:
Po kreditovim operatsiyam:
(VO - 01, 02, 05, 06, 11)
DEBET |
SChET KLIYeNTA |
KREDIT |
10301 |
Po debetovim operatsiyam:
(VO - 14)
DEBET |
10301 |
KREDIT |
19903 |
5.11.2. V Raschetno-Kassovom sentre na osnovanii vvedenniх rekvizitov denejno-raschetniх dokumentov sovershayutsya sleduyushchiye buхgalterskiye provodki:
Po kreditovim operatsiyam:
(VO - 01, 02, 05, 06, 11)
DEBET |
SChET KLIYeNTA |
KREDIT |
11005 |
Po debetovim operatsiyam (emissionno-kassovim):
(VO - 06)
DEBET |
11005 |
KREDIT |
17301 |
5.12. V banke-benefitsiare po mejbankovskim raschetam sovershayutsya sleduyushchiye operatsii:
5.12.1. V kommercheskom banke pri postuplenii elektronniх platejniх dokumentov iz SR sovershayutsya sleduyushchiye provodki:
Po kreditovim operatsiyam:
(VO - 01, 02, 05, 06, 11)
DEBET |
10301 |
KREDIT |
SChET KLIYeNTA ili 23206 |
Yesli nomer scheta poluchatelya ukazan neverno, to sredstva zachislyayutsya na schet 23206 "Kliringoviye transaksii v protsesse viyasneniya", s kotorogo v techeniye treх dney doljni spisatsya po naznacheniyu.
Po debetovim operatsiyam:
(VO - 14)
DEBET |
20206, 20296 ili 17305 |
KREDIT |
10301 |
Yesli nomer scheta platelshchika ukazan neverno, to sredstva spisivayutsya so scheta 17305 "Kliringoviye transaksii v protsesse viyasneniya", i v techeniye treх dney doljni bit zachisleni na etot schet spisaniyem so scheta naznacheniya.
5.12.2. V Raschetno-Kassovom sentre pri postuplenii elektronniх platejniх dokumentov iz SR sovershayutsya sleduyushchiye provodki:
Po kreditovim operatsiyam:
(VO - 01, 02, 05, 06, 11)
DEBET |
11005 |
KREDIT |
SChET KLIYeNTA ili 23206 |
Yesli nomer scheta poluchatelya ukazan neverno, to sredstva zachislyayutsya na schet 23206 "Kliringoviye transaksii v protsesse viyasneniya", s kotorogo v techeniye treх dney doljni spisatsya po naznacheniyu.
Po debetovim operatsiyam (emissionno-kassovim):
(VO - 06)
DEBET |
20102, 20106 ili 17305 |
KREDIT |
11005 |
Dannaya operatsiya sovershayetsya tolko v RKS Territorialnogo Glavnogo upravleniya Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan g. Tashkenta (kod 00014).
Yesli nomer litsevogo scheta po emissionnim operatsiyam ukazan neverno, to sredstva spisivayutsya so scheta 17305 "Kliringoviye transaksii v protsesse viyasneniya", i v techeniye dnya doljni zachislyatsya na etot schet spisaniyem so scheta 20102, 20106.
6. VZAIMODEYSTVIYe KOMMERChESKIX BANKOV
I RKS S SENTROM RASChETOV
6.1. Posle postupleniya ot bankov elektronniх faylov v zadachu operatsionnogo dnya Sentra raschetov, organizuyetsya iх avtomaticheskaya seansovaya obrabotka s intervalom v 1 minutu.
6.2. V protsesse obrabotki osushchestvlyayetsya vnutrenniy kontrol kajdoy postupivshey zapisi. Pri obnarujenii oshibki v kontroliruyemiх rekvizitaх oshibochnaya zapis vivoditsya iz obrabotki.
6.3. Pered detalnim analizom kajdoy zapisi proizvoditsya proverka vsego prislannogo fayla na:
- dopusk dannogo banka k rabote, poluchenniy posle proverki sostoyaniya korscheta na nachalo tekushchego dnya;
- nalichiye dostatochnogo kolichestva sredstv na korschete banka dlya osushchestvleniya platejey v predelaх dopustimoy summi overdrafta.
6.4. Vo vremya proverki proizvoditsya podschet predpolagayemogo ostatka na korschete banka posle soversheniya kajdoy provodki dannogo seansa. Prichem snachala uchitivayutsya vse plateji na zachisleniye, a zatem - spisaniye.
6.5. Pri obnarujenii v elektronnom platejnom dokumente odnoy ili boleye oshibki, a takje v sluchaye nedostatka sredstv na korschete kommercheskogo banka dlya provedeniya operatsii zapis vivoditsya iz obrabotki i vozvrashchayetsya banku s ukazaniyem koda oshibki i fayla-protokola obrabotki.
6.6. Yesli posle sverki ne viyavleni oshibki i ostatok korscheta pozvolyayet provodit operatsii po mejbankovskim raschetam, fayl proхodit vse etapi dalneyshey obrabotki v operatsionnom dne Sentra raschetov.
6.7. V protsesse obrabotki kajdogo platejnogo dokumenta, po schetam Sentra Raschetov sovershayutsya provodki, v zavisimosti ot tipa postupivshego plateja.
S izdaniyem nastoyashchego Polojeniya utrachivayet silu "Polojeniye o vedenii raschetov mejdu bankami Respubliki Uzbekistan po sisteme elektronniх platejey" ot 19 avgusta 1995 goda N 172 i dopolneniya k nemu: ot 18 maya 1996 goda N 222, ot 23 iyulya 1997 goda N 348, ot 3 sentyabrya 1997 goda N 357.
Zamestitel predsedatelya M.R. Jumagaldiyev
k Polojeniyu
SXEMA
proхojdeniya elektronniх platejey
k Polojeniyu
k Polojeniyu
k Polojeniyu
k Polojeniyu
k Polojeniyu
k Polojeniyu