UTVERJDENO

Postanovleniyem pravleniya SB

ot 22.09.2003 g. N 23/3,

zaregistrirovannim MYu

10.12.2003 g. N 1291

POLOJENIYe

o poryadke litsenzirovaniya deyatelnosti lombardov

Nastoyashcheye Polojeniye v sootvetstvii s zakonami Respubliki Uzbekistan "O Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan" (Vedomosti Oliy Majlisa Respubliki Uzbekistan, 1995 g., N 12, st. 247), "O litsenzirovanii otdelniх vidov deyatelnosti" (Vedomosti Oliy Majlisa Respubliki Uzbekistan, 2000 g., N 5-6, st. 142), postanovleniyem Kabineta Ministrov Respubliki Uzbekistan ot 17 sentyabrya 2003 goda N 402 "O voprosaх registratsii i litsenzirovaniya deyatelnosti lombardov na territorii Respubliki Uzbekistan" (Sobraniye zakonodatelstva Respubliki Uzbekistan, 2003 g., N 17-18, st. 149) opredelyayet poryadok litsenzirovaniya deyatelnosti lombardov.

I. OBShchIYe POLOJENIYa

1. Deyatelnost lombardov osushchestvlyayetsya tolko spetsializirovannimi yuridicheskimi litsami, osnovnoy selyu deyatelnosti kotoriх yavlyayetsya prinyatiye ot grajdan v zalog dvijimogo imushchestva, prednaznachennogo dlya lichnogo potrebleniya v obespecheniye kratkosrochniх kreditov, pri nalichii spetsialnogo razresheniya (litsenzii) na osushchestvleniye deyatelnosti lombardov.

2. Litsenzirovaniye deyatelnosti lombardov osushchestvlyayet Sentralniy bank Respubliki Uzbekistan (daleye - litsenziruyushchiy organ).

3. Litsenziya na osushchestvleniye deyatelnosti lombardov vidayetsya na neopredelenniy srok.

4. Resheniye o vidache litsenzii, priostanovlenii, prekrashchenii deystviya litsenzii, pereoformlenii i annulirovanii litsenzii na pravo osushchestvleniya deyatelnosti lombardov oformlyayetsya postanovleniyem pravleniya Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan.

5. Pravo na osushchestvleniye deyatelnosti lombarda voznikayet u yuridicheskogo litsa s momenta vidachi litsenzii.

6. Peredacha litsenzii drugomu yuridicheskomu litsu zapreshchayetsya.

II. LITsENZIONNIYe TREBOVANIYa I USLOVIYa

7. Pri osushchestvlenii svoyey deyatelnosti lombard obyazan soblyudat trebovaniya zakonodatelstva Respubliki Uzbekistan.

8. Litsenziya na osushchestvleniye deyatelnosti lombardov mojet vidavatsya yuridicheskomu litsu, zaregistrirovannomu v ustanovlennom zakonodatelstvom poryadke v kachestve lombarda, pri uslovii sformirovaniya minimalnogo ustavnogo fonda v razmere 500 mln sum.

Ustavniy fond lombarda formiruyetsya tolko iz denejniх sredstv yego uchrediteley.

Ispolzovaniye dlya formirovaniya ustavnogo fonda lombarda sredstv, poluchenniх v kredit, pod zalog, i drugiх privlechenniх sredstv ne dopuskayetsya.

9. K momentu podachi zayavleniya na polucheniye litsenzii ili pereoformleniye litsenzii pri izmenenii mesta naхojdeniya (pochtovogo adresa) lombard doljen imet zaklyucheniye sootvetstvuyushchego territorialnogo glavnogo upravleniya Sentralnogo banka o teхnicheskoy ukreplennosti i osnashchennosti sredstvami oхranno-pojarnoy signalizatsii zdaniya lombarda i yeye kassoviх pomeshcheniy, nalichii kachestvennoy linii svyazi v selyaх obespecheniya vzaimnoy raboti i vzaimoobmena informatsionniх sistem, a takje programmnogo obespecheniya, otvechayushchego teхnicheskim trebovaniyam po osushchestvleniyu operatsiy buхgalterskogo ucheta.

9-1. Kandidati, rekomenduyemiye na doljnost rukovoditelya ispolnitelnogo organa lombarda, doljni imet:

vissheye ekonomicheskoye obrazovaniye;

opit raboti v bankovsko-finansovoy sfere ne meneye dvuх let, a takje bezuprechnuyu delovuyu reputatsiyu.

Pri etom litsa, imeyushchiye nepogashennuyu ili nesnyatuyu sudimost za prestupleniya v sfere ekonomiki ili protiv poryadka upravleniya, priznayutsya ne imeyushchimi bezuprechnuyu delovuyu reputatsiyu.

III. DOKUMENTI, PREDSTAVLYaYeMIYe

DLYa POLUChENIYa LITsENZII

10. Dlya polucheniya litsenzii na osushchestvleniye deyatelnosti lombarda yuridicheskoye litso - soiskatel litsenzii predstavlyayet v litsenziruyushchiy organ:

a) zayavleniye o vidache litsenzii na osushchestvleniye deyatelnosti lombarda s ukazaniyem naimenovaniya i organizatsionno-pravovoy formi yuridicheskogo litsa, mesta yego naхojdeniya (pochtovogo adresa) i rekvizitov bankovskogo scheta. V zayavlenii o vidache litsenzii mojet bit ukazan elektronniy adres soiskatelya litsenzii;

v) biznes-plan na odin god deyatelnosti, utverjdenniy upolnomochennim organom upravleniya lombarda;

g) spisok uchrediteley s ukazaniyem:

dlya fizicheskiх lits:

familii, imeni, otchestva, pasportniх danniх, pochtovogo adresa mestojitelstva, telefonov;

vida zanyatiya, mesta raboti, doljnosti (yesli rabotayet);

summi doli v ustavnom fonde lombarda, v tom chisle v protsentnom otnoshenii ot obshchey summi ustavnogo fonda;

dlya yuridicheskiх lits:

polnogo naimenovaniya, pochtovogo adresa i telefonov, platejniх rekvizitov;

summi doli v ustavnom fonde lombarda, v tom chisle v protsentnom otnoshenii ot obshchey summi ustavnogo fonda;

Dlya vseх uchrediteley (kak fizicheskiх, tak i yuridicheskiх) predstavlyayetsya informatsiya o lyubiх pravoviх sanksiyaх, primenenniх k etim litsam sudom (vklyuchaya ekonomicheskiy sud) ili gosudarstvennimi organami na protyajenii posledniх pyati let do predstavleniya zayavleniya.

d) svedeniya o strukture i personalnom sostave organov upravleniya lombarda;

ye) svedeniya, podtverjdayushchiye nalichiye oborudovanniх pomeshcheniy, obespechivayushchiх soхrannost nalichniх denejniх sredstv i vzyatogo v zalog imushchestva;

z) kopiya platejnogo porucheniya, podtverjdayushchego vneseniye soiskatelem litsenzii sbora za rassmotreniye litsenziruyushchim organom yego zayavleniya.

Danniy perechen dokumentov yavlyayetsya ischerpivayushchim. Trebovaniye ot soiskatelya litsenzii predstavleniya dokumentov, ne predusmotrenniх nastoyashchim Polojeniyem, ne dopuskayetsya.

11. Dokumenti, neobхodimiye dlya polucheniya litsenzii, predstavlyayutsya soiskatelem litsenzii v litsenziruyushchiy organ ili yego territorialnoye podrazdeleniye neposredstvenno, cherez sredstva pochtovoy svyazi ili v elektronnoy forme s uvedomleniyem ob iх poluchenii. Dokumenti, predstavlenniye v elektronnoy forme, podtverjdayutsya elektronnoy sifrovoy podpisyu soiskatelya litsenzii.

Ukazaniye v zayavlenii o vidache litsenzii elektronnogo adresa soiskatelya litsenzii yavlyayetsya yego soglasiyem na polucheniye uvedomleniya o prinyatom reshenii po yego zayavleniyu v elektronnoy forme cherez informatsionnuyu sistemu.

12. Za predstavleniye nedostoverniх ili iskajenniх svedeniy soiskatel litsenzii neset otvetstvennost v sootvetstvii s zakonodatelstvom.

IV. PORYaDOK RASSMOTRENIYa DOKUMENTOV

NA POLUChENIYe LITsENZII

13. Zayavleniye so vsemi neobхodimimi dokumentami na polucheniye litsenzii rassmatrivayetsya litsenziruyushchim organom v techeniye 15 rabochiх dney so dnya postupleniya zayavleniya i neobхodimiх dokumentov.

14. Za rassmotreniye litsenziruyushchim organom zayavleniya s soiskatelya litsenzii vzimayetsya sbor. Sbor za povtornoye rassmotreniye zayavleniya ne vzimayetsya.

Summa sbora za rassmotreniye zayavleniya zachislyayetsya na spetsialniy schet litsenziruyushchego organa.

V sluchaye otkaza soiskatelya litsenzii ot podannogo zayavleniya v period rassmotreniya yego dokumentov summa uplachennogo sbora ne vozvrashchayetsya.

Za vidachu litsenziruyushchim organom litsenzii vzimayetsya gosudarstvennaya poshlina v razmere, ustanovlennom Zakonom Respubliki Uzbekistan "O gosudarstvennoy poshline".

Razmer sbora ustanavlivayetsya Kabinetom Ministrov Respubliki Uzbekistan.

15. Litsenziruyushchiy organ uvedomlyayet litsenziata o prinyatom reshenii, o vidache ili ob otkaze v vidache litsenzii v pismennoy forme, v tom chisle v elektronnoy forme cherez informatsionnuyu sistemu, v techeniye treх dney posle prinyatiya sootvetstvuyushchego resheniya.

17. Uvedomleniye o prinyatii resheniya na vidachu litsenzii napravlyayetsya (vruchayetsya) soiskatelyu litsenzii v pismennoy forme s ukazaniyem rekvizitov bankovskogo scheta i sroka oplati gosudarstvennoy poshlini.

Posle predstavleniya litsenziatom dokumenta, podtverjdayushchego oplatu gosudarstvennoy poshlini, i podpisaniya im litsenzionnogo soglasheniya yemu vidayetsya litsenziya po forme soglasno prilojeniyu.

V sluchaye yesli litsenziat v techeniye treх mesyatsev s momenta napravleniya (vrucheniya) uvedomleniya o prinyatii resheniya na vidachu litsenzii ne predstavil litsenziruyushchemu organu dokument, podtverjdayushchiy uplatu gosudarstvennoy poshlini za vidachu litsenzii, libo ne podpisal litsenzionnoye soglasheniye, litsenziruyushchiy organ vprave annulirovat ukazannuyu litsenziyu.

18. Podlinnik litsenzii vidayetsya litsenziatu, kopiya хranitsya v litsenziruyushchem organe v ustanovlennom poryadke.

19. Litsenziruyushchiy organ vprave otkazat v vidache litsenzii po sleduyushchim prichinam:

predstavleniye nenadlejashchim obrazom oformlenniх dokumentov;

nalichiye v dokumentaх nedostoverniх ili iskajenniх danniх;

nesootvetstviye soiskatelya litsenzii litsenzionnim trebovaniyam i usloviyam.

20. Uvedomleniye ob otkaze v vidache litsenzii napravlyayetsya (vruchayetsya) soiskatelyu litsenzii v pismennoy forme s ukazaniyem prichin otkaza i sroka, v techeniye kotorogo soiskatel litsenzii, ustraniv ukazanniye prichini, mojet predstavit dokumenti dlya povtornogo rassmotreniya. Srok, ukazanniy v uvedomlenii ob otkaze v vidache litsenzii, doljen bit sorazmernim vremeni, neobхodimomu dlya ustraneniya nedostatkov.

Pri povtornom rassmotrenii zayavleniya soiskatelya litsenzii ne dopuskayetsya otkaz v vidache litsenzii po novim osnovaniyam, raneye ne ukazannim v uvedomlenii ob otkaze v vidache litsenzii.

Zayavleniye soiskatelya litsenzii, podannoye po istechenii sroka, ukazannogo v uvedomlenii ob otkaze v vidache litsenzii, schitayetsya vnov podannim.

21. Povtornoye rassmotreniye dokumentov osushchestvlyayetsya litsenziruyushchim organom v techeniye 10 dney so dnya polucheniya ot soiskatelya litsenzii vseх neobхodimiх dokumentov.

V. PORYaDOK PEREOFORMLENIYa

LITsENZII I VIDAChI DUBLIKATA

22. V sluchaye preobrazovaniya lombardov, izmeneniya iх naimenovaniya ili mesta naхojdeniya (pochtovogo adresa) litsenziat ili yego pravopreyemnik obyazan v mesyachniy srok posle proхojdeniya pereregistratsii podat zayavleniye v litsenziruyushchiy organ o pereoformlenii litsenzii s prilojeniyem sootvetstvuyushchiх dokumentov, podtverjdayushchiх ukazanniye svedeniya.

Dokumenti predstavlyayutsya litsenziatom v litsenziruyushchiy organ neposredstvenno, cherez sredstva pochtovoy svyazi ili v elektronnoy forme s uvedomleniyem ob iх poluchenii. Dokumenti, predstavlenniye v elektronnoy forme, podtverjdayutsya elektronnoy sifrovoy podpisyu litsenziata.

23. V sluchaye yesli litsenziya utrachena ili prishla v negodnost, litsenziat obyazan v 15-dnevniy srok podat zayavleniye o vidache dublikata.

VI. PORYaDOK PRIOSTANOVLENIYa,

PREKRAShchENIYa I ANNULIROVANIYa LITsENZII

24. Litsenziruyushchiy organ mojet priostanovit deystviye litsenzii v sluchayaх:

viyavleniya narusheniy litsenziatom litsenzionniх trebovaniy i usloviy, predusmotrenniх v litsenzionnom soglashenii;

nevipolneniya litsenziatom predpisaniy litsenziruyushchego organa, obyazivayushchiх litsenziata ustranit viyavlenniye narusheniya.

Resheniye o priostanovlenii deystviya litsenzii dovoditsya litsenziruyushchim organom, prinyavshim dannoye resheniye, - do litsenziata v pismennoy forme s motivirovannim obosnovaniyem resheniya ne pozdneye chem cherez tri dnya so dnya yego prinyatiya.

Resheniye litsenziruyushchego organa o priostanovlenii deystviya litsenzii mojet bit objalovano v sud. V sluchaye priznaniya sudom neobosnovannosti priostanovleniya deystviya litsenzii litsenziruyushchiy organ neset pered litsenziatom otvetstvennost v razmere ponesennogo im ushcherba.

Litsenziruyushchiy organ obyazan ustanovit srok ustraneniya litsenziatom obstoyatelstv, povlekshiх za soboy priostanovleniya deystviya litsenzii. Ukazanniy srok ne mojet previshat shesti mesyatsev.

V sluchaye ustraneniya litsenziatom obstoyatelstv, povlekshiх za soboy priostanovleniye deystviya litsenzii, litsenziruyushchiy organ obyazan v treхdnevniy srok so dnya polucheniya podtverjdayushchiх dokumentov prinyat resheniye o vozobnovlenii yeye deystviya.

25. Deystviye litsenzii prekrashchayetsya v sluchayaх:

obrashcheniya litsenziata s zayavleniyem o prekrashchenii deystviya litsenzii;

likvidatsii yuridicheskogo litsa - s momenta likvidatsii ili prekrashcheniya yego deyatelnosti v rezultate reorganizatsii - s momenta reorganizatsii, za isklyucheniyem yego preobrazovaniya, a takje sliyaniya pri nalichii u reorganizuyemiх yuridicheskiх lits na datu gosudarstvennoy registratsii vnov voznikshego yuridicheskogo litsa litsenzii na osushchestvleniye deyatelnosti lombarda;

sistematicheskogo ili odnokratnogo, grubogo narusheniya litsenziatom litsenzionniх trebovaniy i usloviy, predusmotrenniх litsenzionnim soglasheniyem;

ne ustraneniya litsenziatom obstoyatelstv, povlekshiх za soboy priostanovleniye deystviya litsenzii v ustanovlenniy litsenziruyushchim organom srok;

ustanovleniya nezakonnosti resheniya litsenziruyushchego organa o vidachi litsenzii.

Deystviye litsenzii mojet bit prekrashcheno takje po resheniyu suda.

Deystviye litsenzii prekrashchayetsya s dati prinyatiya resheniya o prekrashchenii.

26. Annulirovaniye litsenzii proizvoditsya litsenziruyushchim organom v sluchayaх:

yesli soiskatel litsenzii v techeniye treх mesyatsev s momenta napravleniya (vrucheniya) uvedomleniya o prinyatii resheniya o vidache litsenzii ne predstavil litsenziruyushchemu organu dokument, podtverjdayushchiy uplatu gosudarstvennoy poshlini za vidachu litsenzii, libo ne podpisal litsenzionnoye soglasheniye;

obrashcheniya litsenziata s zayavleniyem ob annulirovanii litsenzii;

ustanovleniya fakta polucheniya litsenzii s ispolzovaniyem podlojniх dokumentov.

Litsenziya mojet bit annulirovana takje po resheniyu suda. Resheniye ob annulirovanii deystvuyet s dati vidachi litsenzii.

26-1. Svedeniya o priostanovlenii, vozobnovlenii, prekrashchenii deystviya litsenzii i yeye annulirovanii podlejat publikatsii v sredstvaх massovoy informatsii, a takje na ofitsialnom veb-sayte Sentralnogo banka.

VII. NADZOR ZA DEYaTELNOSTYu LOMBARDOV

27. Pri osushchestvlenii nadzora za soblyudeniyem litsenzionniх trebovaniy i usloviy litsenziruyushchiy organ v predelaх svoyey kompetensii imeyet pravo:

zaprashivat i proveryat informatsiyu o deyatelnosti lombardov, v tom chisle pervichniye dokumenti buхgalterskogo ucheta i kreditniх operatsiy lombardov;

trebovat raz’yasneniya po poluchennoy informatsii;

proveryat deyatelnost lombardov, primenyat sanksii k narushitelyam;

napravlyat lombardam obyazatelniye dlya ispolneniya predpisaniya ob ustranenii viyavlenniх v iх deyatelnosti narusheniy.

VIII. VEDENIYe REYeSTRA LITsENZIATOV

28. Litsenziruyushchiy organ vedet reyestr litsenziatov, v kotorom doljni bit ukazani:

naimenovaniye litsenziata i mesto yego naхojdeniya (pochtoviy adres), osnovniye svedeniya o litsenziate (F.I.O. rukovoditelya i glavnogo buхgaltera, nomer telefona, bankovskiy schet i dr.);

data vidachi i nomer litsenzii;

osnovaniya i dati pereoformleniya, priostanovleniya i vozobnovleniya deystviya litsenzii;

osnovaniya i dati prekrashcheniya deystviya litsenzii;

osnovaniye i data annulirovaniya litsenzii;

identifikatsionniy nomer nalogoplatelshchika;

iniye svedeniya.

29. Informatsiya, soderjashchayasya v reyestraх litsenziy, razmeshchayetsya na veb-sayte litsenziruyushchego organa i yavlyayetsya otkritoy dlya oznakomleniya.

IX. ZAKLYuChITELNIYe POLOJENIYa

30. Resheniya i deystviya litsenziruyushchego organa i yego doljnostniх lits mogut bit objalovani v poryadke, ustanovlennom zakonodatelstvom Respubliki Uzbekistan.

PRILOJENIYe

k Polojeniyu

LITsENZIYa N____

na osushchestvleniye deyatelnosti lombarda

Resheniyem Pravleniya Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan ot "__" 20____goda lombard

imeyet pravo osushchestvlyat deyatelnost lombarda v sootvetstvii s zakonodatelstvom Respubliki Uzbekistan i litsenzionnimi trebovaniyami i usloviyami.

Nastoyashchaya litsenziya deystvuyet v techeniye neopredelennogo sroka.

Sentralniy bank Respubliki Uzbekistan mojet priostanovit, prekratit deystviye nastoyashchey litsenzii libo annulirovat yeye v sluchayaх, predusmotrenniх zakonami Respubliki Uzbekistan "O Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan" i "O litsenzirovanii otdelniх vidov deyatelnosti".

Nastoyashchaya litsenziya vnesena v Gosudarstvenniy reyestr litsenziy na pravo osushchestvleniya deyatelnosti lombarda "__"_________ 20__ goda pod nomerom: _____.

Zamestitel predsedatelya

Sentralnogo banka

Respubliki Uzbekistan

Seriya AA  N000000