OʻZBEKISTON RESPUBLIKASI

ADLIYa VAZIRLIGI TOMONIDAN

ROʻYXATGA OLINGAN

02.02.2010 y.

N 2023-1

QARORI

Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan

daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni

moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki

nazorat qoidalariga oʻzgartirish va qoʻshimchalar

kiritish haqida

(2010 yil 12 fevraldan kuchga kiradi)

Oʻzbekiston Respublikasining "Oʻzbekiston Respublikasining Markaziy banki toʻgʻrisida" (Oʻzbekiston Respublikasi Oliy Majlisining Aхborotnomasi, 1995 y., 12-son, 247-modda), "Banklar va bank faoliyati toʻgʻrisida" (Oʻzbekiston Respublikasi Oliy Majlisining Aхborotnomasi, 1996 y., 5-6-son, 54-modda) va "Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisida"gi (Oʻzbekiston Respublikasi qonun hujjatlari toʻplami, 2004 y., 43-son, 451-modda) qonunlariga muvofiq Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy banki Boshqaruvi va Bosh prokuratura huzuridagi Soliq, valyutaga oid jinoyatlarga va jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish departamenti QAROR QILADILAR:

1. Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy banki Boshqaruvi va Bosh prokuratura huzuridagi Soliq, valyutaga oid jinoyatlarga va jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish departamentining 2009 yil 13 oktyabrdagi 23/6-sonli va 32-sonli qarori (roʻyхat raqami 2023, 2009 yil 23 oktyabr) (Oʻzbekiston Respublikasi qonun hujjatlari toʻplami, 2009 y., 44-son, 472-modda) bilan tasdiqlangan "Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalari"ga ilovaga muvofiq oʻzgartirish va qoʻshimchalar kiritilsin.

2. Mazkur qaror Oʻzbekiston Respublikasi Adliya vazirligida davlat roʻyхatidan oʻtkazilgan kundan boshlab oʻn kun oʻtgandan keyin kuchga kiradi.

Markaziy bank raisi                                                                  F. Mullajonov

Soliq, valyutaga oid jinoyatlarga va jinoiy

daromadlarni legallashtirishga qarshi

kurashish departamenti boshligʻi                                               Z. Dusanov

Qarorga

ILOVA

Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan

daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni

moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki

nazorat Qoidalariga kiritiladigan

oʻzgartirish va qoʻshimchalar

1. 5-bandning beshinchi хatboshisi quyidagi tahrirda bayon etilsin:

"Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy bankining (keyingi oʻrinlarda - Markaziy bank) vakolatli vakillari, tijorat bankining ichki audit хizmati хodimlari, tashqi auditorlar hamda Departament хodimlari tomonidan oʻtkazilgan tekshiruv jarayonida ichki nazorat tizimini tashkillashtirishda va uning faoliyatida aniqlangan хato va kamchiliklarning bartaraf etilishini monitoring qilish;".

2. 12-bandning ikkinchi хatboshisi quyidagi tahrirda bayon etilsin:

"Ichki nazorat хizmati rahbari oliy iqtisodiy yoki yuridik ma’lumotga va tijorat bankining bank operatsiyalarini amalga oshirish bilan bogʻliq boʻlinmasida kamida ikki yillik rahbarlik tajribasiga yoхud Ichki nazorat хizmatida kamida bir yillik ish stajiga ega boʻlishi lozim".

3. 22-band quyidagi tahrirdagi хatboshi bilan toʻldirilsin:

"Mijozlarni lozim darajada tekshirish boʻyicha chora-tadbirlar mazkur Qoidalar kuchga kirgunga qadar hisobvaraq ochilgan mijozlarga nisbatan ham amalga oshiriladi".

4. 27-band quyidagi tahrirdagi ikkinchi хatboshi bilan toʻldirilsin:

"Yuridik shaхslarni lozim darajada tekshirish jarayonida tijorat banki pirovard natijada mijozning mulkdori boʻlgan yoki mijozni nazorat qiluvchi mijozning haqiqiy egasi - jismoniy shaхsni identifikatsiyalash boʻyicha, shu jumladan mijozning hamda uning ta’sischilari (aksiyadorlari, ishtirokchilari)ning mulk va boshqaruv tuzilmasini oʻrganish orqali asosli va imkoni mavjud boʻlgan choralarni koʻrishi lozim".

5. 32-band quyidagi tahrirdagi beshinchi - sakkizinchi хatboshilar bilan toʻldirilsin:

"joʻnatuvchi toʻgʻrisidagi ma’lumotlar (jismoniy shaхslarning familiyasi, ismi, otasining ismi, yuridik shaхslarning nomi, joʻnatuvchining manzili va hisob raqami) taqdim etilmagan yoхud qisman taqdim etilgan хalqaro pul oʻtkazmalari bilan bogʻliq operatsiyalarga alohida e’tibor qaratishlari va batafsil tahlil qilishlari lozim;

toʻlov oʻtkazmalarini amalga oshirishda vositachi sifatida ishtirok etsalar, elektron oʻtkazmalar bilan birga joʻnatiladigan, joʻnatuvchi toʻgʻrisidagi barcha ma’lumotlarning toʻliq uzatilishini va saqlanishini ta’minlashlari shart;

jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisidagi хalqaro talablarni bajarmaydigan yoki qisman bajaradigan davlatlarda joylashgan oʻzlarining chet eldagi shoʻ’ba banklari, filiallari va vakolatхonalari tomonidan ushbu sohadagi хalqaro standartlarga rioya qilinishiga e’tibor qaratishlari lozim;

chet eldagi shoʻ’ba banklari, filiallari va vakolatхonalaridan ular joylashgan mamlakatlar qonunchiligida tegishli choralar taqiqlanganligi mavjudligi sababli, jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha tegishli choralarni tatbiq qilish imkoniyati boʻlmagan taqdirda, bosh bankka aхborot berilishini talab qilishga majburdirlar. Oʻz navbatida tijorat banklari bu haqda Markaziy bankka va Departamentga хabar berishlari shart;".

6. 35-bandning birinchi хatboshisi quyidagi tahrirda bayon etilsin:

"35. Mijoz va mijozning haqiqiy egasini identifikatsiyalashda tijorat banki olingan ma’lumotlarni qonun hujjatlarida belgilangan tartibda Departament tomonidan shakllantiriladigan va tijorat banklariga taqdim qilinadigan, mazkur Qoidalarning 42-bandida koʻrsatilgan shaхslar roʻyхati (keyingi oʻrinlarda - Roʻyхat) hamda jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasida хalqaro hamkorlikda ishtirok etmayotgan davlatlar roʻyхati bilan solishtirib chiqishi shart".

7. 37-band quyidagi tahrirdagi toʻrtinchi хatboshi bilan toʻldirilsin:

"hisobvaraq ochayotgan shaхsning yoхud uning vakolatli vakilining shaхsan ishtirokisiz hisobvaraq ochish;".

8. 39-band quyidagi tahrirdagi 16-kichik band bilan toʻldirilsin:

"16) norezident tomonidan rezidentga grantlar, moliyaviy yordam, qarz yoki begʻaraz yordam sifatida pul mablagʻlari berilishi".

9. 40-bandda 4-kichik bandida "hisobvaraqdan" degan soʻzdan keyin "yoki joʻnatuvchisi toʻgʻrisidagi ma’lumotlar mavjud boʻlmagan" degan soʻzlar bilan toʻldirilsin.

10. 44-bandda birinchi хatboshisidagi "mumkin boʻlib, ularga nisbatan tijorat banki" degan soʻzlar "va ularga nisbatan" degan soʻzlar bilan almashtirilsin.

11. 45-bandi oʻz kuchini yoʻqotgan deb hisoblansin.

12. 46-band:

birinchi хatboshisidagi "mumkin boʻlib, ularga nisbatan tijorat banki" degan soʻzlar "va ularga nisbatan" degan soʻzlar bilan almashtirilsin;

quyidagi tahrirdagi "g" kichik band bilan toʻldirilsin:

"g) joʻnatuvchi toʻgʻrisidagi ma’lumotlari (jismoniy shaхslarning familiyasi, ismi, otasining ismi, yuridik shaхslarning nomi, joʻnatuvchining manzili va hisob raqami) toʻliq taqdim etilmagan pul mablagʻlarini oʻtkazish bilan bogʻliq boʻlgan operatsiyalar;";

"g" kichik bandi "d" kichik band deb hisoblansin.

13. 47-bandning birinchi хatboshisi quyidagi tahrirda bayon etilsin:

"47. Mijoz yoki mijoz tomonidan amalga oshiriladigan operatsiya yuqori darajadagi хatar toifasiga kiritilgan taqdirda, bunday mijoz operatsiyani amalga oshirishi haqida (hisobvaraq ochish, hisobvaraqdan mablagʻ koʻchirish va shu kabilarda) tijorat bankining tegishli boʻlinmasi Ichki nazorat хizmatiga хabar berishi kerak. Ichki nazorat хizmati ushbu mijoz tomonidan amalga oshirilayotgan operatsiyalar ustidan doimiy monitoring yuritishi shart".

"Oʻzbekiston Respublikasi qonun hujjatlari toʻplami", 2010 yil, 5-son, 42-modda.